金融機構(gòu)風險自查報告（通用12篇）
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報告對我們來說并不陌生，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編整理的金融機構(gòu)風險自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇1
根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領(lǐng)導小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改。
1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務行為和管理行為提出意見。由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查。基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強了風險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài)�！叭椤敝贫鹊牧饔谛问�，從事信貸人員的.觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時，通常已經(jīng)比較嚴重了。農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務，其結(jié)果必然使風險產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一保”方面。信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施。通過自查，我社進一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會計實行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務中。委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈。其實，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務和重點部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇2
一、加強組織領(lǐng)導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況
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xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自己檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的'及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據(jù)。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇3
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習三項排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的`現(xiàn)象；三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；四是不存在他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動的現(xiàn)象；五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；六是不存在自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在三項排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠、嚴謹、開拓的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇4
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習三項排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日—20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
一是不存在以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于>投資、放貸的現(xiàn)象；
二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象；
三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；
四是不存在他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動的'現(xiàn)象；
五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；
六是不存在自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在三項排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠、嚴謹、開拓的>企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇5
一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自己檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、統(tǒng)計工作管理情況
1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表（表號604）信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表（903表）、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表（611表）；其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的`，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
四、存在的問題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯栴}：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設(shè)，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇6
按照《國務院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發(fā)[2011]38號）的要求，根據(jù)省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業(yè)金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業(yè)風險排查工作領(lǐng)導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市范圍內(nèi)開展典當行業(yè)風險排查，進一步規(guī)范市場秩序，防范金融風險�，F(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、我市典當企業(yè)基本情況
近年來，隨著全市經(jīng)濟特別是民營經(jīng)濟的快速發(fā)展，我市典當業(yè)迎來了良好的發(fā)展機遇。在各典當企業(yè)的努力下，我市典當業(yè)呈現(xiàn)出主體增加、規(guī)模擴大、運作日趨規(guī)范、融資功能不斷增強的良好發(fā)展態(tài)勢。我市現(xiàn)有典當企業(yè)13家，13家典當企業(yè)2011年實收資本26300萬元，共辦理典當業(yè)務1903筆，典當總額54082.5萬元，凈利潤1105萬元，同比增長54.7%，上繳稅金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經(jīng)營業(yè)績。在取得經(jīng)濟效益的同時，各典當企業(yè)嚴格執(zhí)行《典當管理辦法》，依法合規(guī)經(jīng)營，促進了我市中小企業(yè)的發(fā)展，取得了良好的經(jīng)濟效益與社會效益。
二、典當金融風險排查工作開展情況
�。ㄒ唬┙∪ぷ鳈C構(gòu)。按照《XX市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的組織領(lǐng)導，規(guī)范市場秩序，防范金融風險，市商務局成立了由局主要領(lǐng)導任組長，分管領(lǐng)導任副組長，相關(guān)科室負責同志為成員的典當行風險排查工作領(lǐng)導小組，統(tǒng)一領(lǐng)導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，并印發(fā)《XX市典當行風險排查工作實施方案》，下發(fā)至全市各典當行。
�。ǘ┟鞔_工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數(shù)，查找風險隱患產(chǎn)生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規(guī)章制度，樹立防范金融風險思想、加強行業(yè)監(jiān)管、維護金融穩(wěn)定，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。
(三)排查工作情況。根據(jù)我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業(yè)自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結(jié)合的原則，指定了專門事務所對典當企業(yè)進行重點審計，并要求我市13家典當企業(yè)對自身風險情況，從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業(yè)務結(jié)構(gòu)及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險排查各項工作的統(tǒng)一部署，市商務局根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業(yè)注冊資本未發(fā)生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規(guī)對外投資、挪作他用的情況，凈資產(chǎn)均高于注冊資本的90%；通過銀行帳核對，13家典當企業(yè)未發(fā)現(xiàn)境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發(fā)現(xiàn)從單位、個人借款和從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；典當企業(yè)股東以股權(quán)經(jīng)營經(jīng)押從典當企業(yè)貸款，典當余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關(guān)規(guī)定；財務權(quán)力質(zhì)押典當余額均未超過注冊資本的50%，房地產(chǎn)抵押典當余額未超過注冊資本，對同一法人和自然人的典當余額未超過注冊資本的25%，沒有出現(xiàn)超范圍經(jīng)營情況；典當企業(yè)均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)。通過重點檢查，各典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面存在的薄弱環(huán)節(jié)均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，并對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結(jié)。
三、存在的問題
通過典當企業(yè)自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面也存在一些薄弱環(huán)節(jié)：一是從業(yè)人員專業(yè)技能培訓不夠，綜合素質(zhì)有待提高，缺乏鑒定評估專業(yè)人員，影響業(yè)務工作的開展；二是作為新興行業(yè)，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業(yè)水平有待提高，風險防范意識還需進一步提高；三是個別典當企業(yè)由于成立時間較短，沒有參加過全省統(tǒng)一組織的機打當票業(yè)務培訓，機打當票信息不完整。
四、整改工作情況
按照全市典當行業(yè)風險排查工作小組的要求，根據(jù)各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，并對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。
一是當票及續(xù)當憑證的開具管理方面。根據(jù)省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》的學習，安裝并使用了《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》，對公司開展的每筆業(yè)務都開具機打全國統(tǒng)一當票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業(yè)及時完善了“定期回訪”制度，定期到當（客）戶走訪，調(diào)查了解其生產(chǎn)經(jīng)營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利于掌握當金的`回收進度。加強與其他金融機構(gòu)的交流學習，借鑒經(jīng)驗，及時掌握金融動態(tài)，加強對貸款客戶的了解，加強風險的可控性。
三是典當業(yè)務手續(xù)辦理方面。對在當?shù)牡洚敇I(yè)務進行了認真梳理檢查，對發(fā)現(xiàn)的手續(xù)辦理不完善的業(yè)務，進行了整改、補辦手續(xù)，并重新調(diào)整了典當業(yè)務辦理流程，充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督職能，有效杜絕了典當手續(xù)不完善情況的出現(xiàn)。
五、下一步工作措施
針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據(jù)形勢變化，創(chuàng)新監(jiān)管方式，提高監(jiān)管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結(jié)合，把現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機統(tǒng)一起來。充分發(fā)揮典當信息管理系統(tǒng)的作用，通過對企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的非現(xiàn)場分析，發(fā)現(xiàn)問題，及時組織現(xiàn)場檢查和和處理，并要求各典當企業(yè)進一步健全完善內(nèi)部管理制度，提高企業(yè)的運營質(zhì)量和效益，用制度規(guī)范公司運作，使企業(yè)的各項工作制度化、規(guī)范化和程序化。
一是強化培訓，提高從業(yè)人員素質(zhì)，防范因操作不當造成損失。
二是指導隨時關(guān)注市場、政策變化，防范因此在處理絕當物品時造成變現(xiàn)困難，導致當金出現(xiàn)呆帳損失。
三是嚴格控制發(fā)放當金結(jié)構(gòu)比例，防止貸款結(jié)構(gòu)比例失調(diào)。
四是強化職業(yè)道德教育，防范從業(yè)人員因謀取個人私利，給企業(yè)造成損失。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇7
為持續(xù)加強清廉金融文化建設(shè)，深植中國工商銀行“公開透明公私分明自律律他勤廉并重”十六字廉潔文化理念，中國工商銀行東莞分行主動作為，精細部署，牢牢織密“四張網(wǎng)”，在全轄掀起“廉潔”文化建設(shè)新高潮，清廉金融文化建設(shè)活動取得顯著成效。
堅守“主陣地”，織密主體責任網(wǎng)
工商銀行東莞分行進一步明確落實黨風廉政建設(shè)主體責任，深入推進清廉金融文化建設(shè)。
一是迅速響應東莞市銀保監(jiān)局及省行的相關(guān)部署安排，成立以黨委書記為組長，紀委辦公室、黨委辦公室為成員的活動領(lǐng)導小組，負責統(tǒng)籌推進全轄清廉金融文化建設(shè)工作�；顒宇I(lǐng)導小組研究制定《東莞分行清廉金融文化建設(shè)活動方案》，明確活動開展的具體時間、形式、內(nèi)容和主要責任人，確保活動有力有效有序推進。
二是明確分行黨委全面從嚴治黨主體責任清單，堅持嚴字當頭、實字托底，緊密圍繞黨風廉政建設(shè)，馳而不息糾治“四風”問題，重點檢查領(lǐng)導干部廉潔自律和重點領(lǐng)域風險防控情況。如嚴管實抓節(jié)日期間公務接待、公車使用，發(fā)出“厲行節(jié)約、勤儉辦行”倡議，層層傳導壓實從嚴治黨從嚴治行責任壓力，確保人人講廉潔、人人守廉潔。
三是不斷強化政治監(jiān)督，嚴抓“關(guān)鍵少數(shù)”，以管好“關(guān)鍵少數(shù)”帶動管好“絕大多數(shù)”，以涵養(yǎng)黨風帶動改進行風，確保干部員工實干肯干，有力有為，持續(xù)保持風清氣正的干事創(chuàng)業(yè)氛圍和良好政治生態(tài)。
常打“免疫針”，織密思想防線網(wǎng)
深入推進常態(tài)化學習教育、警示教育，全力筑牢全轄員工思想上拒腐防變的堤壩。
一是深化學習教育，多形式廣覆蓋開展廉潔培訓教育，樹牢員工廉潔從業(yè)意識。其一，要求全轄57個黨支部組織開展支部委員帶頭講“廉潔”黨課活動，充分發(fā)揮干部員工“頭雁效應”，引領(lǐng)廉潔風尚；其二，組織針對信貸人員、客戶經(jīng)理等“關(guān)鍵崗位”開展“廉潔”專題培訓考試，以學促思，以考促干，增強廉潔意識；其三，組織員工參觀廉政教育基地，接受“廉潔”文化洗禮。
二是落實“逢提必談”“逢進必講”，嚴抓“關(guān)鍵少數(shù)”任前廉潔談話，抓后備干部開展廉政黨課，抓新員工入行“廉潔從業(yè)第一課”教育，引導全轄干部員工牢固樹立廉潔從業(yè)意識，培育提升職業(yè)道德操守。
三是加強警示教育，開展“違規(guī)放貸”廉潔警示教育、邀請東莞市第二檢察院到我行開展“廉潔”專題警示教育活動等，警醒干部員工嚴格落實“兩個從嚴”，鞏固好廉政建設(shè)心理防線；做好節(jié)假日期間廉潔風險提示，要求員工筑牢廉潔意識，守住規(guī)矩紅線。
凝聚“正能量”，織密宣傳教育網(wǎng)
堅持宣教并舉落實到位，激發(fā)全員參與熱情，在全轄涵養(yǎng)“清風養(yǎng)正氣，廉潔促發(fā)展”清廉金融意識。
一是積極參與東莞銀保監(jiān)局及省行“清廉金融文化杯”系列活動，以賽促學，層層宣導，不斷激發(fā)員工活動參與熱情，深化員工廉潔從業(yè)意識。其一，演講比賽盡展風采，分行參賽選手以“澆灌廉潔之花堂堂正正做人”為主題，喜獲“清廉金融杯”演講總決賽冠軍；其二，激烈角逐，分行籃球健將戮力同心勇奪“清廉金融杯”籃球總決賽亞軍；其三，主題文化作品比賽，分行書法，攝影、微電影等作品多點開花，榮獲省行一等獎、東莞銀保監(jiān)三等獎等好成績。
二是在轄內(nèi)開組織展“敬廉崇潔”主題作品比賽、“行家攜手，共建清廉和諧新風尚”活動、“弘揚清廉文化建設(shè)廉潔金融”猜燈謎游園等活動，通過主題比賽、簽署“助廉信”、“黨風廉政”進團會、寓教于樂等形式，進一步在全轄掀起清廉金融文化建設(shè)宣傳高潮，引導員工做清正廉潔的表率。
三是落實“四個一”文化教育活動，即舉辦一次清廉文化故事會、閱讀一本清廉文化書籍、體驗一處清廉文化場所、打造一個清廉文化空間。目前，分行已為全轄各黨支部購買《讓家庭遠離腐敗》《廉潔齊家》等廉潔教育書籍，并要求轄內(nèi)各黨支部積極組織開展清廉金融讀書會、故事會等活動；同時，分行還積極打造內(nèi)部融e聯(lián)“莞邑廉風”廉潔“云空間”，并穩(wěn)步推進在全行34家支行打造“微清廉文化空間”，將廉潔文化場景化、具象化，進一步推動廉潔文化入腦入心。
四是開設(shè)清廉金融從業(yè)專題宣教課，積極推動清廉金融文化進高校，向社會延伸，切實將清廉金融理念植入未來的金融從業(yè)人員，不斷增強清廉金融文化的影響力和覆蓋面。
盡展風采，組織開展、參與“卻金杯”“清廉金融杯”廉潔專題演講比賽，以賽促學，謳歌身邊廉潔典范、廉潔故事，促“廉潔”遍地開花，陣陣清風徐來。
“清廉在德、廉潔在志”，積極參與“清廉金融杯”籃球比賽，以良好競技狀態(tài)和優(yōu)良作風展工行之青春活力，揚金融清廉之風。
組織開展“敬廉崇潔”主題作品比賽，充分調(diào)動全員積極性、主觀能動性，弘揚“廉潔”主旋律，傳播正能量，充彰顯東莞分行“最美姿態(tài)”。
組織全行開展“行家攜手，共建清廉和諧新風尚”活動，推進清廉金融文化建設(shè)向基層、向家庭延伸，實現(xiàn)“以行風帶家風”，共創(chuàng)清廉和諧社會。
舉辦“弘揚清廉文化建設(shè)廉潔金融”猜燈謎游園活動，在豐富員工業(yè)余生活、營造濃厚節(jié)日氛圍的同時，讓員工接受廉潔文化的熏陶。
送《以案說廉》《讓家庭遠離腐敗》《廉潔齊家》等清廉金融文化書籍下基層，促基層鞏固好廉潔心理防線。
組織基層單位積極開展清廉文化讀書會活動，通過讀原著、學原文、悟原理，接受廉潔文化洗禮。
深入基層網(wǎng)點開展“清廉金融文化主題晨會”，督促基層員工守清廉底線，做合規(guī)標兵。
為全轄支行網(wǎng)點打造清廉金融文化空間，將“卻金文化”具象化、場景化，確保廉潔文化深入基層、扎根基層。
“廉潔之風遇世清，陣陣吹入學子心”，推動清廉金融文化進高校，凝聚各界力量共建清正和諧社會。
筑牢“防火墻”，織密執(zhí)紀監(jiān)督網(wǎng)
全方位緊抓監(jiān)督執(zhí)紀，系好全轄清正廉潔“安全帶”。
一是堅持抓早抓小，充分運用監(jiān)督執(zhí)紀“第一種形態(tài)”，通過談話提醒、約談函詢、批評教育等方式，及時處置黨員干部存在的.苗頭性、傾向性問題，防范不良行為發(fā)生。
二是堅持自查自糾，通過開展20xx年巡察整改“回頭看”自查工作、“厲行節(jié)約、勤儉辦行”專項監(jiān)督工作等，找準日常工作風險點、薄弱環(huán)節(jié)，立行立改，務實作風。
三是加強廉政建設(shè)考核，在支行考核通報中設(shè)立黨風廉政建設(shè)通報欄目，定期對支行黨風廉政建設(shè)推進情況進行監(jiān)督指導，要求全轄各單位穩(wěn)步推進黨風廉政建設(shè)工作，主動接受監(jiān)督，常洗“陽光浴”，常聽“批評語”，常敲“廉政鐘”，切實做到“心有所畏，心中有戒，常省吾身”，不斷涵養(yǎng)風清氣正的政治生態(tài)。
開展廉政談話，要求干部員工嚴于律己，率先垂范，做好表率，帶好隊伍，引領(lǐng)全轄員工樹牢紀律“紅線”意識，落實中央“八項規(guī)定”。
開展食堂用餐、公務/商務接待等監(jiān)督檢查，及時跟進厲行節(jié)約落實情況，以點帶面提效，引領(lǐng)全轄落實厲行節(jié)約、勤儉辦行，為基層減負、提升辦公效率、進一步加強廉政建設(shè)，實現(xiàn)以清廉金融之風促全轄經(jīng)營發(fā)展。
綜上，東莞分行以全面開展“清廉金融文化建設(shè)活動”為契機，有效推動了清廉金融文化在分行全面落地，員工廉潔意識進一步增強，深入培育了風清氣正的政治生態(tài)，切實為分行黨建和經(jīng)營相融互促提供了堅實保障。后續(xù)，東莞分行將進一步壓實主體責任，縱深推進清廉金融文化建設(shè)，一體推進“不敢腐、不能腐、不想腐”體制機制構(gòu)建。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇8
今年以來，在縣委、縣政府的`堅強領(lǐng)導下，加快實施金融動能轉(zhuǎn)換，全力以赴推進重點風險企業(yè)處置化解和區(qū)域不良壓降，推動經(jīng)濟金融融合發(fā)展。
一、工作開展情況
�。ㄒ唬┮婪ㄌ幹弥攸c風險企業(yè)。目前全縣共有12家重點風險企業(yè)進入破產(chǎn)重整（清算）程序，工作中，建立“府院聯(lián)動”機制，積極引進戰(zhàn)略投資者，加快盤活土地、廠房等資產(chǎn)，目前12家重點風險企業(yè)破產(chǎn)重整（清算）工作正在依法有序推進，部分企業(yè)已完成破產(chǎn)重整（清算）。
�。ǘ┯行驂航祬^(qū)域不良。發(fā)揮銀行主體責任，協(xié)調(diào)銀行積極向上級行爭取打包、核銷資源，全力壓降區(qū)域不良貸款。今年以來，縣內(nèi)各銀行共通過打包、核銷等方式處置不良貸款約113.7億元，全縣不良貸款率持續(xù)下降。
二、下一步工作打算
�。ㄒ唬┤ΡＵ掀髽I(yè)融資需求。深入開展金融輔導員進駐企業(yè)工作，將縣重點工程、重點項目向縣內(nèi)銀行機構(gòu)推介，著力保障企業(yè)融資需求。圍繞要素跟著項目走原則，完善政銀企對接機制，將20xx年全縣重點工程項目推送至縣內(nèi)各銀行，為全縣重點工程項目提供資金支持，爭取20xx年一季度全縣本外幣貸款實現(xiàn)開門紅。
�。ǘ┯辛馄髽I(yè)債務風險。加強“府院聯(lián)動”，全力做好重點風險企業(yè)破產(chǎn)重整，協(xié)調(diào)多方力量，力爭一季度處置完畢，其他破產(chǎn)重整（清算）企業(yè)盡快結(jié)案。對于其他省市重點調(diào)度風險企業(yè)，將逐企對接、綜合研判，盡快確定后續(xù)處置方式，爭取用1—2年的時間完成處置。
�。ㄈ┤婕訌娬\信社會建設(shè)。加強與法院協(xié)調(diào)聯(lián)動，完善金融案件審理和執(zhí)行運行機制，暢通審理綠色通道。依法嚴厲打擊惡意逃廢債務行為，維護正常金融秩序。抓好公共信用信息平臺建設(shè)運行，通過激勵與懲戒并重，努力營造講誠信、重信譽的濃厚氛圍。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇9
20XX上半年上半年年工作結(jié)束了一半了，在過去的半年中，我的工作可以用出色來形容，因為的我工作業(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對我多年以來努力工作和學習的回報，我對我自己這半年的工作可以打滿分，因為我已經(jīng)盡我最大的努力工作了。
大學畢業(yè)到現(xiàn)在已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來到已拿回那個工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開始的時候我并不熟悉我的工作，還好我認真努力的工作，積極的熟悉我的工作業(yè)務，我終于平穩(wěn)的度過的實習期，我開始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20XX上半年上半年年，我的工作個任總結(jié)：
一、各項工作目標完成情況
1、經(jīng)營效益明顯增強。
全轄24個獨立核算的信用社，貸款利息收回率達到0%;貸款收息率0%。半年實現(xiàn)總收入0萬元，較上年增加0萬元，增長0%;實現(xiàn)凈利潤0萬元，社社盈余。實現(xiàn)凈利潤xx萬元,同比增加xx萬元，增長了xx%;所有者權(quán)益達xx萬元，其中，實收資本和資本公積分別達xx萬元和xx萬元。
2、各項存款穩(wěn)步增長。
年中各項存款余額突破10億元大關(guān)，達到xx0萬元,較年初增加xx0萬元,增長xx%，完成上級分配任務的xx%;存款月均余額達xx萬元，完成分配計劃的xx%。
3、信貸支農(nóng)力度強勁，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。
半年累計投放貸款xx萬元, 較年初增長了xx%，各項貸款年末余額xx萬元,較年初增加xx萬元，增長xx%。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，占各項貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。
4、資產(chǎn)質(zhì)量進一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬元,占各項貸款余額的xx%,較年初下降xx個百分點。按貸款五級分類劃分正常類貸款xx萬元，占比xx%，關(guān)注類貸款xx萬元，占比xx%，不良貸款xx萬元，占比xx%。其中次級類貸款xx萬元，占比xx%，可疑類貸款xx萬元，占比xx%，損失類貸款xx 萬元，占比xx%。四級分類與五級分類相比，不良貸款下降xx萬元，占比下降xx個百分點。(不含央行票據(jù)置換部分)
二、主要工作措施
(一)加強信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營管理水平。
1、全面推開全轄貸款五級分類試點工作。
貸款五級分類工作，是一項新業(yè)務工作。業(yè)務股按照《貸款五級分類實施方案》認真組織培訓教材，量化培訓內(nèi)容，對全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時間對135名人員進行了培訓，7月份利用20天時間對全轄24個信用社進行了貸款五級分類推廣工作和驗收工作。達到了分類認定準確，標準界定清楚，劃分類別靠實的工作要求。
2、狠抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風險。
在信貸工作中，嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度、貸款集體審批及回訪制度。股內(nèi)加強對上報貸款的審查力度，注重經(jīng)驗型審查向數(shù)據(jù)型分析轉(zhuǎn)化。同時加強對基層社上報貸款資料規(guī)范化，數(shù)據(jù)的真實性關(guān)卡的審查，從而確保了新增貸款質(zhì)量。年內(nèi)共審批貸款0筆，金額0萬元，杜絕打回上報貸款0筆，金額0萬元。同時加大到期貸款收回率的監(jiān)管力度，定期預警，有效防止了不良貸款的前清后增的現(xiàn)象;
3、加大大額貸款序時檢查頻率。
按季對金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次，對存在的問題及時糾正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元，發(fā)出預警整改通知0個社，涉及金額0萬元。
4、狠抓信貸隊伍建設(shè)。
督促學習，以“信貸通報，以案說教，法規(guī)教育”為題材，半年組織信貸員學習培訓班2期，從而進一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務素質(zhì)。通過半年來的學習，信貸人員的信貸業(yè)務知識和風險防范意識以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
5、強化主任責任意識，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。
今年對三墩、臨水、鏵尖和銀達四個信用社全面進行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進行了檢查，檢查達到了鎖定貸款風險，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動了管理發(fā)展的動力。
6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點進行規(guī)模扶持。
3月份，首先對全轄支持的'22家脫水菜廠經(jīng)營現(xiàn)狀進行了前期調(diào)研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元，延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
(二)廣拓儲源求發(fā)展
半年來，始終堅持“高點定位，攻堅克難，以城補鄉(xiāng)，調(diào)劑余缺，平衡總量”的組織資金原則，按照“全員攬存，鞏固農(nóng)村，滲透城鎮(zhèn)，輔射周邊，激勵促進，擴大總額”的籌資工作整體思路，積極落實攻堅措施，動員廣大職工做一家一戶的工作，繼續(xù)實施“531”計劃。深入開展“每天入20個農(nóng)戶，收千元儲蓄”活動。同時結(jié)合信用等級復評做好引存工作，提升服務質(zhì)量，保證儲蓄存款快速增長。截止20xx上半年上半年年12月末，全轄儲蓄存款余額為 萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元。其中，活期存款xx萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元;定期存款xx萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元。
(三)傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏
1、支持地方建設(shè)，全力支持非公經(jīng)濟快速發(fā)展。半年累計發(fā)放非公經(jīng)濟貸款0萬元。其中：基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款 萬元，為0個個體經(jīng)商戶發(fā)放貸款 萬元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過延伸信貸服務觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域，也為我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應有的貢獻。
2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念，開展好支農(nóng)專題活動。
半年來，認真開展農(nóng)戶小額信貸活動，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢品牌為載體，努力破解農(nóng)民貸款難難題。為保證此項活動扎實有效，我們提出了“實、細、穩(wěn)、好”四個要求，即牢固樹立立足農(nóng)村、服務三農(nóng)的理念，堅定支農(nóng)方向不動搖;在工作中細致周到(建立農(nóng)戶檔案全面細心;評定信用等級精確細致;發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款審查仔細;貸款檢查和管理周到細心;評定信用村鎮(zhèn)嚴格詳細);堅持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對待;以效果好為標準，向支農(nóng)貸款要效益，有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農(nóng)戶的普遍歡迎與好評。
3、在做好小額信貸工作的同時，針對我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農(nóng)業(yè)，適時調(diào)整貸款投向。
20XX上半年上半年年累計發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元;
20XX上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實現(xiàn)金融改革和機制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線上，搶抓機遇，奮發(fā)進取，審慎經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來，業(yè)務股堅持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局, 認真學習貫徹落實我區(qū)農(nóng)村信用社工作會議精神,樹立科學的發(fā)展觀, 堅定服務“三農(nóng)”辦社宗旨和方向，牢固樹立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風險防范, 強化監(jiān)督，力促管理,不斷提高支農(nóng)服務水平，有效發(fā)揮了信貸服務杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營目標，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績。
我想說既然我參加了銀行信貸員工作，那么我就應該做好，從小我養(yǎng)成的習慣便是如此，做事要認真，不達到成功的彼岸，就不要放手，只要認真努力了，就不會后悔，不會擔心自己被現(xiàn)實所擊倒。
也許我這一生就會在信貸員工作上做一輩子，運氣好的話，我也許可以升級，做一名銀行的管理者，如果工作不好，那我也沒有什么怨言，我會平衡好自己的心態(tài)，知足長樂，這才是為人之道。我相信只要我認真努力工作，我就會為銀行的發(fā)展做出自己的貢獻!
金融機構(gòu)風險自查報告 篇10
20xx年上半年，我處在市紀委正確領(lǐng)導下，按照《常德市20xx—20xx年廉政風險防控工作實施方案》的部署和要求，認真強化宣傳教育、制定實施方案、梳理權(quán)力清單、編制職權(quán)目錄、查找風險點、評估風險，積極開展廉政風險防控建設(shè)的各項工作�，F(xiàn)將上半年工作總結(jié)如下：
一、上半年主要工作
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，廣泛開展思想動員
1、加強組織領(lǐng)導，建立工作機制。為切實抓好廉政風險防控建設(shè)工作，根據(jù)市紀委安排部署，及時組織全體工作人員進行傳達學習，對廉政風險防控工作進行了專題安排部署，明確了工作要求，落實了工作責任。成立了處廉政風險防控工作領(lǐng)導小組，處黨支部書記、主任張麗華同志擔任組長，處紀檢員李建明同志負責廉政風險防控具體實施工作，形成了主要領(lǐng)導親自抓，分管領(lǐng)導具體抓，相互配合的良好氛圍。
2、結(jié)合工作實際，制定實施方案。根據(jù)《實施方案》，結(jié)合就業(yè)處工作實際，起草了處黨風廉政建設(shè)工作方案，方案中明確了廉政風險防控工作的總體目標、工作機制、各階段工作目標和任務以及工作要求，并多次召開專題會議，講解權(quán)力職責及廉政風險點的查找重點及方法，對有序開展廉政風險防控工作奠定了基礎(chǔ)。
3、大力宣傳，營造氛圍。廉政風險防控工作是一項要求高、涉面廣，時間緊、任務重的工作，我處緊密結(jié)合工作實際，切實加強宣傳教育，提高全處黨員干部的思想認識，形成工作合力：一是傳達學習省、市廉政工作會議精神，使全處上下深刻認識了廉政建設(shè)的重要性，切實把廉政建設(shè)工作擺在更加突出的位置；二是加強廉政教育，多次組織集中學習，并展開了熱烈的討論，讓全體黨員干部筑牢個人思想防線，達到了堅定理想信念、加強道德修養(yǎng)，弘揚清風正氣、汲取反面教訓，努力自省自律的教育目的；三是組織處領(lǐng)導班子、中層骨干層層簽訂黨風廉政建設(shè)責任書，從加強學習、履行崗位職責、廉潔自律等方面進行責任分解、“一崗雙責”。通過宣傳教育，積極營造濃郁的活動氛圍，使干部職工在逐漸接受“廉政風險”這一全新概念的過程中，也充分認識到了實行廉政風險防范管理的重要性。
�。ǘ┰鷮嵧七M廉政風險防控體系建設(shè)各項工作
1、梳理權(quán)力清單，編制職權(quán)目錄。根據(jù)《處黨風廉政建設(shè)工作方案》的安排，組織全體人員對權(quán)力進行了梳理，編制了職權(quán)目錄。一是根根法律法規(guī)和“三定”方案，結(jié)合單位實際，對編制管理、干部任免、黨建、人力資源管理等方面的權(quán)力進行了全面清理，摸清了權(quán)力底數(shù)，對單位、科室和崗位權(quán)力事項進行清理規(guī)范，并經(jīng)處辦公會討論審核；二是由各科室對審定后的權(quán)力進行分類整理，編制了“職權(quán)目錄”，明確了職權(quán)名稱、職權(quán)類別和實施依據(jù)；三是由各科室對照職權(quán)目錄，結(jié)合自身實際，對權(quán)力運行的每個環(huán)節(jié)逐一檢查，逐項繪制了流程圖。通過編制職權(quán)目錄和權(quán)力運行流程圖，對權(quán)力運行流程進行了規(guī)范和完善，做到了責權(quán)明確、程序規(guī)范。
2、深入風險排查，確保廉政風險防控措施落到實處。以查找崗位、科室、單位風險為突破口，按照規(guī)定的程序、環(huán)節(jié)，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，先由個人自查、科室匯總、領(lǐng)導小組梳理，再提交會議討論后進行整改。一是全處黨員干部，特別是處領(lǐng)導、各科室負責人，根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的`廉政風險點及防控措施，深入了解違法、違規(guī)、一般性行為將要承擔的相應責任，認真填寫了《個人廉政風險自查表》。二是組織各科室工作人員對照崗位職責，認真分析查找存在的或潛在的廉政風險點。三是由處領(lǐng)導成員集體查找出在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的風險點，并制定出了防范措施，“三重一大”事項必須由處班子進行議定。同時對每個風險點，都有針對性地提出了相應的防范措施。
3、科學評估風險等級。根據(jù)個人、科室、單位排查出來的風險點，采取自下而上的辦法，對風險產(chǎn)生的內(nèi)外因素進行分析判斷，并從防控的角度，按風險發(fā)生的幾率或危害損失程度對風險等級進行評估界定。
�。ㄈ┙∪贫葯C制，構(gòu)建防控廉政風險的制度體系
為把廉政風險防控工作落到實處，對單位決策程序、管理制度等情況進行盤點，反復查找過去制度管理存在的漏洞，勇于創(chuàng)新思路，在完善各項防范措施的同時，制定和完善相關(guān)的制度規(guī)定，及時修訂完善、健全管理機制。一是結(jié)合廉政風險防控工作實際，修訂完善了處財務管理制度，明確了預算、報賬、固定資產(chǎn)購置等方面的工作流程。對一般的財務問題，由分管領(lǐng)導審核把關(guān)，重大財務問題，由處辦公會集體研究決定。按照風險防控體系的要求，按照權(quán)力運行流程圖，做好財務管理工作。二是制定科級領(lǐng)導干部競爭上崗工作實施方案，并按照程序開展了科級領(lǐng)導干部競爭上崗工作。三是建立了“每月處辦公會科室評議”制度，由紀檢牽頭，對每個業(yè)務科室當月工作完成情況及有無違紀違規(guī)情況進行點評，既起到了警鐘長鳴的目的，又起到了科室之間的相互監(jiān)督。四是設(shè)立了廉政風險防控建設(shè)文件專柜，將各類文件材料及時歸檔，分門別類整理，建立完整的資料體系。
上半年，我處通過開展廉政風險防控建設(shè)工作，從重點工作、重點環(huán)節(jié)入手，排查廉政風險，強化監(jiān)督管理，保證了風險的有效防范、控制和化解；不斷深化廉政教育，黨員干部的廉潔從政意識和風險防范意識明顯增強；通過開展簽訂責任書，使重點崗位關(guān)鍵人員進一步明晰了自身崗位職責，認識到身處重點崗位風險性，切實增強風險意識、責任意識、自律意識；通過全面查找崗位職責、業(yè)務流程、制度機制等方面可能存在的廉政風險，實現(xiàn)了反腐倡廉建設(shè)與中心工作良性互動，促進了反腐倡廉建設(shè)與中心工作的結(jié)合，有效防控了廉政風險，提高了預防腐敗科學化水平，為全面開展廉政風險防控工作奠定了堅實基礎(chǔ)。
二、下半年工作打算
1、繼續(xù)開展廉政教育。進一步加強全處黨員干部黨風廉政教育，增強黨員干部抓好預防腐敗工作的責任感、緊迫感，提高廉潔從政的意識和能力。一是每月開展一次集中學習；二是堅持處辦公會每月工作點評；三是組織觀看專題警示片，用典型案例教育警示全體黨員領(lǐng)導干部。通過教育，使廉政成為黨員干部的道德修養(yǎng)、自覺行動和生活方式。
2、加強廉政文化建設(shè)。建立健全廉政文化建設(shè)相關(guān)規(guī)章制度，做到職責明確，目標清楚。一是每季度通過宣傳欄或展板開辦一次反腐倡廉宣傳教育；二是根據(jù)本單位實際，開展1－2項獨具特色的廉政文化宣傳活動。
3、將防控體系建設(shè)與日常工作相結(jié)合。廉政風險防控機制建設(shè)工作是從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，完善廉政預警和內(nèi)控防范機制，健全預防腐敗工作的長效機制。要實現(xiàn)此長效機制，就要將風險防控工作作為常態(tài)工作常抓不懈。要將廉政風險防控機制建設(shè)工作充分與各項工作實踐相結(jié)合，將此項制度建設(shè)充分運用到實際工作中去，積極進行調(diào)查研究，不斷完善相關(guān)體制機制建設(shè)，促進各項工作的有效開展。同時，在日常工作中，積極發(fā)揮廉政風險防控機制建設(shè)工作的作用，通過日常工作來檢驗風險防控工作的開展情況，不斷積累經(jīng)驗，實現(xiàn)此項工作的實質(zhì)性發(fā)展。
4、深入推進各項工作落實。一是抓好組織協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)。建立健全主要領(lǐng)導負總責、分工領(lǐng)導具體抓、科室之間相互協(xié)調(diào)，上級紀委全程督查，上下協(xié)同、內(nèi)外監(jiān)督的工作機制。二是抓好措施制定環(huán)節(jié)。通過自己找、同事點、組織審、集體研究等辦法，進一步制定完善相應防控措施，做到崗位職責明確、廉政風險清楚，防控措施得力。三是抓好公開環(huán)節(jié)。通過上報工作信息，各項權(quán)力運行圖上墻，設(shè)立廉政風險防控工作宣傳專欄等工作，加大宣傳，接受群眾監(jiān)督。四是抓好整改環(huán)節(jié)。定期匯總風險防控情況，及時整改存在問題，預警處置廉政風險，不斷完善防控措施。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇11
為進一步普及金融法律知識、提高公眾金融風險防范意識，XX司法局按照省、市相關(guān)工作部署，多形式、多舉措開展金融風險防范法治宣傳活動，取得了顯著的成效。
一是擴大宣傳范圍。
依托“送法進農(nóng)村、進社區(qū)、進企業(yè)”等活動，將金融風險防范知識送到群眾身邊，進一步擴大宣傳覆蓋面。各司法所通過深入田間地頭、集市等人口密集場所開展集中宣傳、有獎知識問答、民警現(xiàn)身說法、律師進村宣講等多種形式的活動，宣傳普及防詐騙、金融風險防范等有關(guān)知識，幫助村民，尤其是老年人剖析詐騙分子的作案手法，提高對各類法律法規(guī)的理解。
二是集合眾力全民普法。
充分發(fā)揮“七五”普法講師團、法律顧問等團隊的專業(yè)優(yōu)勢，深入開展金融風險防范宣傳活動。推進落實“誰執(zhí)法誰普法”責任制，聯(lián)合銀行、公安局、綜治辦、法制辦等多部門，結(jié)合工作進行金融風險防范部署宣傳�！胺婪督�(jīng)濟犯罪教育宣傳月”活動，深入中老年群體開展面對面宣傳教育，共同營造濃厚的.防范金融風險氛圍。
三是創(chuàng)新載體全面普法。
利用新媒體互動性強、參與度高的優(yōu)勢，依托擁有10萬多用戶的“掌上奉化”客戶端“奉化普法·七五普法在行動”專欄，持續(xù)40天推出以金融風險防范為主題的有獎法律知識有獎競賽，以輕松趣味的方式進一步傳播金融法律知識，強化市民群眾金融風險防控意識。借力網(wǎng)易奉化頻道和掌上奉化新聞客戶端，邀請廣大群眾參與觀看金融詐騙、非法集資、傳銷等犯罪案例的實時直播，增強群眾防騙意識。借力公交車普法宣傳陣地，通過在公交車車身噴繪“防范金融風險”“遵法守法”等相關(guān)法治宣傳廣告，潛移默化中提高群眾金融風險防范意識。
金融機構(gòu)風險自查報告 篇12
20xx年，我市認真開展互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險專項整治工作，現(xiàn)將工作開展情況總結(jié)如下:
一、工作開展情況
(一)領(lǐng)導重視，積極部署
成立了由市長任組長的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險應對領(lǐng)導小組，切實加強P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險應對工作的組織領(lǐng)導。并制定了《XX市深入開展互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)絡(luò)借貸)風險專項整治工作方案》，對轄區(qū)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)絡(luò)借貸)風險專項整治工作進行了全面安排部署，細化工作任務，明確工作時限。
(二)密切配合，排查清理
一是由市金融辦牽頭，會同XX市公安局、市場監(jiān)管局集中開展對投資、管理類公司進行非法集資風險排查活動。發(fā)現(xiàn)我市有38家涉及類登記在冊的公司無法查找聯(lián)系。有2家公司正在經(jīng)營，其中合肥市天恒資產(chǎn)管理有限公司XX分公司，主要為他人提供中介信用貸款服務;XX天睿投資管理中心(有限合伙)作為我市浩淼科技股份公司員工內(nèi)部持股平臺，持有浩淼科技股份公司投資人385萬股，占股份總數(shù)的5.81%，不從事其他經(jīng)營業(yè)務。
二是組織市金融辦、市公安局、市場監(jiān)管局對XX市各類交易場所開展現(xiàn)場風險排查工作。經(jīng)排查，XX市共注冊有13家含有“交易”字樣的`企業(yè)，其中10家二手車交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托車交易中心，到目前為止，未發(fā)現(xiàn)這些企業(yè)存在涉嫌非法集資行為。
三是開展“套路貸”現(xiàn)場檢查。對XX市富民小額貸款公司進行了“套路貸”現(xiàn)場檢查，通過現(xiàn)場查閱資料、約談公司相關(guān)負責人等方式對該公司是否參與“套路貸”檢查，未發(fā)現(xiàn)XX市富民小額貸款公司有參與 “套路貸”行為，也未接到涉及我市“套路貸”機構(gòu)相關(guān)警情。
四是開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項聯(lián)合排查。成立由市政府金融辦、市場監(jiān)督局、市公安局組成的專項聯(lián)合檢查組，對涉及我市的XX市百事通投資咨詢服務有限公司、XX市平海金融信息服務有限公司、XX融勝投資管理有限公司等3家公司進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)現(xiàn)場查看，在注冊登記的營業(yè)場所無該3家公司，無法取得聯(lián)系。根據(jù)省企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查看:XX市百事通投資咨詢服務有限公司、XX市平海金融信息服務有限公司先后被XX市市場監(jiān)管局列入經(jīng)營特別名錄。XX融勝投資管理有限公司重新變更了企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍，為“XX市融勝生物科技有限公司”，名稱和經(jīng)營范圍不再含有投資類字樣。
五是開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查。經(jīng)市金融辦會同市公安局共同排查，目前我市沒有注冊在轄內(nèi)的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)。
(三)加強協(xié)查，嚴厲打擊
今年以來，互聯(lián)網(wǎng)理財平臺紛紛出現(xiàn)兌付困難，“善心會”、“財富星球”、“晉商貸”、“懶人網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”、“廣州大象健康科技有限公司”、“江蘇八旗健康集團管理有限公司”等先后案發(fā)，XX市公安局共協(xié)查非法吸收公眾存款案80起，集資詐騙案8起，非法集資5起，非法經(jīng)營1起，涉及我市人員3500余人，涉案金額4500余萬元。這些案件往往追贓困難，市公安局在做好調(diào)查取證的同時，堅持屬地管理的原則，積極做好穩(wěn)控工作。
二、存在的問題
(一)互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險，具有隱蔽性，不易發(fā)現(xiàn)，不易掌握。參與人只有在借貸平臺資金鏈斷裂或平臺跑路，才向公安機關(guān)舉報。
(二)防范和打擊互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險，缺乏專業(yè)人才，缺乏對風險防范的提前識別能力。
三、下一步工作安排
下一步我市將貫徹落實本次會議精神，嚴格按相關(guān)文件要求持續(xù)開展互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險專項整治工作，堅決守住不發(fā)生互聯(lián)網(wǎng)金融風險的底線。
(一)加大排查打擊力度
要求防范金融風險領(lǐng)導小組各成員單位，要溝通協(xié)調(diào)，互通行政信息和有關(guān)情況，加大打擊互聯(lián)網(wǎng)金融違法行為力度，對違法違規(guī)市場主體聯(lián)合懲戒，形成整治工作合力。
(二)壓實工作責任
落實屬地管理職責，在做好打擊非法集資的同時，按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負責”原則，壓實主(監(jiān))管部門的主(監(jiān))管責任，由市處置非法集資工作領(lǐng)導小組各成員單位就各自領(lǐng)域風險情況進行嚴格監(jiān)控，做好監(jiān)測預警和風險排查，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風險。
(三)加大宣傳教育力度
進一步加強防范金融風險的宣傳，特別是防范互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險的宣傳，以身邊事教育身邊人，增強社會公眾的法律意識和金融風險防范能力，引導群眾自覺抵制和遠離高投資高回報誘惑，營造良好的社會環(huán)境。
(四)加強專業(yè)人才培訓
建議加強互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險防范和打擊方面專業(yè)業(yè)務培訓，提升執(zhí)法人員綜合業(yè)務素質(zhì)，提高執(zhí)法人員互聯(lián)網(wǎng)金融(P2P網(wǎng)貸)風險識別和處置能力。
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