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三項(xiàng)整改回頭看自查報(bào)告范例2017
貫徹落實(shí)回頭看自查工作，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的經(jīng)營環(huán)境。下面是小編整理提供的回頭看自查報(bào)告范文，歡迎閱讀參考!希望大家采納!更多相關(guān)信息請(qǐng)關(guān)注文書幫的欄目!
篇一
201x年末以來，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。如開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查，是否存在“做通道”、“消規(guī)模”，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開展票據(jù)業(yè)務(wù)，是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易等。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，中國銀監(jiān)會(huì)決定自201x年7月起在全國銀行業(yè)范圍內(nèi)全面開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，并已下發(fā)通知。
“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是銀監(jiān)會(huì)于201x年12月布置的“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪”專項(xiàng)檢查。
此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于201x年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。
“這次回頭看是對(duì)去年‘兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制’專項(xiàng)檢查的再回訪，是在全國范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)。”某地方銀監(jiān)人士表示。
抽查比例不低于30%
該次回頭看中，銀行自查覆蓋201x年6月末有余額的各類重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷等;“上查下”中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。
機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、201x年自主開展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝愔攸c(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。
其中，針對(duì)目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對(duì)公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。
在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對(duì)部分檢查項(xiàng)目采取“雙隨機(jī)”抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。
除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對(duì)跨市場(chǎng)、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。
六項(xiàng)銀行類重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查
銀監(jiān)會(huì)要求，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
201x年末以來，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對(duì)票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對(duì)開票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。
檢查措施包括，開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)模”等行為，是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開展票據(jù)回購業(yè)務(wù)，是否無背書開展票據(jù)買賣。此外，還包括是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。
在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對(duì)“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。
同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。
“同業(yè)檢查主要為對(duì)應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的.‘127號(hào)文’和‘140號(hào)文’，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過這兩年的整頓已經(jīng)相對(duì)規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)。”某股份行人士表示。
在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見的當(dāng)下，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。
在對(duì)代銷的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。
此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。
除銀行類業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。
其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對(duì)日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。
篇二
繼華夏保險(xiǎn)青島分公司集中宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)保監(jiān)會(huì)關(guān)于“關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作通知”的精神后，銀行業(yè)務(wù)部于8月12日上午，率先組織開展了方案學(xué)習(xí)宣導(dǎo)活動(dòng)。青島分公司銀行業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、所有內(nèi)勤員工及部分外勤骨干人員參會(huì)，與此同時(shí)全轄各營業(yè)部召開各自會(huì)議同步學(xué)習(xí)。
會(huì)議首先宣導(dǎo)學(xué)習(xí)了兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制回頭看方案內(nèi)容，通過“兩兩回頭看”，一方面對(duì)全體員工進(jìn)行一次思想政治教育活動(dòng)，充分認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的重要意義;另一方面，比照去年“兩兩”檢查中的突出問題，對(duì)關(guān)鍵制度、關(guān)鍵流程和關(guān)鍵崗位職責(zé)進(jìn)行再梳理，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)問題和重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行重點(diǎn)排查整改。
王守成經(jīng)理對(duì)現(xiàn)階段業(yè)務(wù)發(fā)展形勢(shì)進(jìn)行分析，提出了進(jìn)一步落實(shí)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的具體要求，并對(duì)2016年下半年部門重點(diǎn)工作做出了明確部署。王經(jīng)理提出：一、銀保下半年要以風(fēng)控為抓手全面推動(dòng)工作，風(fēng)險(xiǎn)控制是公司未來發(fā)展的底線，決不能過線;二、要加強(qiáng)控制，通過常規(guī)檢查，做到全覆蓋，不留死角、全參與，不旁觀;三、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)并不是束縛大家的手腳，強(qiáng)調(diào)沒有業(yè)務(wù)是最大的風(fēng)險(xiǎn)、不健康的業(yè)務(wù)是負(fù)值;四、強(qiáng)化部門風(fēng)控管理，明確管理規(guī)則、明晰管理責(zé)任。接下來，就業(yè)務(wù)快速發(fā)展帶來的新問題以及可能會(huì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患展開進(jìn)一步討論，深入分析這些問題和風(fēng)險(xiǎn)存在的.深層次原因，擬通過完善部門管理制度，全面做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保合規(guī)經(jīng)營。
違規(guī)之心不可有，內(nèi)控之旗要常揮。在未來的工作中，青分全體員工將統(tǒng)一思想，提高風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)，筑牢內(nèi)部防線，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的經(jīng)營環(huán)境。
據(jù)悉，華夏保險(xiǎn)成立于20xx年12月，是經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的一家全國性、股份制人壽保險(xiǎn)公司。公司總部設(shè)在北京，在全國設(shè)有分支機(jī)構(gòu)577家(含籌)，人員隊(duì)伍超12萬。目前，公司注冊(cè)資本金153億元人民幣，總資產(chǎn) 3561億元人民幣。截至201x年7月31日，總保費(fèi)1439億，市場(chǎng)第四。近年來，華夏保險(xiǎn)迅速崛起，創(chuàng)造了令市場(chǎng)矚目的“華夏速度”。201x年公司年度保費(fèi)372億元，市場(chǎng)第九;201x年度保費(fèi)715億元，市場(chǎng)第七。2015年度保費(fèi)1609億元，躋身市場(chǎng)前四。
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