全面聲譽風險自查報告

　　聲譽風險評估有助于金融機構將風險按照影響優(yōu)先排序、優(yōu)化管理。首先，明確界定金融機構對每一類利益持有者所承擔的責任，以及即將執(zhí)行的決策可能產生的相應風險。其次，聲譽風險管理小組處在聲譽風險管理的第一線，需要及時、準確地評估公眾、客戶、股東、監(jiān)管機構和其他利益持有者所關心的問題。

　　全面聲譽風險自查報告范本一：

　　按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉發(fā)監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

　　一、工作準備

　　為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務;二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。

　　二、工作方法

　　在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領導;二是強化協(xié)作配合;三是注重宣傳教育;四是發(fā)現風險案件及時處置移交;

　　三、專項排查過程

　　2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，

　　風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作;業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

　　在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。

　　在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現我行員工或相關業(yè)務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

　　四、工作總結

　　由于非法集資嚴重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監(jiān)控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。

　　全面聲譽風險自查報告范本二：

　　為降低聲譽風險隱患，主動有效防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，給全行業(yè)務經營創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境，針對銀行業(yè)輿情熱點和敏感時段負面輿情易高發(fā)狀況，近期，在上級行的統(tǒng)一安排部署下，農發(fā)行周口市川匯區(qū)支行扎實開展了聲譽風險排查防范工作。

　　為確保聲譽風險排查到位，川匯區(qū)支行成立了排查組織，圍繞案件和違規(guī)問題、服務及客戶糾紛問題、客戶信息和資金安全問題、業(yè)務經營問題、信貸風險問題、員工管理問題等六個方面的內容，明確了牽頭部門和具體分工，實行以部門按條線排查，明確各單位負責人為第一責任人。

　　通過對各大報紙、網站論壇、微博微信等網絡媒體的密切關注、搜索，與媒體、政法部門、政府等公共單位聯(lián)系，開展員工談話，關注協(xié)解人員等方法，對圍繞全行各方面工作可能涉及到的聲譽風險點進行了認真排查，力求細、實、全，確保排查不留死角，不留隱患。同時加強對本行員工的教育和管理，確保內部人員不在網站論壇、博客、微博、微信等媒體散布傳播不利于銀行業(yè)健康發(fā)展的言論，嚴禁員工參與非法集資和民間借貸，避免工作人員泄露內部機密文件內容。

　　經排查發(fā)現，全行所有員工都沒有通過網站論壇發(fā)帖、 微博等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽 風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵 守相關規(guī)定，能夠做到愛崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外極力 維護我行形象。

　　為確保聲譽風險防范工作持續(xù)有效進行，全行制定了《聲譽風險應急處理預案》，明確了專人做好輿情監(jiān)測工作，確保一旦發(fā)現負面輿情，能及時在向上級行匯報的同時，積極進行多方面、多渠道處置，確保第一時間化解聲譽風險。做到早、晚各一次查看、上報。

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