銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)

　　總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學習和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料，通過它可以全面地、系統(tǒng)地了解以往的學習和工作情況，為此我們要做好回顧，寫好總結(jié)。那么總結(jié)要注意有什么內(nèi)容呢？以下是小編幫大家整理的銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)1

　　抓好內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行，而制度的有效執(zhí)行取決于執(zhí)行者對制度的掌握和運用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規(guī)章制度落實在具體業(yè)務(wù)操作之中，又取決于領(lǐng)導者是否把規(guī)章制度落實于經(jīng)營管理決策之中。如何抓好內(nèi)控管理，不斷提高內(nèi)控管理水平，筆者認為首先應(yīng)抓好以下幾方面的工作：

　　一、在方式上，抓好“一個教育”。規(guī)章制度、政策、法規(guī)對管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學習和培訓的要求，要不斷創(chuàng)造學習和培訓的條件，提高管理者和執(zhí)行者學習制度的自覺性，執(zhí)行制度的自律性，保證制度執(zhí)行的嚴肅性和違反制度處罰的必要性，養(yǎng)成遵章守紀、知法守法的工作習慣和業(yè)務(wù)操作程序化、規(guī)范化的合規(guī)行為，形成“人人講制度、人人守紀律”的'良好工作秩序和自覺執(zhí)行制度的內(nèi)控文化氛圍。

　　二、在思想上，做到“兩個目標定位”。一是要把內(nèi)控管理工作定位在提高管理水平的高度，強化防范風險意識，重視在經(jīng)營發(fā)展中要按制度辦事的原則。二是要把內(nèi)控管理工作目標定位在“嚴格、規(guī)范、謹慎、預(yù)防、實效”的十字方針和確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)鍵運行上，十字方針的含義是：嚴格管理、規(guī)范操作、謹慎經(jīng)營、預(yù)防為主、實效監(jiān)控。

　　三、在認識上，確立“三種觀念”。一是內(nèi)控促管理，管理促發(fā)展，發(fā)展出效益的觀念，真正做到人人有內(nèi)控意識、效益觀念;二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內(nèi)控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的是減少或杜絕損失的發(fā)生;三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項業(yè)務(wù)操作都需要多個環(huán)節(jié)、多個崗位的人來完成，或一個崗位完成多環(huán)節(jié)監(jiān)督。只有在崗位與崗位之間、上級和下級之間、部門和部門之間形成監(jiān)督和制約，才能發(fā)揮全面內(nèi)控的功能。

　　四、在原則上，堅持“四不放過”。即查不清問題或不全面查實不放過;存在問題得不到徹底糾正不放過;違章直接責任人和相關(guān)管理責任人，得不到處理教育不放過;存在屢查屢犯問題單位內(nèi)控管理得不到加強不放過。只有強有力的管理手段，才能不斷提高內(nèi)控管理水平，才能保證內(nèi)控制度得到真正落實。

　　五、在方法上，監(jiān)督檢查要實行“五個結(jié)合”。一是重點檢查與一般檢查相結(jié)合，立足于重點檢查。兩者結(jié)合關(guān)鍵要找準環(huán)節(jié)，突出重點，有的放矢，有目標地查，有針對性地查。檢查的重點環(huán)節(jié)為：銀企對帳，大額授權(quán)管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權(quán)限卡管理、反交易業(yè)務(wù)等。二是強化事前、事中控制是內(nèi)控工作的重中之重。俗話說：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。所謂“預(yù)”就是要運籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內(nèi)控工作如果缺乏超前意識、事中監(jiān)督，只是跟在業(yè)務(wù)發(fā)展的后面亦步亦趨，逐證逐據(jù)地查對，且不說工效甚微，對已經(jīng)構(gòu)成的差錯不是花去許多時間追查和糾正，就是“望錯興嘆”，其結(jié)果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時打好預(yù)防針，實時監(jiān)控，才能盡可能把出現(xiàn)的隱患消滅于萌芽之中。三是普查與專項檢查相結(jié)合，重在專項檢查。四是上級的檢查與自查自糾相結(jié)合，重在自查、自控。五是管人管業(yè)務(wù)，管干部與管職工相結(jié)合，重在管好干部。業(yè)務(wù)在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內(nèi)控管理的首要環(huán)節(jié)。因此，銀行經(jīng)營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養(yǎng)員工高尚的情操和思想品德。因為人的思想管理在于教育引導，人的行為管理在于監(jiān)督控制，控制、監(jiān)督在于制度、法規(guī)的執(zhí)行。如果執(zhí)行到位、控制到位，銀行的各項工作就會健康、有序的發(fā)展。只有抓好內(nèi)控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。

銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)2

尊敬的各位領(lǐng)導、各位評委：

　　大家好! 我叫張長x，來自美麗的山城---屏南，現(xiàn)任屏南支行營業(yè)部大堂經(jīng)理，時至今日，我們依然沉浸在農(nóng)行股改、成功上市的喜悅之中，為“我是農(nóng)行人”而感到驕傲與自豪。很高興能與大家歡聚一堂，為共同實現(xiàn)我行穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展出謀獻策。今天我演講的題目是“如何建設(shè)農(nóng)行特色的合規(guī)文化”。 所謂合規(guī)，簡而言之就是合乎規(guī)定，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”，沒有合規(guī)文化的良好氛圍，就沒有我行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健行遠。合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，全面防范金融風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，是每個員工必須履行的職責，更是保障自己的強有力武器。

　　如何才能使合規(guī)文化建設(shè)深入人心，更好地為業(yè)務(wù)拓展保駕護航呢?我認為必須做到以下幾點：

　　首先、要求領(lǐng)導干部以身作則，事事為先�！疤煨薪�,君子以自強不息;地勢坤，君子以厚德載物”，領(lǐng)導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。領(lǐng)導干部率先垂范，廉潔自律、善抓敢管，言談時時宣講合規(guī)，舉止時刻體現(xiàn)合規(guī)，以高尚的品德和獨特的人格魅力樹立正面良好形象，傳承農(nóng)行“大行德廣、伴您成長”的品牌理念;同時加強員工的合規(guī)文化教育，教育員工加強自身修養(yǎng)，提高法治意識、增強自我保護意識和風險防范意識、提升防腐拒變能力，通過正面宣傳及反面典型案件警示，達到有力震懾犯罪潛在行為的效果，做到防微杜漸、警鐘常鳴。

　　第二、贏在執(zhí)行，注重細節(jié)。沃爾瑪?shù)某晒�啟示：“沒有執(zhí)行的戰(zhàn)略，猶如海市蜃樓，絕對不可能�！痹偻昝涝僭敱M的規(guī)章制度，再正確的決策，若不能得到有效貫徹執(zhí)行，便將是一紙空談�；�于金融業(yè)務(wù)的特殊性,有章必循、違章必究、維護制度的權(quán)威性，提高制度的執(zhí)行力,有效防范金融風險顯得尤為重要. 細節(jié)決定成敗,責任造就輝煌,保持良好積極的心態(tài)、細致謹慎、觀察入微是農(nóng)行員工必備的良好素質(zhì)。正是一次次的謹小慎微，一次次的盡忠職守，一次次的系統(tǒng)優(yōu)化，以及規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，構(gòu)筑了一道道安全防范的天然屏障，確保我行金融業(yè)務(wù)健康有序進行。

　　第三、構(gòu)筑有效溝通平臺，廣開言路，加強群眾監(jiān)督。通過集體活動，個別談心等方式了解員工情況，關(guān)注員工思想動態(tài); 增強員工的歸屬感、參與感、職業(yè)自豪感;鼓勵員工留意不安全隱患及異常跡象，在日常工作中主動發(fā)現(xiàn)，善于總結(jié)，及時反饋，并對員工提出的行之有效的合理化建議予以采納。俗話說：“群眾的眼睛是雪亮的”，唯有堅持以人為本，相信群眾、依靠群眾、充分發(fā)揮群眾的力量 ，才能有效地化解潛在危機，共同構(gòu)建和諧農(nóng)行。

　　第四、實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。建立清晰有效的.責任制和問責制，構(gòu)造以事前防范為基礎(chǔ)，事中控制為重點，事后監(jiān)督與業(yè)績考核為輔助的全過程風險管理體系。

　　營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，充分體現(xiàn)農(nóng)行倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

　　我們有理由相信，站在農(nóng)行股改的新起點上，憑借覆蓋范圍最廣的銷售網(wǎng)絡(luò)、最龐大的客戶基礎(chǔ)、領(lǐng)先的科技水平、有效的風險管理和經(jīng)驗豐富的管理團隊，我行必將繼續(xù)保持獨特的競爭優(yōu)勢，朝著世界一流商業(yè)銀行的目標不斷邁進。 我的演講到此結(jié)束，謝謝大家!

銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)3

　　為有效防范金融風險，商業(yè)銀行越來越重視內(nèi)控管理，不斷完善內(nèi)部控制措施，加強自我監(jiān)督與糾偏力度，強化制度執(zhí)行力建設(shè)，整體內(nèi)控管理水平得以不斷提升，但仍存在不容忽視的缺陷與不足，成為妨礙業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的掣肘。

　　一、存在問題

　　(一)激烈的外部競爭環(huán)境導致經(jīng)營風險增大。 面對瞬息萬變的經(jīng)濟、金融環(huán)境，銀行業(yè)界時刻上演攻堅戰(zhàn)、保衛(wèi)戰(zhàn)，發(fā)展壓力不斷膨脹的同時，經(jīng)營風險也相伴而生。一些銀行尤其是基層經(jīng)營機構(gòu)，迫于考核壓力或受利益驅(qū)動，重發(fā)展、輕內(nèi)控的思想與現(xiàn)象依然不同程度存在，致使很多內(nèi)控措施落實不到位、規(guī)章制度執(zhí)行打折扣，埋下了風險隱患。突出表現(xiàn)在：片面以擴大資產(chǎn)規(guī)模為戰(zhàn)略重點，為獲取較高的資產(chǎn)收益和資產(chǎn)增長速度，隨意放寬條件發(fā)放貸款，使資金營運風險加大;為占領(lǐng)并擴大市場份額，在準備不夠充分的前提下，急于迎合市場推出金融新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，過度推崇創(chuàng)新卻放松監(jiān)管，不知不覺中又注入新的風險源。

　　(二)內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)。

　　一是技術(shù)性風險控制相對滯后。隨著計算機在金融企業(yè)的廣泛使用，科技水平的不斷提升與技術(shù)管理相對薄弱的矛盾日漸突顯，一些生產(chǎn)系統(tǒng)、管理系統(tǒng)的建設(shè)尚未完全跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。如在會計核算手段日趨高效化、科技化的同時，原有的會計內(nèi)控監(jiān)督機制已不適應(yīng)新興業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，相應(yīng)的會計電算化內(nèi)控措施沒有及時配套，形成了部分控制領(lǐng)域的空白點。二是制度防范風險出現(xiàn)盲點。順應(yīng)市場變化與需求推動，許多新興業(yè)務(wù)應(yīng)運而生，如開辦國際業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)及各類代收付業(yè)務(wù)等。一些新業(yè)務(wù)在發(fā)展初期往往無章可循或是風控措施不健全，導致出現(xiàn)制度上的控制盲點，加大風險防范難度。三是制度執(zhí)行沒有落實到位。現(xiàn)在銀行的制度不可謂不多，不可謂不全，有的甚至完善到近乎“完美”的地步，但制度執(zhí)行的力度和效果卻不容樂觀。有些業(yè)務(wù)管理部門，在制度管理上只顧發(fā)文不抓落實，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少，以種種“理由”加以變通。一些基層行甚至視內(nèi)控制度為業(yè)務(wù)發(fā)展的絆腳石，自我監(jiān)控與糾偏的力度不足，防微杜漸作用效果不明顯。

　　(三)人力資源配置不適應(yīng)內(nèi)控管理要求。

　　產(chǎn)品推陳出新、業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，在不斷增加業(yè)務(wù)量與工作強度的同時，基層經(jīng)營機構(gòu)的風險控制力度也在不斷弱化。部分銀行人力資源配置還停留在定編定崗的舊模式上，往往出現(xiàn)增加了業(yè)務(wù)品種，相關(guān)崗位卻未及時進行合理的人員調(diào)配，客觀上造成混崗操作、一人多崗等現(xiàn)象，使得崗位制約與相互牽制的控制機制出現(xiàn)缺失，不可避免產(chǎn)生操作風險和管理漏洞。受網(wǎng)點人員老化、柜員配備不足、人員工資費用偏少等現(xiàn)實問題的影響，基層機構(gòu)管理層忙于跑業(yè)務(wù)、爭績效，自身基礎(chǔ)管理不精細、不到位等現(xiàn)象也慢慢凸顯。

　　(四)內(nèi)部監(jiān)督制約作用未能有效發(fā)揮。

　　金融企業(yè)業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)督的責任者，“自我監(jiān)督”的力度與效果難以得到保證。實際操作中，為促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)管理部門往往注重抓業(yè)務(wù)拓展，而相對忽視業(yè)務(wù)監(jiān)督。加上部分商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)主管部門相互之間管理界線不清、監(jiān)控職責不明，要不齊抓共管，要不相互推諉，難以形成協(xié)調(diào)、有效的監(jiān)管合力。甚至有的業(yè)務(wù)主管部分過多地將監(jiān)控責任推給內(nèi)控合規(guī)部門，未能切實履行條線盡職監(jiān)督職責。而合規(guī)管理部門因獨立性相對缺失，往往難以無所顧及地使用監(jiān)管手腕，再加上部分檢查人員素質(zhì)不高、原則性不強，使監(jiān)督檢查難以達到預(yù)期效果。在監(jiān)督檢查成果利用與違規(guī)行為治理上，各級行也存在對糾偏認識不到位的`問題，片面就問題糾正談?wù)�改，責任追究落實不到位，各類違規(guī)行為屢查屢犯、屢禁不止的難題得不到根本性的解決。

　　二、成因分析

　　(一)內(nèi)控觀念存在偏差。

　　在實際工作中，部分銀行從業(yè)人員認為內(nèi)控管理就是各種規(guī)章制度的羅列與匯總，未認識到內(nèi)控管理是一種業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的動態(tài)機制。這種認識上的偏差，反映在銀行業(yè)經(jīng)營管理過程中，對經(jīng)營風險習慣性采取事后補救的辦法。管理層面雖然也借助系統(tǒng)管理平臺進行推動、督促，然而,各級行充分認同、全員參與風險控制難以達到共識，以預(yù)防為主的內(nèi)控格局短期內(nèi)難以實現(xiàn)。此外，觀念上的偏差必然導致業(yè)務(wù)開拓與制度建設(shè)缺乏同步性，特別是新業(yè)務(wù)的開展缺乏必要的制度保障，加之新業(yè)務(wù)的監(jiān)管人才匱乏，使各項管理制度的執(zhí)行與落實日趨艱難。

　　(二)制度建設(shè)存在“滯后”。

　　新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的推出本應(yīng)堅持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，然而，面對激烈的同業(yè)競爭，一些銀行的一些新產(chǎn)品推出較快，相應(yīng)的配套管理辦法和操作規(guī)程卻相對“滯后”，導致出現(xiàn)管理斷層甚至是控制空白。如惠農(nóng)卡自助循環(huán)貸款業(yè)務(wù)，循環(huán)貸款的期限為三年，貸款到期后，辦理收回再貸，客戶可以在自助循環(huán)機上自行操作完成，對客戶再次用信其貸款用途是否有變化、農(nóng)戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況是否符合準入條件、資金使用是否合規(guī)等問題，應(yīng)該如何進行監(jiān)督，缺乏明晰的管理措施與制度約束。又如，近年來銀行代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展較快，但風險評估、制度控制未及時跟上，缺乏系統(tǒng)的流程和風險檢查、控制辦法和措施，甚至個別地方已出現(xiàn)影響銀行聲譽的事件發(fā)生。

　　(三)激勵約束機制缺位。

　　從對銀行的基層經(jīng)營機構(gòu)檢查實踐和調(diào)查情況來看，雖然商業(yè)銀行各級機構(gòu)落實了監(jiān)管要求，將風險合規(guī)指標納入考核體系，但考核導向離合規(guī)經(jīng)營的目標仍存在偏差，表現(xiàn)為“三重三輕”：一是重業(yè)績、輕合規(guī)，對經(jīng)營行核心考核指標仍側(cè)重于業(yè)務(wù)經(jīng)營與發(fā)展指標，合規(guī)考核權(quán)重較低，且合規(guī)指標設(shè)置達不到科學、量化的考核要求，合規(guī)考核成效不明顯。二是重短期、輕長期，對基層營業(yè)網(wǎng)點的工作安排簡單化、數(shù)字化，缺少中長期的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，注重眼前利益較多，注重長期發(fā)展較少，導致基層網(wǎng)點片面追求以規(guī)模和數(shù)量擴張為特征的業(yè)務(wù)發(fā)展，忽略員工行為管控、基礎(chǔ)管理等可持續(xù)發(fā)展指標。三是重約束、輕激勵，管理行對轄屬機構(gòu)、各級行對員工的業(yè)績評定與工作考核以逆向約束為主、正向激勵不足，往往是違規(guī)行為被揭露或風險已形成，往往會給予適當?shù)慕?jīng)濟處理或行政處罰，但對于合規(guī)經(jīng)營有效、基礎(chǔ)管理到位的行為，缺乏明確的獎勵與表彰措施。

　　三、對策和建議

　　針對當前內(nèi)控管理中存在的難點與不足，筆者認為，應(yīng)從以下幾個方面治理與完善：

　　第一， 提升“三道防線”監(jiān)督實力。要充分發(fā)揮“三道防線”的整體作用。業(yè)務(wù)對口部門必須各司其責、加強溝通、協(xié)調(diào)配合，形成內(nèi)部監(jiān)督合力。經(jīng)營行的對口業(yè)務(wù)部門作為風險防范的第一道防線，在肩負業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時，也承擔著內(nèi)部控制和合規(guī)管理的責任，是業(yè)務(wù)監(jiān)控與風險防范的第一責任人，要主動識別、評估和控制業(yè)務(wù)經(jīng)營風險，及時收集、報告事實或潛在風險點，針對薄弱環(huán)節(jié)有效落實改進措施。作為第二道防線的管理行業(yè)務(wù)主管部門，要針對業(yè)務(wù)控制的方法、工具、流程，適時開展培訓，促進內(nèi)部控制和合規(guī)風險管理的一致性和有效性。要根據(jù)業(yè)務(wù)管控需要及轄屬行執(zhí)行實際，主要針對業(yè)務(wù)運行、規(guī)章制度執(zhí)行及內(nèi)控要求貫徹落實情況開展檢查，并督促落實整改。兼承第二、三道防線的內(nèi)控合規(guī)部門，應(yīng)進一步厘清各級機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門、各控制環(huán)節(jié)在內(nèi)部控制中的職能定位和工作分工，充分發(fā)揮平臺管理與牽頭組織作用，有效匯聚各方管理力量，形成內(nèi)部監(jiān)督合力。在具體監(jiān)督手段上，關(guān)注的重點要逐步從合規(guī)檢查為主向以防范為目標、風險為導向的內(nèi)控管理為主轉(zhuǎn)變，切實關(guān)注管理構(gòu)架、內(nèi)控機制、業(yè)務(wù)流程中的系統(tǒng)性問題。

　　第二，重視制度設(shè)計和體系建設(shè)。通常情況下，一個完整的商業(yè)銀行內(nèi)控制度的框架，至少應(yīng)該涵蓋以下系統(tǒng)，如授權(quán)管理系統(tǒng)、人事監(jiān)察系統(tǒng)、安全保衛(wèi)系統(tǒng)、財會核算系統(tǒng)、授信管理系統(tǒng)、資金計劃系統(tǒng)、清算風險系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、柜員操作服務(wù)系統(tǒng)、計算機風險系統(tǒng)、合規(guī)管理信息系統(tǒng)等�；鶎有性诮�立自己的內(nèi)控制度體系時，應(yīng)充分考慮統(tǒng)一性和可操作性的問題，既要與上級行的制度建設(shè)協(xié)調(diào)一致，又要結(jié)合自己的特點，制定出具體、清晰的業(yè)務(wù)操作流程和崗位職責，實現(xiàn)崗位、工序間的制約。要使內(nèi)部管理落實在各項業(yè)務(wù)制度之中，同時，在流程建設(shè)時，要將內(nèi)控管理的要求與理念“嵌入”到業(yè)務(wù)流程，使各環(huán)節(jié)的操作與控制均符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。在設(shè)計業(yè)務(wù)流程時，充分考慮風險控制的要求，利用人防、機控等多種手段，加強員工操作行為的管控，確保合規(guī)操作要求的落實。

　　第三，著力建立四項機制，即：內(nèi)控責任機制、考核評分機制、正能激勵機制和責任追究機制。一是建立內(nèi)控管理盡職管理責任機制。要明確各級機構(gòu)負責人的內(nèi)控管理職責，落實包括各級行長(主任)、部門負責人、網(wǎng)點運營主管在內(nèi)的三位一體的合規(guī)管理責任。二是建立內(nèi)控合規(guī)盡職考評機制，將內(nèi)控合規(guī)盡職工作情況及其效果納入年度考評，促進各級領(lǐng)導和各部門合規(guī)履職，從而推動全員合規(guī)。三是建立合規(guī)管理正向激勵機制。在全行開展內(nèi)控管理與風險控制工 “爭先創(chuàng)優(yōu)活動”，發(fā)揮先進典型的示范和輻射作用。四是建全違規(guī)責任追究機制。事實證明，對重要崗位責任人處理不到位，不僅無法產(chǎn)生威懾力，甚至會產(chǎn)生負面效應(yīng)。在責任人處理上，對輕度違規(guī)要及時糾偏，對重要崗位重大違規(guī)或是屢查屢犯的，要加大懲處力度，檢查部門與人事、監(jiān)察部門要形成聯(lián)動機制，有效查處違規(guī)違紀行為，保證各項經(jīng)營管理活動風險可控、經(jīng)營健康、發(fā)展持續(xù)。

銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)4

親愛的同學們：

　　1764年的一天深夜，一場大火燒毀了哈佛大學的圖書館。很多珍貴的書籍毀于一旦，讓人痛心疾首。

　　突發(fā)的火災(zāi)把一名普通學生推到了一個特殊的位置―在火災(zāi)發(fā)生之前，他違反圖書管理規(guī)定，悄悄把一位牧師捐贈的一本書帶出館外，準備悠哉游哉地閱讀完后再歸還。他做夢也不會想到，從天而降的這場大火，使他手中的這本書成為哈佛大學受贈的250本孤本書中唯一的一本。

　　他知道他將要面臨重要的選擇了。一番激烈的思想斗爭之后，惴惴不安的學生終子敲開了校長辦公室的門，說明理由后鄭重地將書還給了學校。校長接下來的舉動更令人吃驚，收下書后他首先誠懇地向該生表示感謝，對他的勇氣和誠實予以褒獎，然后，他向全校宣布了將他開除出校的決定。

　　也許你會問，為什么會是這樣的結(jié)果?也許你會抗議校長的不近情理，既然人家已經(jīng)道了歉，并且歸還了書，干嗎還要開除人家?也許你會認為這個學生的做法愚不可及，既然校規(guī)這么嚴厲你為什么還要自討苦吃，把書還給學校?其實，這就是校規(guī)在起作用，哈佛大學的管理理念是：讓校規(guī)看守哈佛，比用其他東西看守哈佛更安全有效。

　　不以規(guī)矩不成方圓，讓規(guī)則看守學校更安全有效。請同學們試想一下，若是沒有了嚴格、嚴密、嚴明的規(guī)則，還會有今天嚴謹、自由、開放的哈佛大學嗎?沒有規(guī)則，就沒有自由。規(guī)則與自由并不是相對的，而是相輔相成、相得益彰的。規(guī)則是自由的前提，就像江河一樣，如果沒有堤岸的約束，便不成其為江河，只能是潛流濁溪，肆意奔流;自由是規(guī)則的結(jié)果，江河若無法展現(xiàn)一瀉千里、波瀾壯闊的`奔騰氣勢，堤岸的存在也就變得毫無意義。

　　脫離了約束的自由不是真正的自由，讓規(guī)則看守的自由才是真正的自由。同樣，個人的自由離不開集體的規(guī)則，個人的自由必須服從集體的規(guī)則，否則，這種自由只能成為肆意妄為的代名詞，這種自由便可能以犧牲別人的自由為代價。將規(guī)則時刻放于心中，心甘情愿接受約束的人才能獲得更完滿的自由;相反，無視規(guī)則，對抗規(guī)則的人，必將受到規(guī)則的懲罰，甚至會丟失自己全部的自由。

　　作為學生，我們不僅要明白什么是真正的自由，還要主動地、義不容辭地服從科學合理的規(guī)則，讓自己在規(guī)則中獲得自由。

　　在嚴密的規(guī)則面前，我們應(yīng)該像對待我們的自由一樣，去遵守、捍衛(wèi)和贊美它。讓規(guī)則來看守自由吧，它會使我們的生活充滿陽光。

　　在嚴密的規(guī)則面前，我們應(yīng)該像對待我們的自由一樣，去遵守、捍衛(wèi)和贊美它。讓規(guī)則來看守自由吧，它會使我們的生活充滿陽光。

銀行內(nèi)控管理個人總結(jié)5

xxx：

　　大家好，今天我演講的題目是：讓合規(guī)與你我同行! 矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，對于信合這個大家庭來講，我們的規(guī)矩就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。信合作為金融企業(yè)，具有高風險的特點，而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，信用社的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。

　　記得剛剛加入咱農(nóng)信社這個大家庭時，我滿懷激情的投入到工作中，積極學習業(yè)務(wù)知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺，業(yè)務(wù)知識在工作中固然重要，但熟悉業(yè)務(wù)知識不一定代表能辦理好業(yè)務(wù)，知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說到底，一切都要合規(guī)。

　　合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的`是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費周“章”了。 風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險，甚至沾沾自喜，熟不知那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當正義宣判來臨之際，他們才開始悔恨、自責，留下了多少警示后人的教訓?在金融業(yè)受到處分的人不在少數(shù)，他們有的背著處分受到社會的譴責、人們的唾棄，有的由一名銀行員工成為社會上的盲流，有的在高墻下，鐵窗內(nèi)默默度日。是什么給了他們敢于挑戰(zhàn)規(guī)則的魔咒?有什么比平安重要?有什么比生命重要?有什么比幸福的家庭重要?任何深淵都不是一下子滑落的。如果當初他們多一點合規(guī)意識，少一點違規(guī)行為，多一點違規(guī)的恥辱感，少一點違規(guī)的僥幸心，又怎會落到如此地步。

　　一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”，實則是隱患。違規(guī)必究看似很無情，實則杜絕了風險隱患，保護著員工和單位的利益，承載起了社會的信任和囑托。

　　近年來，信合始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為農(nóng)行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

　　當然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

　　當日歷一頁一頁撕落，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力的接待每一個客戶，每一筆業(yè)務(wù)，收獲著豐收的喜悅。

　　做人，有才有德是正品，這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點點滴滴都代表著信合的形象，只有德才兼?zhèn)�，我們才能進步，才能發(fā)展，才能不斷壯大。

　　朋友們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習慣，一起加入到合規(guī)的隊伍中吧，讓合規(guī)之盾時刻守護你我心靈，讓我們在信合這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。

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