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銀行案防工作會(huì)議講話
銀行案防工作會(huì)議講話1
今天,我們召開20xx年季度案防工作分析會(huì),我作簡要講話,一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況,二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顧20xx年季度案防工作情況
20xx年季度是我行案件防控強(qiáng)化年的季度,也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作,按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求,認(rèn)真努力開展案防工作,特別是做好員工教育培訓(xùn)、加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)排查、層層落實(shí)責(zé)任等五方面工作,取得了良好成績,增強(qiáng)全行員工的案件風(fēng)險(xiǎn)意識,初步形成了案防建設(shè)的長效機(jī)制,為有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)奠定了扎實(shí)牢固的基礎(chǔ)。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易,是我行重視和加強(qiáng)案防工作的結(jié)果,與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此,我向?yàn)榘阜拦ぷ髯龀龀煽兒拓暙I(xiàn)的各部門和全體員工表示衷心的感謝。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求
我行20xx年季度增強(qiáng)案防意識,認(rèn)真做好案防工作,雖然取得了很大成績,沒有發(fā)生各類案件,但是案防形勢依然嚴(yán)峻,我們絲毫不能松懈,需要繼續(xù)抓好案防工作,確保萬無一失,切實(shí)維護(hù)我行員工和資產(chǎn)的安全。為此,我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項(xiàng)要求:一是深化合規(guī)文化。我們每個(gè)員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,明白能做和不能做的界限,在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個(gè)客戶時(shí),都要一切服從制度,一切遵守制度,在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。二是加強(qiáng)員工管理。要管好一線柜員、會(huì)計(jì)主管、信貸人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等重要崗位人員,加強(qiáng)對這些員工日常行為的排查,確保不出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)設(shè)施管理。要加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的'檢查、維護(hù),實(shí)現(xiàn)“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”監(jiān)控,提高監(jiān)控實(shí)效。要管理好自助機(jī)具,確保自助機(jī)具正常使用,不發(fā)生案件事故。四是加強(qiáng)交易管理。要利用反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng),加大對重大交易的實(shí)時(shí)監(jiān)督,對提示的風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)跟蹤,排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。五是加強(qiáng)監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改,切實(shí)把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。
員工同志們,案件防范工作是一項(xiàng)長期的工作,我們要提高認(rèn)識,統(tǒng)一思想,切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感,全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,長期不懈抓好案件防范工作,構(gòu)筑起案件防范工作的堅(jiān)實(shí)屏障,嚴(yán)防發(fā)生各類案件風(fēng)險(xiǎn),確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)發(fā)展和平安發(fā)展。
謝謝大家!
銀行案防工作會(huì)議講話2
xxxx銀監(jiān)分局:
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),變被動(dòng)應(yīng)對為主動(dòng)防控,完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn),F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下:
一、主要工作
一直以來,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,充分依靠員工的智慧和力量,群策群力,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。
。ㄒ唬┱J(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,年初與各支行、各員工簽訂《案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》,全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,實(shí)行分管責(zé)任,明確工作職責(zé),使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,責(zé)任落實(shí)到人,不留死角。
。ǘ┘訌(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),周密部署,確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,我行高度重視,先后召
開多次會(huì)議,對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定活動(dòng)實(shí)施方案,細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,明確目標(biāo),落實(shí)職責(zé),增強(qiáng)工作針對性,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,優(yōu)化全行工作作風(fēng),增強(qiáng)有效發(fā)展意識,進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,有效預(yù)防各類案件發(fā)生,促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
。ㄈ┘訌(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平。為提高案件防控水平,對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,能先制定相關(guān)制度,做到制度先行。陸續(xù)制定了《,修訂了《XX銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《XX銀行查庫制度》、《XX銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
。ㄈ┒ㄆ趯(shí)施案防日常工作檢查,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,開展了“反洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?傂懈鞑块T按月對
員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),并及時(shí)用OA辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級文件
精神,要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識。
認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《XX銀行案例分析》及其他外部案例,提示各部門、各支行吸取教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵塞漏洞,提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
。ㄋ模┘訌(qiáng)員工行為管理,推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《XX銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《XX銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《XX銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,員工參與非法集資行為排查,排除隱患;共排查員工XX人,排查率100%,共收回員工承諾書份,員工家訪表份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,晚五點(diǎn)半簽到下班,任何人不得遲到早退,對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況,與他們交流談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感受到XX銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。
三是重點(diǎn)突出排查重要崗位人員、客戶經(jīng)理、柜臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問題。通過排查,使全行員工提高了思想認(rèn)識,自覺做到有章必循,違章必糾,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在員工不良行為排查工作中,我行員工均能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù),樹立企業(yè)形象,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價(jià)值觀,未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作,各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,進(jìn)行不良行為的排查工作,對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的'能力。今后,我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險(xiǎn)防范意識比較淡薄,對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
。ǘ├碚搶W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,部分員工對平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
。ㄈI(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動(dòng)性和積極性不高,業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。
銀行案防工作會(huì)議講話3
20xx年3月11日,有幸參加了總行組織的案防培訓(xùn),培訓(xùn)老師從違規(guī)放貸罪,非法集資罪,反洗錢罪三個(gè)方面展開,又結(jié)合了身邊鮮明的案例,讓我不禁開始反思自己在工作中的該與不該,作為一名客戶經(jīng)理,在工作中如何掌握分寸感卻也十分關(guān)鍵!
工作中的分寸感體現(xiàn)在事事遵循規(guī)章制度辦事,合規(guī)先行。作為一名客戶經(jīng)理,不該抱有無知者無畏的心態(tài),對工作要懷有敬畏之心,在工作中要熟悉總行關(guān)于信貸工作的各項(xiàng)指示文件,加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí),所有貸款要做到程序完備,先調(diào)查再放款,先審批再放款,不在自己權(quán)限范圍的貸款要事事報(bào)備審批,加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)同事溝通交流,盡職盡責(zé),特別在貸前調(diào)查中,將關(guān)注客戶征信與實(shí)地走訪相結(jié)合,將了解客戶家庭整體資產(chǎn)負(fù)債情況與家庭經(jīng)營情況相結(jié)合,貸前調(diào)查做到詳盡,合理把握信貸風(fēng)險(xiǎn)。
工作中的.分寸感體現(xiàn)在對公司負(fù)責(zé)狀態(tài)下的公司立場,在案防培訓(xùn)中的各個(gè)案例集中體現(xiàn)了個(gè)人利益與集體利益的沖突,很多人將個(gè)人利益臨駕于集體利益之上,這違背了基本的職業(yè)道德,是目光狹隘的表現(xiàn)。作為一名客戶經(jīng)理,要有公司立場,事事從公司角度出發(fā),真誠熱愛農(nóng)商行的信貸事業(yè),把握風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)持廉潔自律,堅(jiān)決不吃、拿、卡、要,具有大局觀,考慮長遠(yuǎn)利益,達(dá)到雙向共贏。
工作中的分寸感體現(xiàn)在與人交往中適度的距離感,著名的文學(xué)家周國平曾說“分寸感是成熟的愛的標(biāo)志,它懂得遵守人與人之間必要的距離”,把握分寸感講究以禮相待,尊重他人。在工作中,對于復(fù)雜貸款,要及時(shí)請示上報(bào),言行得當(dāng),不越權(quán)行事。與客戶交往中,更要合乎禮,止于禮,不偏不倚,有原則有立場。欲速則不達(dá),過猶則不及,有分寸感的人才能在職場中掌握更好未來。
銀行案防工作會(huì)議講話4
各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁:
下午好!
今天,銀監(jiān)局對金融機(jī)構(gòu)案防工作做了全面地部署,分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會(huì)、抓好落實(shí)。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個(gè)簡要匯報(bào):
一、案防工作開展情況
我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項(xiàng)規(guī)定,實(shí)現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo)。
(一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)控先行”的理念。首先落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制,明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第一責(zé)任人的責(zé)任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書”、全員簽訂“合規(guī)承諾書”,確保案件防控落實(shí)到崗到人。其次定期召開郵銀雙方案件防控會(huì)議,通報(bào)內(nèi)控管理和檢查情況,協(xié)調(diào)解決相問題。再則加強(qiáng)專業(yè)檢查隊(duì)伍建設(shè)、提升案防管控能力。
(二)完善案防機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)部管控
持續(xù)開展內(nèi)控管理評優(yōu)評先工作,考評結(jié)果納入績效考核;全面網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管工作;定期對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查,對違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核,累計(jì)經(jīng)濟(jì)處罰元,處罰責(zé)任人人次。
(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查,做好案防整治
一是開展金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)。一級網(wǎng)點(diǎn)個(gè),二級網(wǎng)點(diǎn)個(gè);無三級、四級與五級的網(wǎng)點(diǎn)。二是開展網(wǎng)點(diǎn)安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時(shí)間節(jié)點(diǎn)對網(wǎng)點(diǎn)資金安全開展突擊抽查,防控各類案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點(diǎn)三級權(quán)限管理。對轄內(nèi)所有工號及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。
(四)落實(shí)案防排查,加強(qiáng)人員管理
深入開展案防及人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作:一是開展全轄金融案件風(fēng)險(xiǎn)排查。二是開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)及“五十個(gè)嚴(yán)禁”整治專項(xiàng)排查活動(dòng)—“綠盾行動(dòng)”。三是開展“一個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)排查。四是結(jié)合民間借貸專項(xiàng)開展人員風(fēng)險(xiǎn)排查。及時(shí)了解人員思想動(dòng)態(tài),查找違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、提高案防意識
廣泛開展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動(dòng)。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學(xué)習(xí)會(huì)場,全員簽訂知曉書份,考試場,突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)次,確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營。
二、下階段案防工作部署
(一)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),提升員工隊(duì)伍素質(zhì)。要認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo),有效提升網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì),提升網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識,變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)。
(二)加強(qiáng)人員管理,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。一是嚴(yán)格落實(shí)輪崗制度。二是加強(qiáng)人員管理,緊密關(guān)注員工行為動(dòng)態(tài)。加強(qiáng)從業(yè)人員的日常管理,切實(shí)發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認(rèn)真開展員工行為排查和賬戶排查,密切關(guān)注員工思想和行為動(dòng)態(tài),完善監(jiān)督舉報(bào)制度。三是強(qiáng)化員工制度意識的教育和培養(yǎng)。
(三)加強(qiáng)非現(xiàn)場檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度,充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場檢查作用,重點(diǎn)查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié),及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問題。
(四)認(rèn)真落實(shí)問題整改工作。對查出的問題高度重視,舉一反三,認(rèn)真整改,確保整改落到實(shí)處。認(rèn)真開展“回頭看”工作,對以往問題整改情況的復(fù)查,對屢查屢犯的`問題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核,并及時(shí)進(jìn)行通報(bào)。
(五)加強(qiáng)郵銀配合,齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲(chǔ)銀行的共同責(zé)任。要與郵儲(chǔ)銀行加強(qiáng)配合,密切溝通,齊抓共管。要按照集團(tuán)公司《三個(gè)規(guī)定》的具體要求,切實(shí)履行職責(zé),建立案件防控的長效機(jī)制,不斷提高郵政金融風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
銀行案防工作會(huì)議講話5
同志們:
案防是銀行的生命線,在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢和社會(huì)環(huán)境中,狠抓案防顯得更加緊迫和重要,主要表現(xiàn)在五個(gè)方面。
一是銀行業(yè)競爭激烈,我們必須提高防范風(fēng)險(xiǎn)能力。以前我們都說狼來了,現(xiàn)在狼就在我們的身邊,工、農(nóng)、中、建、交、五大國有銀行,郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行、浦發(fā)、華夏,還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等,我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來風(fēng)、遍地狼煙,在這種復(fù)雜、激烈的競爭環(huán)境下,我們必須把審慎經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營放在第一位,要在激烈的競爭中時(shí)刻保持清醒的頭腦,保持高度的警惕,否則,我們不僅僅會(huì)失去發(fā)展的能力,甚至?xí)嵘碛谖覀儍?nèi)部的案件和風(fēng)險(xiǎn)中。
二是社會(huì)環(huán)境復(fù)雜,我們要有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識。當(dāng)前社會(huì)中的誘惑太多,拜金主義流行,我們的耳邊時(shí)常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”,很多人每天都在做著“發(fā)財(cái)夢”、“大款夢”、“老板夢”,有些員工腦子每天想的不是工作,而是我要當(dāng)老板,我們要發(fā)大財(cái),我要香車豪宅,有些人為了追求利益鋌而走險(xiǎn),不惜以身試法,案防工作形式嚴(yán)峻,挑戰(zhàn)重重,我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴,更要管好自己的員工,這不僅要對自己負(fù)責(zé),更要對商行大業(yè)負(fù)責(zé),對黨負(fù)責(zé)。
三行業(yè)性質(zhì)特殊,我們要講案防。
銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險(xiǎn),這就決定于了銀行就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),既然是高風(fēng)險(xiǎn)銀行,我們就必須要有對風(fēng)險(xiǎn)的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護(hù)傘,是我們的生命線,一個(gè)小小的差錯(cuò),有可能給我們帶來毀滅性的災(zāi)難。不講案防,就是自掘墳?zāi)?案防做不好,就是自取滅亡。
四經(jīng)營氛圍不佳,我們要抓案防。目前,我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,我們的經(jīng)營活動(dòng)還存在著很多很大的問題,與股份制銀行相比,我們的服務(wù)還有很大差距,我們的平臺(tái)還很難與其抗衡,我們的產(chǎn)品還遠(yuǎn)不如人家豐富,甚至有些客戶曾直截了當(dāng)?shù)恼f,我們的服務(wù)不如浦發(fā),這些不良的經(jīng)營氛圍,影響了我們的心情,影響了我
們的思想,甚至影響了我們的行動(dòng),一些人開始敷衍了事、吊二郞當(dāng)、麻痹大意,給一些不法分子、不良思想創(chuàng)造了可趁之機(jī),這是非常危險(xiǎn)的,抓好案防,是商行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、跨躍發(fā)展的保障和前提。
五是供需矛盾突出,我們要提高把控風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形式大家已經(jīng)深有體會(huì),焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿(mào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)重重、房地產(chǎn)前景不容樂觀、煤炭行業(yè)貨堆如山,民間融資時(shí)有案發(fā)、企業(yè)經(jīng)營舉步維艱,在這種背景下,風(fēng)險(xiǎn)無處不在,風(fēng)險(xiǎn)重重逼人,越是這種情況,越是考驗(yàn)一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)把控能力。總行多次召開專題會(huì)議、多次下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,多次組織風(fēng)險(xiǎn)排查,充分說明了總行把控風(fēng)險(xiǎn)的.決心和意識。
以上是我們對案防工作的一些認(rèn)識,下面,我匯報(bào)一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來,我們嚴(yán)格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署,認(rèn)真做好日常防范工作,同時(shí)還主要做了以下工作:
一是以思想教育、合規(guī)建設(shè)為首務(wù),多措并舉,加強(qiáng)員工合規(guī)意識、合法意識的培養(yǎng),贏造清、廉、威、正的氛圍。
我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來,受經(jīng)濟(jì)形勢和市場環(huán)境的影響,銀行案防工作面臨著嚴(yán)峻的形勢,上半年,根據(jù)總行和監(jiān)管部門、人民銀行的要求以及安排部署,我們通過召開案防例會(huì)、面談會(huì)、專項(xiàng)工作會(huì)等等,認(rèn)真貫徹傳達(dá)總行有關(guān)精神、落實(shí)工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函,使每一位員工深刻認(rèn)識非法集資等非法金融行為的危害,引導(dǎo)大家提高免役力,遠(yuǎn)離非法集資、遠(yuǎn)離高利貸、遠(yuǎn)離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》,并要求大家以的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患,引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會(huì),讓大家審慎科學(xué)的把控風(fēng)險(xiǎn)、警惕風(fēng)險(xiǎn)。
二是以宣傳教育為手段,提高社會(huì)公眾識別風(fēng)險(xiǎn)、抵制非法行為的能力。我們通過發(fā)放傳單、張貼宣傳海報(bào)、走上街頭,向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等,在鞏固內(nèi)部防線的同時(shí),努力筑牢銀行案件防控的外部防線。
三是以全行大比武為契機(jī)。全面提高每一位員工的業(yè)務(wù)能力,從而提高員工在辦理業(yè)務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)識別能力、處置能力。力求把風(fēng)險(xiǎn)防控貫穿于業(yè)務(wù)操作的每一位環(huán)節(jié),每可能存在的風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽。
四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學(xué)習(xí),明確業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源,通過學(xué)習(xí)嚴(yán)厲的處罰機(jī)制,校正不規(guī)范行為、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規(guī)行為,自我評判、自我校正、自覺遵章守紀(jì)、自覺合規(guī)經(jīng)營,筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。
同志們,銀行案防無小事?v然我們做了這么多的工作,但是仍有一些地方還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)銀行的要求,一些被我們稱之為小錯(cuò)誤、小隱患、小問題的風(fēng)險(xiǎn)還普遍存在,我們要知道,十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯(cuò)誤、小隱患、小問題引發(fā)的。
一是我們對員工的日常行為和思想動(dòng)態(tài)掌握的還不及時(shí),這既不利于我們的動(dòng)態(tài)排查,也可能對我們整個(gè)集體產(chǎn)生了一些負(fù)面影響。我們的有些員工,對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻、不達(dá)標(biāo)。針對這一點(diǎn),我們要在下一階段的工作中,進(jìn)一步加強(qiáng)員工的思想教育,真正把員工的思想統(tǒng)一起來,統(tǒng)一高度、統(tǒng)一觀點(diǎn)、統(tǒng)一認(rèn)識。
二是我們的工作還做的不夠細(xì)致。如,白天安保人員巡邏還不到位,門口車輛擺放有時(shí)候還夠規(guī)范,夜間值班人員設(shè)防不及時(shí),有時(shí)候還出現(xiàn)誤報(bào)的現(xiàn)象。工作牌有時(shí)帶,有時(shí)不帶,有時(shí)帶著卻在口袋里放著。上班時(shí)間有員工離崗脫崗,監(jiān)控的日常維護(hù)和檢查還不到位、電源的使用不規(guī)范,對內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等。同志們,我們正在創(chuàng)建省級文明單位,這既是我們曾經(jīng)努力的成果,也是我們進(jìn)一步提升的機(jī)會(huì)。我們要從細(xì)節(jié)入手,要建立紫金支行的崗位和業(yè)務(wù)規(guī)范,通過細(xì)制的管理,嚴(yán)格的操作,要案防落實(shí)到一舉一動(dòng)中,把服務(wù)落實(shí)到每一個(gè)操作環(huán)節(jié)。
三是我們的業(yè)務(wù)能力還有待于進(jìn)一步的提升,我們的學(xué)習(xí)意識還有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。同志們,從總行下發(fā)的新的制度開始,到最近連續(xù)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示,都告訴我們,風(fēng)險(xiǎn)就在我們身邊,我們要發(fā)展,僅僅是我不做壞人,我不做壞事,是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,只有掌握了業(yè)務(wù)操作的精髓,了解了風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、具備了識別的能力、擁有了處置的本領(lǐng),才能真正的做到來之能戰(zhàn),戰(zhàn)之能勝,才能有力的推動(dòng)我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此,我們要必須要在業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的提高上再下功夫。后半年,我們要組織支行內(nèi)部的學(xué)習(xí),考試,組織大比武,希望大家找差距早動(dòng)手,快行動(dòng),練好本領(lǐng)。
同志們,案防,不是“緊箍咒”,而是“保護(hù)傘”,不僅僅是“底線”,更是我們的“生命線”,案防工作任重道遠(yuǎn),讓我們共同努力,打造一支能夠抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、服務(wù)水平好的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。
今年以來,我縣農(nóng)信社緊密圍繞銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案防工作安排部署,堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀總攬全局,人防、物防、技防并舉,崗位、條線、內(nèi)審聯(lián)動(dòng),時(shí)刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢,科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排、積極應(yīng)對、妥善處置,扎實(shí)做好案件防控工作,促進(jìn)了改革和業(yè)務(wù)發(fā)展。今天參加營業(yè)部的案防分析會(huì)議,我講幾點(diǎn)意見:(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),構(gòu)建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門和省、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求,縣聯(lián)社高度重視,迅速響應(yīng),成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了方案,加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、條線責(zé)任、崗位責(zé)任的貫徹落實(shí),把案件防控責(zé)任逐級分解到各部門、各網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)要將案防工作任務(wù)分解到崗位和人員,明確各崗位、人員的案防工作職責(zé),構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。
(二)加強(qiáng)檢查,落實(shí)整改。從銀監(jiān)部門和上級聯(lián)社通報(bào)的案件情況看,多數(shù)案件發(fā)生在基層。從聯(lián)社近期開展的常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查和離任審計(jì)等情況來看,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出,一些習(xí)慣性違規(guī)問題屢查屢犯,未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范、貸款資料收集
不齊全、形成不良貸款、失訴訟時(shí)效貸款、貸后跟蹤檢查不到位、七級分類不準(zhǔn)確等問題均不同程度存在,這里面既有員工規(guī)則意識不強(qiáng)的問題,也有內(nèi)控管理上的問題,說明基層社案防工作依然不夠深入,主任和運(yùn)營主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作,加強(qiáng)業(yè)務(wù)的檢查和指導(dǎo),對檢查存在問題要問責(zé)到人,并落實(shí)專人跟蹤整改。
(三)積極應(yīng)對,把握當(dāng)前案防嚴(yán)峻形勢。目前,我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時(shí)期,業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬、存貸規(guī)模逐步擴(kuò)大、市場份額競爭加劇,經(jīng)營環(huán)境也越來越復(fù)雜,監(jiān)控難度越來越大,潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來越多,對我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應(yīng)性、操作的合規(guī)性形成了嚴(yán)峻考驗(yàn)。案件風(fēng)險(xiǎn)常常具有滯后性和潛伏性,隨著案件防控治理工作的不斷深入,改革期間成為我們案件防控的壓力突出期。因此,要求我們每一位干部員工要時(shí)刻繃緊案件防控這根弦,要處安思危,嚴(yán)防嚴(yán)控,辦好每一筆業(yè)務(wù),把好每一道關(guān)卡,防好每一個(gè)環(huán)節(jié)。
(四)落實(shí)案防考核機(jī)制,提高案防意識。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》,明確了考核指標(biāo),對案防工作組織、案防工作質(zhì)量、案防工作執(zhí)行力等方面進(jìn)行量化考核。各崗位人員要認(rèn)真學(xué)習(xí),確保每項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行落實(shí)到位,避免由于個(gè)人的違規(guī)操作影響全體人員的績效考核。
網(wǎng)點(diǎn)要建立案防學(xué)習(xí)長效機(jī)制,通過不間斷的教育培
訓(xùn),引導(dǎo)廣大干部員工強(qiáng)化對案防工作的認(rèn)識:一是重要性,案防是“一把手”工程,是“帽子”工程。出了案件,對單位,是資金損失、形象聲譽(yù)損失,影響改革發(fā)展;對個(gè)人,輕則賠償、受處分,重則丟位置、丟工作、承擔(dān)刑事責(zé)任,不能有絲毫的含糊;二是緊迫性,當(dāng)前國際國內(nèi)形勢更趨復(fù)雜,外部金融危機(jī)仍未見底,內(nèi)部社會(huì)矛盾積聚,對案防工作帶來新的壓力;三是復(fù)雜性,銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域,受宏觀調(diào)控、銀行信貸規(guī)模控制、社會(huì)資金面偏緊等因素影響,內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復(fù)性,一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈?zhǔn)、片狀發(fā)生;五是廣泛性,發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn),在資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)中均有發(fā)生,涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質(zhì)押物管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié);六是多樣性,涉及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工、授權(quán)管理人員等多個(gè)層面人員;七是艱巨性,案件難以根治,特別是員工的道德風(fēng)險(xiǎn);八是長期性,由于體制、機(jī)制和內(nèi)部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決,案防工作是一項(xiàng)長期艱巨的任務(wù),對案防成績不可沾沾自喜,對案件的爆發(fā)不可心存僥幸,對案件防控工作的形勢,務(wù)必保持清醒認(rèn)識。
(五)做好員工行為排查。在當(dāng)前的新形勢下,部分員工放松了政治理論學(xué)習(xí)和思想道德修養(yǎng),在復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和金錢誘惑面前,世界觀、人生觀和價(jià)值觀發(fā)生嚴(yán)重扭曲,“向
錢看”傾向嚴(yán)重,被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑,樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,珍惜工作崗位,使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)才能保護(hù)自己”的理念真正深入人心,并成為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪,深入了解員工訴求,解決員工實(shí)際問題。把案防工作放在首位,堅(jiān)持從嚴(yán)治社為第一方略、以防控風(fēng)險(xiǎn)為第一任務(wù)的要求,堅(jiān)持改革發(fā)展與防案控險(xiǎn)的統(tǒng)一,把風(fēng)險(xiǎn)防控放在心上、抓在手上、落實(shí)到行動(dòng)上,避免重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控、重人情輕制度、重布置輕落實(shí)、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視,業(yè)務(wù)發(fā)展既要有量的突破,更要有質(zhì)的保證,案防無小事,發(fā)案壞大事。
同志們,案防責(zé)任重于泰山,我們一定要恪盡職守,認(rèn)真履職盡責(zé),為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護(hù)好航,作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
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