合規(guī)知識(shí)競賽活動(dòng)方案

時(shí)間：2024-09-02 13:51:12 活動(dòng)方案我要投稿

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　　合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論。以下是小編整理的合規(guī)知識(shí)競賽活動(dòng)方案，歡迎閱讀。

合規(guī)知識(shí)競賽活動(dòng)方案

　　近年來國內(nèi)外銀行業(yè)頻頻傳出各種違規(guī)“丑聞”，違法違規(guī)行為屢禁不止，究其根本原因在于銀行內(nèi)部缺乏有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)文化的缺失，僅僅靠外部的監(jiān)管查處是不夠的，必須在商業(yè)銀行內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)管理體系，培育良好的合規(guī)意識(shí)，使銀行能夠做到主動(dòng)合規(guī)。

　　為了提高員工對合規(guī)文化建設(shè)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度及責(zé)任感，我們研究所組織編寫了《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)讀本》和《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)知識(shí)讀本》，為了讓員工能自覺的更好的學(xué)習(xí)，我所出了知識(shí)競賽題，歡迎組織員工積極參與有獎(jiǎng)競賽，希望能對開展合規(guī)教育的工作起到一定的作用。

　　具體參賽辦法如下：

　　主辦單位：北京農(nóng)信合信息技術(shù)研究所北京中金信合培訓(xùn)中心

　　參與對象：全國各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工

　　參與方式：

　　1.對于各市縣聯(lián)社統(tǒng)一組織參與競賽活動(dòng)者，可免費(fèi)郵寄競賽試題（復(fù)印有效）。各參賽聯(lián)社完成答題后，請于 2013年9月30日前統(tǒng)一將答題卡郵寄回組委會(huì)；

　　2.答題方式：本次競賽試題分為判斷題和多項(xiàng)選擇題，試題分試題卷和答題卡兩部分；其中試題卷包括本次競賽的試題以及答案；請將正確答案填寫在答題卡上發(fā)回活動(dòng)組委會(huì)。

　　3.參賽人員僅限農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)員工，每人限答一卷，請將個(gè)人信息及聯(lián)系方式填寫完整。

　　活動(dòng)時(shí)間：20xx年x月x日—x月x日

　　開獎(jiǎng)方式：組委會(huì)將所有答案全部正確的參賽人員名單編號(hào)，于2013年底舉行電腦抽獎(jiǎng)；獲獎(jiǎng)名單將在“農(nóng)信社圖書網(wǎng)”及研究所新浪博客上公布。

　　獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：

　　一等獎(jiǎng)：3名平板電腦一臺(tái)

　　二等獎(jiǎng)：5名手機(jī)一部

　　三等獎(jiǎng)：10名 MP3一部

　　紀(jì)念獎(jiǎng)：50名 U盤存儲(chǔ)器一個(gè)。

　　合規(guī)知識(shí)競賽題目

　　一、判斷題

　　1. 合規(guī)廣義上是指遵守法律法規(guī)的同時(shí)，也應(yīng)該遵守企業(yè)倫理、內(nèi)部規(guī)章及社會(huì)道德規(guī)范、誠信和履行企業(yè)的社會(huì)責(zé)任等。（）

　　2. 合規(guī)文化在商業(yè)銀行運(yùn)營中的成本控制功能是指，合規(guī)文化增加了各類規(guī)章制度的實(shí)施成本。（）

　　3. 我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制主要包括結(jié)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)控制、信貸風(fēng)險(xiǎn)控制、交易風(fēng)險(xiǎn)控制、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制等若干環(huán)節(jié)。（）

　　4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　5. 信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)引致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括因銀行內(nèi)部失控而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（）

　　6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的最主要和最直接的誘因，而操作風(fēng)險(xiǎn)在很多情況下也必然導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或直接轉(zhuǎn)化為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）

　　7. 流程銀行是當(dāng)前國際先進(jìn)銀行普遍采用的經(jīng)營管理模式，我國商業(yè)銀行目前已是流程銀行。（）

　　8. 合規(guī)部門應(yīng)該有權(quán)對可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查，并在適當(dāng)情況下請求銀行內(nèi)部專業(yè)人員（如法律或內(nèi)部審計(jì)人員）的協(xié)助，或外聘專業(yè)人士履行該職責(zé)。（）

　　9. 銀行其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估包括自身風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)向合規(guī)管理部門報(bào)告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。（）

　　10.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)頒布的《指引》第十條的規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

　　11.在合規(guī)性檢查方面，合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行初查，內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)（包括合規(guī)管理部門的工作）進(jìn)行合規(guī)性檢查的復(fù)查。（）

　　12.合規(guī)是銀行合規(guī)管理部門或?qū)I(yè)合規(guī)管理人員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，與銀行中的其他員工無關(guān)。（）

　　13.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一個(gè)階段，是對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定性分析，也是整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。（）

　　14.在各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任的框架下，為了減少重復(fù)的勞動(dòng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一般以現(xiàn)場評(píng)估為主，非現(xiàn)場評(píng)估為輔的評(píng)估方法進(jìn)行。（）

　　15.處在銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營第一線的各業(yè)務(wù)部門，應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)管理部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，支持并配合合規(guī)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估。（）

　　16.合規(guī)部門職員的專業(yè)技能，尤其是在把握合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展方面的技能，應(yīng)通過定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)得到維持。（）

　　17.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，就是對報(bào)告期間被評(píng)估單位的全面或?qū)ｍ?xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)中涉及的商業(yè)銀行各項(xiàng)政策規(guī)章、指南、操作規(guī)程的合規(guī)性進(jìn)行總結(jié)評(píng)價(jià)過程。（）

　　18.合規(guī)人員應(yīng)具備的個(gè)人素質(zhì)包括：誠實(shí)正直的品格、思考質(zhì)疑的能力、職業(yè)判斷的中立性和獨(dú)立性、良好的溝通能力、較強(qiáng)的判斷力和靈活性等，尤其需要具有對合規(guī)問題涉及的相關(guān)人員直言不諱的勇氣和能力。（）

　　二、選擇題

　　19.商業(yè)銀行的合規(guī)具有哪些特點(diǎn)？（）

　　A．商業(yè)銀行的合規(guī)應(yīng)力求高標(biāo)準(zhǔn)地遵循法律的規(guī)定與精神。

　　B．商業(yè)銀行合規(guī)遵循對象具有廣泛性、綜合性和國際性。

　　C．合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

　　D．商業(yè)銀行的合規(guī)管理只是高級(jí)管理層的責(zé)任。

　　20.商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和培育什么樣的合規(guī)文化？（）

　　A．樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念 B. 設(shè)定主動(dòng)合規(guī)的基調(diào) C．培養(yǎng)員工的合規(guī)意識(shí)

　　D．強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念 E. 強(qiáng)調(diào)“有效互動(dòng)”的合規(guī)文化

　　21.商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理的關(guān)系是怎樣的？（）

　　A．公司治理是商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)和根源

　　B．合規(guī)是商業(yè)銀行公司治理的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略目標(biāo)

　　C．有效的銀行合規(guī)必須從基層做起

　　D．有效的銀行合規(guī)必須從高層做起

　　22.國有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及存在的問題是什么？（）

　　A．正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未形成 B.科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚未健全

　　C．快捷的信息管理系統(tǒng)尚未完善 D.風(fēng)險(xiǎn)度量與管理的先進(jìn)技術(shù)尚未采用

　　23.完善我國商業(yè)銀行內(nèi)控制度應(yīng)從哪些方面下手？（）

　　A．完善公司治理結(jié)構(gòu)，改進(jìn)內(nèi)部控制制度 B.充分發(fā)揮稽核部門等監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督制約作用 C.加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè) D.建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制

　　E．培育商業(yè)銀行內(nèi)部控制文化氛圍

　　24.由于對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)存在一定的誤區(qū)以及合規(guī)理念上的偏差，我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面普遍存在“三重三輕”問題：（）

　　A．重業(yè)務(wù)拓展輕合規(guī)管理B.重內(nèi)部控制輕合規(guī)管理

　　C．重事后管理輕事前防范D.重基層操作管理輕高層管理約束

　　25.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)形成的原因主要包括以下幾個(gè)方面：（）

　　A.政府部門對銀行業(yè)的隱含擔(dān)保 B.銀行從業(yè)人員道德素質(zhì)較弱

　　C.缺乏強(qiáng)效有力的監(jiān)督制約機(jī)制 D.信貸體制存在缺陷

　　26.傳統(tǒng)的三大銀行風(fēng)險(xiǎn)包括：（）

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　27.健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行必須從以下幾個(gè)方面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制：（）

　　A.樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理B.制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門

　　C.建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制C.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

　　E.將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立在“流程銀行”基礎(chǔ)之上

　　28.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要重點(diǎn)做好的工作有哪些？（）

　　A.職業(yè)操守 B.誠信舉報(bào)機(jī)制 C.激勵(lì)機(jī)制D.資源

　　29.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第八條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素:( )

　　A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　30.中國銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)要建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理）的三項(xiàng)基本制度：（）

　　A.合規(guī)績效考核制度 B.合規(guī)問責(zé)制度C.合規(guī)評(píng)審制度 D.誠信舉報(bào)制度

　　31.在設(shè)計(jì)商業(yè)銀行合規(guī)管理總體框架時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？（）

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則 B.獨(dú)立性原則C.垂直管理原則D.協(xié)調(diào)與效率原則

　　32.對于我國商業(yè)銀行，怎樣建立健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測體系？（）

　　A.根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)立系統(tǒng)性、層次化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系

　　B.建立風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)預(yù)警機(jī)制

　　C.建立約束管理者的制衡機(jī)制

　　D.建立合規(guī)績效考核機(jī)制

　　33.我國銀行合規(guī)工作需要從哪些方面加強(qiáng)？（）