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保險計劃書范文
時間過得可真快，從來都不等人，我們的工作又進入新的階段，為了今后更好的工作發(fā)展，此時此刻我們需要開始制定一個計劃。相信大家又在為寫計劃犯愁了吧？以下是小編精心整理的保險計劃書，僅供參考，歡迎大家閱讀。
保險計劃書 篇1
自從離婚后，周女士便將兒子托付給娘家父母照顧，獨自來到了上海一家私企工作，雖然收入不高，但好歹也能照顧一家人的生活。
眼下兒子即將升入大學，雖然家里略有積蓄，前夫也會分擔兒子的部分生活費用，但考慮到父母養(yǎng)老也需要大筆資金，周女士心里不免發(fā)愁。
【理財目標】
1、咨詢家庭資產配置建議；
2、投資獲益，積累教育資金。
【財務分析】
每月收支情況：
根據周女士本人所述，其在公司財務部任職，是一名財務會計，每月收入約8000元。
除去每月的房租水電、日常開銷、及養(yǎng)家費用后，每月結余大概為3500元。
分析：收支穩(wěn)定，但是渠道單一；支出全面均衡，儲蓄率為43.8%，在合理范圍之內。
資產負債狀況：
固定存款40萬元，活期存款3萬元；兩居室住房一套；無家庭負債。
分析：資產少，風險承受能力偏低，且周女士本人并不具備專業(yè)的投資理財知識，因此，投資應以穩(wěn)健為主，不可盲目追求高收益。
【理財建議】
針對上述財務情況及分析，嘉豐瑞德理財師為周女士提出了如下幾條理財建議：
1、留足生活備用金
周女士收入不高，但其工資卻是家庭的主要收入來源，一旦發(fā)生了失業(yè)下崗的情況，家庭的收入就會斷掉。
如果此時家庭資金全都用到了投資之上，一時周轉不過來，家庭就會陷入生活費用短缺的困境。
因此，為了保障家庭的.正常生活不受投資的影響，建議周女士在投資之前應儲備好足額的生活應急資金，以備不時之需。
2、教育資金與養(yǎng)老資金分開儲備
為了明確家庭的資金用途，也為了分散投資風險，建議周女士將家庭教育資金和養(yǎng)老資金進行分開儲備。
比如說，如果將15萬元的養(yǎng)老資金用來購買國債、銀行理財產品等，20萬元的教育資金就可用來配置如今市場上比較流行的穩(wěn)利精選基金。
這兩者都具有風險小、收益穩(wěn)定的特點，正適合周女士家的資產狀況，同時，投資收益可用作孩子的教育費用。
3、完善好家庭保險計劃
從上述財務分析可知，朱女士的工資是家庭的主要收入來源。
在既要贍養(yǎng)父母，又要撫育孩子的情況下，家庭的經濟壓力是可想而知的。
因此，為了降低家庭的資金風險，減輕周女士的養(yǎng)老負擔，建議她先完善好家庭的保險計劃，拿出部分資金來為自己和父母購買適合的商業(yè)保險。
保險計劃書 篇2
一、家庭背景
本人叫崔明明，23歲，在校大學生，父母務農身體健康，畢業(yè)以后有希望在證券公司工作，而且經常出差，月收入如3000元，有五險一金。
二、第一階段保險（ 25歲—30歲）
本人工作穩(wěn)定，而且收入有增長的可能， 適合購買定期壽險，根據現在的收入3000元，購買保額在10—15萬的保險（費用為每月400—600。不超過月收入的15%）應該可以承擔。
同時根據本人的工作性質，因為外出較多，所以很有必要購買一定量的意外傷害險。建議10—20萬，每年200左右。
三、第二階段保險（ 30歲—35歲）
此時的我已經結婚，月收入增長到了6000元，有車有房，且房子地處繁華地段，妻子月收入5000，已經買了定期壽險。
由于各方面的原因，目前家庭中存在的安全隱患頗多，所以，對我來說，買份家庭財產保險是十分必要的。購買保額在50萬—80萬的保險，費用每年1萬—1.5萬。
因為我家在繁華地帶，所以附近交通事故頻繁發(fā)生，因為偶然事件導致汽車損壞的`機率很大，所以買汽車保險很有必要。
四、第三階段保險（35—45歲）
此時我的家庭加入了一個新成員——孩子，為孩子買保險成了最主要的投資。
這個年齡段為孩子的保險投資較多。我主要想買教育基金，因為教育基金的投資為孩子未來受教育作資金積累。
此時的孩子正處于好動的年齡，所以風險很大，又因為我家處于高風險地帶，所以孩子的醫(yī)療意外傷害險很有必要。每年保費400元左右。
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