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人民銀行支付結(jié)算檢查自查報告范文
根據(jù)農(nóng)發(fā)銀發(fā)【2011】50號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的緊急通知,我行對有關(guān)支付結(jié)算等進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
(一)金融穩(wěn)定
制度建設(shè):建立健全內(nèi)部管理與風(fēng)險控制有關(guān)制度,防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險,制定各類金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
風(fēng)險監(jiān)測與報告:配合人民銀行開展日常風(fēng)險監(jiān)測工作,及時報告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的各類重大風(fēng)險、重大突發(fā)事件、重大金融案件等。
(二)金融統(tǒng)計
金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送:認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行金融統(tǒng)計制度和專題統(tǒng)計調(diào)查要求,各類上報數(shù)據(jù)完整、正確、及時。 統(tǒng)計分析資料報送:及時上報各類統(tǒng)計分析資料,內(nèi)容充實,觀點鮮明,能全面真實地反映新情況和新問題。
(三)會計財務(wù)
及時按要求報送會計資料。會計核算基本制度,包括會計財務(wù)管理制度及其實施細(xì)則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程等;涉及重大會計改革事項的資料,包括會計財務(wù)制度的修訂、會計業(yè)務(wù)系統(tǒng)的升級、會計科目的變化、科目核算內(nèi)容的調(diào)整等;其它會計財務(wù)資料,包括臨時要求報送的資料等。。
(四)支付結(jié)算
支付系統(tǒng)管理情況:認(rèn)真做好支付系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣工作,嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理和支付清算資金流動性管理,確保支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開展。
賬戶管理情況:能嚴(yán)格按照《賬戶管理辦法》要求,加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的開戶、備案、使用和檔案的管理。所有開銷戶資料齊全。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況,均及時報告本地中國人民銀行分行。
應(yīng)急管理:成立應(yīng)急管理機(jī)構(gòu);制訂應(yīng)急預(yù)案并定期演練;及時對預(yù)案進(jìn)行評估修訂。
(五)征信管理
制度建設(shè)與崗位設(shè)置:明確歸口部門及工作人員;有完善的內(nèi)部管理制度、操作規(guī)程與考核辦法;能不定期開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。
征信系統(tǒng)運行管理:在辦理信貸業(yè)務(wù)時,查驗借款人貸款卡及其有效性;配合人民銀行貸款卡年審工作;能嚴(yán)格按規(guī)定查詢、管理與使用企業(yè)與個人信用報告、查詢檔案資料;積極處理異議信息,無相關(guān)投訴。
征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理:能做到上報數(shù)據(jù)及時、完整與準(zhǔn)確;定期或不定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量自查工作;能配合人民銀行開展數(shù)據(jù)核對、定點監(jiān)測、數(shù)據(jù)質(zhì)量量化評分工作。
(六)支付清算
崗位管理:我行合理設(shè)置崗位,滿足支付清算系統(tǒng)運行要求,人員及聯(lián)系方式及時報送人民銀行。
我行在辦理支付結(jié)算時能嚴(yán)格遵守以下原則:
。1) 烙守信用,履約付款:
(2) 誰的錢進(jìn)誰的賬,由誰支配
(3) 銀行不墊款
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