- 銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 推薦度：
- 相關(guān)推薦
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告范文（精選16篇）
在生活中，報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。你還在對(duì)寫報(bào)告感到一籌莫展嗎？以下是小編整理的銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 1
為積極響應(yīng)總行關(guān)于員工行為自查的通知要求，我作為一線員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》以及《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等相關(guān)制度，并在此基礎(chǔ)上對(duì)自己的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行了全面、深入的自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、職業(yè)道德與職業(yè)操守
我始終牢記《員工行為守則》中提出的職業(yè)道德要求，忠于工行，履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì)。在工作中，我保持愛崗敬業(yè)、恪盡職守的`態(tài)度，品行端正，誠實(shí)守信。我始終以客戶為中心，提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠燦爛的笑容。在與客戶交往過程中，我嚴(yán)格遵守職業(yè)道德規(guī)范，未出現(xiàn)利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)等行為。
二、業(yè)務(wù)操作與合規(guī)性
在業(yè)務(wù)操作過程中，我嚴(yán)格按照規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，未出現(xiàn)違規(guī)操作或違反職業(yè)紀(jì)律的行為。我積極參與各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)和應(yīng)急演練，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。同時(shí)，我注重細(xì)節(jié)管理，從“謝謝、對(duì)不起”等小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，贏得了客戶的信任和好評(píng)。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控與安全意識(shí)
我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，時(shí)刻保持警惕，提高安全意識(shí)。在工作中，我嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，未出現(xiàn)因操作不當(dāng)或疏忽大意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事故。同時(shí)，我積極參與銀行組織的安全培訓(xùn)和演練活動(dòng)，掌握基本的安全技能和應(yīng)急處理方法。
四、個(gè)人行為與紀(jì)律
我嚴(yán)格遵守銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度和勞動(dòng)紀(jì)律，未出現(xiàn)遲到、曠工、早退等行為。同時(shí)，我注重個(gè)人形象和言行舉止的規(guī)范，未參與任何違法違紀(jì)活動(dòng)。在日常生活和工作中，我始終保持積極向上的心態(tài)和良好的精神狀態(tài)。
綜上所述，通過本次自查，我確認(rèn)自己在職業(yè)道德、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防控以及個(gè)人行為與紀(jì)律等方面均符合銀行規(guī)定，不存在違規(guī)行為。在未來的工作中，我將繼續(xù)保持高度的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 2
一、自查背景與目的
為積極響應(yīng)國家金融監(jiān)管政策，強(qiáng)化內(nèi)部管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，我行于近期組織開展了全行員工違規(guī)行為自查活動(dòng)。本報(bào)告旨在全面梳理、分析并報(bào)告自查過程中發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為情況，以便及時(shí)整改，提升合規(guī)管理水平。
二、自查范圍與方法
1. 范圍：本次自查覆蓋全行所有業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)，包括但不限于前臺(tái)業(yè)務(wù)部門、中后臺(tái)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部等。
2. 方法：采用問卷調(diào)查、個(gè)別訪談、業(yè)務(wù)資料審查、系統(tǒng)數(shù)據(jù)比對(duì)等多種方式，確保自查工作的全面性和深入性。
三、自查結(jié)果
1. 輕微違規(guī)行為：
服務(wù)不規(guī)范：部分柜員在接待客戶時(shí)態(tài)度不夠熱情，解答問題不夠耐心，影響了客戶體驗(yàn)。
工作紀(jì)律松懈：少數(shù)員工存在遲到早退現(xiàn)象，個(gè)別員工在工作時(shí)間處理私人事務(wù)。
2. 較嚴(yán)重違規(guī)行為：
違規(guī)操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)：個(gè)別員工未經(jīng)授權(quán)擅自修改客戶信息或交易記錄，雖然未造成資金損失，但嚴(yán)重違反了操作規(guī)程。
不當(dāng)營銷行為：部分銷售人員為追求業(yè)績，存在夸大產(chǎn)品收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)信息等不當(dāng)營銷行為。
3. 潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
信息安全隱患：部分員工對(duì)客戶信息保護(hù)意識(shí)不足，存在隨意擺放含有客戶信息的紙質(zhì)文件現(xiàn)象。
培訓(xùn)不足：新員工對(duì)合規(guī)政策和業(yè)務(wù)流程了解不夠深入，增加了操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)。
四、整改措施
1. 加強(qiáng)員工培訓(xùn)：定期組織合規(guī)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高員工的'合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。
2. 完善內(nèi)部管理：修訂和完善內(nèi)部管理制度，明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化工作紀(jì)律。
3. 強(qiáng)化監(jiān)督與問責(zé)：建立健全監(jiān)督機(jī)制，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并公開通報(bào)，形成警示效應(yīng)。
4. 提升信息安全：加強(qiáng)客戶信息保護(hù)措施，定期開展信息安全檢查，確�？蛻粜畔⒌陌踩院捅Ｃ苄�。
五、總結(jié)與展望
本次自查活動(dòng)雖發(fā)現(xiàn)了一些問題，但也是我們提升合規(guī)管理水平的重要契機(jī)。未來，我行將繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)的軌道上穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 3
一、引言
為提升金融服務(wù)質(zhì)量，保障金融秩序穩(wěn)定，我行按照上級(jí)監(jiān)管部門要求，于近期組織開展了員工違規(guī)行為自查自糾活動(dòng)。本報(bào)告旨在總結(jié)自查成果，分析存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。
二、自查過程
1. 組織動(dòng)員：成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組，明確自查目標(biāo)、范圍和步驟，確保自查工作有序進(jìn)行。
2. 資料收集與分析：通過查閱業(yè)務(wù)記錄、監(jiān)控錄像、客戶投訴記錄等資料，全面了解員工行為情況。
3. 現(xiàn)場檢查：對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、辦公區(qū)域進(jìn)行實(shí)地檢查，查看員工操作是否規(guī)范，是否存在違規(guī)行為。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問題
1. 業(yè)務(wù)操作不規(guī)范：部分員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未嚴(yán)格按照流程操作，存在省略步驟、錯(cuò)誤錄入信息等問題。
2. 服務(wù)態(tài)度問題：少數(shù)員工在面對(duì)客戶時(shí)缺乏耐心和熱情，服務(wù)態(tài)度生硬，影響了客戶滿意度。
3. 內(nèi)部管理漏洞：部分分支機(jī)構(gòu)在員工管理、業(yè)務(wù)審批等方面存在漏洞，導(dǎo)致違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生。
四、原因分析
1. 合規(guī)意識(shí)淡薄：部分員工對(duì)合規(guī)政策了解不夠深入，缺乏自覺遵守合規(guī)規(guī)定的意識(shí)。
2. 培訓(xùn)不足：新員工入職培訓(xùn)不夠系統(tǒng)，老員工缺乏持續(xù)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和合規(guī)教育。
3. 監(jiān)督機(jī)制不健全：內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制不夠完善，對(duì)違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)和處理不夠及時(shí)、有效。
五、整改措施
1. 加強(qiáng)合規(guī)教育：定期開展合規(guī)培訓(xùn)和警示教育，提高員工的.合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
2. 完善內(nèi)部管理制度：修訂和完善內(nèi)部管理制度，明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)審批流程。
3. 加強(qiáng)監(jiān)督檢查：建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，定期對(duì)業(yè)務(wù)操作、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保合規(guī)經(jīng)營。
4. 優(yōu)化客戶服務(wù)：加強(qiáng)員工服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶滿意度。
六、結(jié)語
本次自查活動(dòng)雖然發(fā)現(xiàn)了一些問題，但也為我們提供了改進(jìn)和提升的機(jī)會(huì)。未來，我行將繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理，完善內(nèi)控機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)的軌道上健康發(fā)展。同時(shí)，我們也歡迎廣大客戶和社會(huì)各界對(duì)我們的工作進(jìn)行監(jiān)督，共同維護(hù)良好的金融秩序。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 4
一、引言
根據(jù)總行關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部管理、規(guī)范員工行為的通知要求，我部門近期組織開展了員工違規(guī)行為自查活動(dòng)。本人作為[具體職位]，積極參與并深入反思自身工作中可能存在的違規(guī)情況�，F(xiàn)將自查結(jié)果及改進(jìn)措施報(bào)告如下。
二、自查范圍與方法
1. 自查范圍：涵蓋了本人在業(yè)務(wù)操作、客戶服務(wù)、內(nèi)部管理、信息安全等方面的所有工作環(huán)節(jié)。
2. 自查方法：通過回顧工作日志、檢查業(yè)務(wù)記錄、與同事交流反饋等方式，全面梳理潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和違規(guī)行為。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問題
1. 業(yè)務(wù)操作規(guī)范性不足：在部分業(yè)務(wù)處理過程中，存在未嚴(yán)格按照操作規(guī)程執(zhí)行的情況，如偶爾未核對(duì)客戶信息即進(jìn)行交易操作，雖未造成實(shí)際損失，但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。
2. 信息安全意識(shí)薄弱：在日常工作中，偶爾會(huì)在非工作場合討論客戶信息，雖無意泄露，但違反了信息安全保護(hù)原則。
3. 客戶服務(wù)不夠細(xì)致：在處理客戶投訴時(shí)，有時(shí)因急于解決問題而忽略了對(duì)客戶情緒的安撫和后續(xù)跟進(jìn)，影響了客戶滿意度。
四、原因分析
1. 培訓(xùn)不足：對(duì)新出臺(tái)的業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程學(xué)習(xí)不夠深入，導(dǎo)致在實(shí)際操作中容易出錯(cuò)。
2. 重視程度不夠：對(duì)信息安全和客戶服務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)不足，缺乏持續(xù)的自我提醒和約束。
五、改進(jìn)措施
1. 加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)：定期參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，特別是對(duì)新業(yè)務(wù)、新規(guī)定的'學(xué)習(xí)，確保業(yè)務(wù)操作準(zhǔn)確無誤。
2. 提升信息安全意識(shí)：嚴(yán)格遵守信息安全管理制度，不在非工作場合討論客戶信息，加強(qiáng)密碼管理和設(shè)備安全。
3. 優(yōu)化客戶服務(wù)：在處理客戶問題時(shí)，更加注重溝通技巧和情緒管理，確保問題得到妥善解決的同時(shí)，提升客戶滿意度。
六、總結(jié)
通過本次自查，我深刻認(rèn)識(shí)到自身在業(yè)務(wù)操作、信息安全和客戶服務(wù)方面存在的不足。未來，我將以更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度對(duì)待工作，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，為銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 5
一、前言
響應(yīng)總行關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)管理的號(hào)召，我深入開展了個(gè)人違規(guī)行為自查，旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正工作中的不足，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。現(xiàn)將自查情況及改進(jìn)措施總結(jié)如下。
二、自查內(nèi)容與過程
1. 業(yè)務(wù)合規(guī)性：檢查所有參與的業(yè)務(wù)操作是否遵循了銀行內(nèi)部規(guī)章制度和外部法律法規(guī)。
2. 客戶服務(wù)質(zhì)量：評(píng)估在客戶接待、咨詢解答、投訴處理等方面的.表現(xiàn)，查找服務(wù)不足之處。
3. 內(nèi)部管理遵守：審查自身在考勤、請(qǐng)假、會(huì)議參與等內(nèi)部管理方面的執(zhí)行情況。
三、自查結(jié)果
1. 業(yè)務(wù)合規(guī)性方面：發(fā)現(xiàn)偶爾在業(yè)務(wù)審核環(huán)節(jié)存在疏漏，如未完全按照流程要求核實(shí)客戶資料的真實(shí)性。
2. 客戶服務(wù)質(zhì)量方面：在處理復(fù)雜問題時(shí)，有時(shí)缺乏耐心和細(xì)致，導(dǎo)致客戶體驗(yàn)不佳。
3. 內(nèi)部管理遵守方面：偶爾因工作繁忙而未能按時(shí)參加部門會(huì)議或培訓(xùn)，影響了團(tuán)隊(duì)協(xié)作和信息同步。
四、問題根源分析
1. 時(shí)間管理不當(dāng)：面對(duì)多任務(wù)時(shí)，未能合理安排時(shí)間，導(dǎo)致部分工作未能達(dá)到最佳狀態(tài)。
2. 合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)：在業(yè)務(wù)操作中，有時(shí)過于追求效率而忽視了合規(guī)性要求。
3. 服務(wù)意識(shí)欠缺：在客戶服務(wù)中，未能始終保持高度的服務(wù)意識(shí)和耐心。
五、整改措施
1. 加強(qiáng)時(shí)間管理：制定合理的工作計(jì)劃，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作都能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)高質(zhì)量完成。
2. 提升合規(guī)意識(shí)：定期參加合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的理解和掌握，確保每一項(xiàng)操作都符合規(guī)定。
3. 優(yōu)化客戶服務(wù)：加強(qiáng)與客戶的有效溝通，提升服務(wù)意識(shí)和耐心，確保客戶問題得到及時(shí)、滿意的解決。
六、結(jié)語
通過本次自查，我深刻認(rèn)識(shí)到自身在業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶服務(wù)質(zhì)量和內(nèi)部管理遵守方面的不足。我將以此為契機(jī)，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)力量。同時(shí)，我也期待通過持續(xù)的自我改進(jìn)，成為更加優(yōu)秀的銀行員工。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 6
我行在收到《中國銀監(jiān)會(huì)蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對(duì)我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)排查情況
未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來，與我行合作的`xxx融資擔(dān)保有限公司、xxxx擔(dān)保有限公司、xxxx融資擔(dān)保（集團(tuán)）有限公司在我行無貸款業(yè)務(wù)，且我行無理財(cái)業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
二、風(fēng)險(xiǎn)自查情況
我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險(xiǎn)自查工作，未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會(huì)融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。
三、下一步工作要求
我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風(fēng)險(xiǎn)；改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，嚴(yán)格執(zhí)行既定風(fēng)險(xiǎn)限額和政策，杜絕自營業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等；規(guī)范對(duì)小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入合作和額擔(dān)保限額管理制度；同時(shí)我行將不定時(shí)的對(duì)我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)違法違規(guī)行為予以嚴(yán)厲打擊。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 7
通過這次現(xiàn)場檢查，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號(hào))要求，我行對(duì)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作
1.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則，特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則，進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性，并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外，對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新，確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依，有細(xì)則說明可核，確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù)，從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo)，為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。
2.注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)
在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報(bào)表大部分需要手工進(jìn)行填報(bào)、處理，統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大，資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初，因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量，我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育，加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì)，讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握，確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說明的理解，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開展統(tǒng)計(jì)工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說明，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過程中容易被忽視�！爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說明，明確每一個(gè)項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量
由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步，會(huì)計(jì)科目的`設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào)，不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異，準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 8
為切實(shí)做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實(shí)處，構(gòu)建防治“小金庫”工作長效機(jī)制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對(duì)“小金庫”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報(bào)如下。
一、統(tǒng)一思想精心組織
為提高全行上下對(duì)開展“小金庫”治理工作重要意義的認(rèn)識(shí)，深刻認(rèn)識(shí)“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人召開了專門會(huì)議，研究部署對(duì)“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認(rèn)真對(duì)待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開展，支行成立了由一把手任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報(bào)電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。
二、認(rèn)真細(xì)致自查到位
1、宣傳動(dòng)員提高認(rèn)識(shí)
召開全行干部職工大會(huì)，學(xué)習(xí)有關(guān)文件，強(qiáng)調(diào)“小金庫”治理工作的重要意義，提高對(duì)“小金庫”治理工作全員參與意識(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有“小金庫”現(xiàn)象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報(bào)告。
2、認(rèn)真自查全面細(xì)致
通過對(duì)支行賬戶開立情況、財(cái)務(wù)收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無截留收入、虛列開支、違規(guī)收費(fèi)、亂罰款、上下級(jí)單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在“小金庫”現(xiàn)象。
三、完善制度構(gòu)建長效機(jī)制
1、加強(qiáng)思想教育
積極開展黨性、黨風(fēng)、黨紀(jì)教育，幫助廣大黨員干部堅(jiān)定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強(qiáng)拒腐防變能力。
結(jié)合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的法制意識(shí)，使設(shè)立“小金庫”違紀(jì)、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
2、加強(qiáng)制度建設(shè)，健全管理體系
認(rèn)真調(diào)研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個(gè)方面存在的.漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責(zé)任追究制，從源頭預(yù)防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。
3、實(shí)行責(zé)任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責(zé)任追究制，把“小金庫”問題納入黨風(fēng)廉政建設(shè)的責(zé)任目標(biāo)之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫”，除對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處理外，還必須對(duì)“一把手”實(shí)行責(zé)任追究。
4、加強(qiáng)群眾監(jiān)督，健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報(bào)箱、舉報(bào)電話等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺(tái)，達(dá)到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎(jiǎng)懲機(jī)制
建立舉報(bào)查處獎(jiǎng)懲機(jī)制。對(duì)舉報(bào)“小金庫”現(xiàn)象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 9
我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持以\"三個(gè)代表\"重要思想為指導(dǎo)，按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
�。ㄒ唬┧枷氲赖路矫�
1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為。
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為。
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為。
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。
（二）日常生活行為方面
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為。
2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為。
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時(shí)間傳呼、電話不斷，與社會(huì)不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時(shí)間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
�。ㄈI(yè)務(wù)管理方面
1、未有對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé)。
2、未有對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問題。
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況。
5、未有財(cái)會(huì)部門主管、主管行長、行長不堅(jiān)持每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況。
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
�。ㄋ模I(yè)務(wù)操作方面
1、未有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為。
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象。
3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況；無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況。
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的.行為，并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象。
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況；未有開戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為。
6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為。
8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為。
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況；不存在混崗操作現(xiàn)象。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 10
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的`合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品�！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 11
今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的.要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報(bào)批評(píng)的社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 12
根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的'實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 13
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【20xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
（一）落實(shí)整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3、通過對(duì)歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自己檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
�。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的.自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 14
進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農(nóng)發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。
三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)在平凡中奉獻(xiàn)，是所有品質(zhì)中最難得東西。
一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障，也是我們奉獻(xiàn)的平臺(tái)。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅(jiān)持，堅(jiān)持住了就成功了。作為一個(gè)金融單位的員工，應(yīng)該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為會(huì)計(jì)部門主管，切實(shí)提高部門人員和自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，是我當(dāng)前最為實(shí)際的工作任務(wù)。眾所周知會(huì)計(jì)是銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，其工作的一絲一毫都可能給整個(gè)銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時(shí)甚至可能是深遠(yuǎn)的�！疤撔�、謹(jǐn)慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學(xué)習(xí)，謹(jǐn)慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自己。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理水平才能真正提高我們自身的價(jià)值。面對(duì)著每天都出現(xiàn)地形形色色社會(huì)新事物，加強(qiáng)合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時(shí)有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細(xì)細(xì)想來也不盡然，正所謂“實(shí)踐出真理”，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實(shí)際工作有了經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)才能總結(jié)出來的。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才可以保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力，真正用制度去管理，用制度去落實(shí)，才有可能達(dá)到真正的合規(guī)操作。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的.建設(shè)是一個(gè)長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。努力建造良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自己檢查與自己免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法，以此及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)發(fā)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 15
為落實(shí)xxx和xxx關(guān)于減稅降費(fèi)、減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)的重要決策部署，規(guī)范銀行服務(wù)收費(fèi)行為，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，銀xxx決定自20xx年6月起開展銀行違規(guī)涉企服務(wù)收費(fèi)專項(xiàng)治理工作�，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、目標(biāo)導(dǎo)向
通過此次專項(xiàng)治理，督促銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)服務(wù)價(jià)格規(guī)定，加強(qiáng)服務(wù)價(jià)格管理，規(guī)范涉企服務(wù)收費(fèi)行為，降低企業(yè)融資成本，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。對(duì)于違規(guī)涉企服務(wù)收費(fèi)行為，堅(jiān)決查處，抓典型案例公開曝光。同時(shí)，鼓勵(lì)各銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步梳理銀行服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)，努力挖掘?yàn)槠髽I(yè)進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間。
二、工作安排
�。ㄒ唬C(jī)構(gòu)自查
1.組織開展。各銀行機(jī)構(gòu)（政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲(chǔ)銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行）負(fù)責(zé)組織實(shí)施本機(jī)構(gòu)自查。各銀行機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)要對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)自查情況進(jìn)行檢查。銀xxx各銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和各銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)組織推動(dòng)和督促指導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開展自查。自查范圍包括2018年1月1日至20xx年3月末期間辦理的各類涉企服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)，以及20xx年3月末仍在開展的各類涉企服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯或延伸。
2.自查要求。各銀行要根據(jù)檢查要點(diǎn)（附件1）結(jié)合自身特點(diǎn)細(xì)化自查方案，認(rèn)真組織實(shí)施，落實(shí)主體責(zé)任，對(duì)自查結(jié)果應(yīng)建立問題臺(tái)賬，并逐條明確自糾措施和問責(zé)措施。自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索的.，要及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告；涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處未處和處理不到位的問題，監(jiān)管部門一經(jīng)發(fā)現(xiàn)查實(shí)應(yīng)依法從重處罰。
�。ǘ┍O(jiān)管檢查
1.組織開展。各銀保監(jiān)局應(yīng)高度重視本次專項(xiàng)治理，在轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)自查自糾的基礎(chǔ)上開展監(jiān)管抽查�？蓪⑵浼{入銀行機(jī)構(gòu)“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”專項(xiàng)工作統(tǒng)籌部署，合理調(diào)配監(jiān)管資源、安排抽查時(shí)間，確保抽查質(zhì)效。各銀保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)問題導(dǎo)向，結(jié)合日常監(jiān)管和輿情信息，在轄內(nèi)至少選擇3家屬地監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查，其中至少1家為地方法人銀行機(jī)構(gòu)。抽查范圍包括2018年1月1日至20xx年3月末期間發(fā)生的各類涉企服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)，以及被查機(jī)構(gòu)20xx年3月末仍在開展的各類涉企服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯或延伸。
3.監(jiān)管措施。各銀保監(jiān)局根據(jù)檢查要點(diǎn)認(rèn)真組織抽查。對(duì)于抽查發(fā)現(xiàn)的問題，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅整改，并視情況采取審慎監(jiān)管措施與行政處罰措施。涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。
三、報(bào)告要求
�。ㄒ唬C(jī)構(gòu)自查報(bào)告
1.報(bào)告路徑和時(shí)間。各銀行機(jī)構(gòu)法人應(yīng)在匯總分支機(jī)構(gòu)自查情況基礎(chǔ)上形成自查報(bào)告（文字及附表），于20xx年7月31日前報(bào)送監(jiān)管部門。其中，銀xxx直接監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)報(bào)送至對(duì)口的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，地方法人機(jī)構(gòu)將自查報(bào)告報(bào)送至屬地銀保監(jiān)局。銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將本級(jí)自查報(bào)告抄送屬地銀保監(jiān)局。
各銀保監(jiān)局按機(jī)構(gòu)類別（城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行）匯總銀行自查情況，并應(yīng)加強(qiáng)審核，形成本轄區(qū)匯總報(bào)告（含附表），于20xx年8月20日前報(bào)送至相應(yīng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，抄送創(chuàng)新部、銀行檢查局。
各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門按照機(jī)構(gòu)類別（政策性銀行、大型銀行和郵儲(chǔ)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行、外資銀行）形成本條線匯總報(bào)告，于20xx年9月10日前送創(chuàng)新部，并抄送銀行檢查局。
2.報(bào)告要求。自查報(bào)告應(yīng)重點(diǎn)突出、內(nèi)容詳實(shí)，包括但不限于：自查組織實(shí)施情況、自查基本情況與總體評(píng)價(jià)、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因及分析、整改問責(zé)情況，相關(guān)政策建議。
�。ǘ┍O(jiān)管檢查報(bào)告
1.報(bào)告路徑和時(shí)間。各銀保監(jiān)局應(yīng)就轄內(nèi)銀行涉企服務(wù)收費(fèi)監(jiān)管檢查情況形成匯總報(bào)告（文字及附表），于20xx年11月15日前報(bào)送至銀行檢查局，并抄送創(chuàng)新部。
2.報(bào)告要求。監(jiān)管檢查報(bào)告應(yīng)重點(diǎn)突出、內(nèi)容詳實(shí)，包括但不限于：監(jiān)管檢查組織實(shí)施情況，檢查基本情況與總體評(píng)價(jià)，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，銀行機(jī)構(gòu)整改問責(zé)情況，已采取和擬采取的審慎監(jiān)管措施與行政處罰措施，相關(guān)政策建議。報(bào)告應(yīng)附至少2個(gè)典型案例。
�。ㄈ┛偨Y(jié)報(bào)告
創(chuàng)新部根據(jù)各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提供的分機(jī)構(gòu)類別自查匯總報(bào)告，匯總形成機(jī)構(gòu)自查總結(jié)報(bào)告。
銀行檢查局根據(jù)各銀保監(jiān)局提供的監(jiān)管檢查匯總報(bào)告，匯總形成監(jiān)管檢查總結(jié)報(bào)告。
四、工作要求
（一）提高思想認(rèn)識(shí)。各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門要充分認(rèn)識(shí)銀行違規(guī)涉企收費(fèi)專項(xiàng)治理工作的重要性，以高度的責(zé)任感組織開展自查自糾、監(jiān)管檢查和問責(zé)整改，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，明確組織機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任，確保工作質(zhì)量。
（二）嚴(yán)肅工作紀(jì)律。各級(jí)監(jiān)管部門要嚴(yán)格貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神，自覺遵守各項(xiàng)制度規(guī)定，做好保密工作，依法廉潔開展檢查工作。對(duì)違反各項(xiàng)紀(jì)律的行為要堅(jiān)決糾正，嚴(yán)肅查處。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。為落實(shí)中央辦公廳印發(fā)的《關(guān)于解決形式主義突出問題為基層減負(fù)的通知》要求，更好為基層松綁減負(fù)，防止層層加碼，提高工作實(shí)效，本次銀行違規(guī)涉企收費(fèi)專項(xiàng)治理工作可與我會(huì)現(xiàn)有現(xiàn)場檢查及相關(guān)專項(xiàng)工作結(jié)合開展。專項(xiàng)治理工作期間，銀xxx各監(jiān)管部門和各級(jí)派出機(jī)構(gòu)可與市場監(jiān)管部門、發(fā)展改革部門、價(jià)格管理部門、財(cái)政部門等加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同推動(dòng)違規(guī)涉企收費(fèi)專項(xiàng)治理工作。
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告 16
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社組織全體員工進(jìn)行了深入的違規(guī)行為自查工作，旨在規(guī)范業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。作為本次自查工作的一員，我嚴(yán)格對(duì)照《員工行為守則》及相關(guān)制度要求，對(duì)自己的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行了全面、細(xì)致的排查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、貸款業(yè)務(wù)自查
作為一名銀行員工，我目前在XX縣農(nóng)村信用社及轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額X萬元。在貸款業(yè)務(wù)辦理過程中，我始終遵循合法合規(guī)原則，嚴(yán)格按照貸款審批流程操作，確保貸款用途真實(shí)、合法，不存在違規(guī)發(fā)放貸款、挪用貸款資金等行為。
二、參與民間融資自查
經(jīng)過自查，我確認(rèn)自己不存在以下違規(guī)融資現(xiàn)象：
1. 不存在以獲取高利為目的，利用自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人借款用于投資、放貸的行為。
2. 不存在以農(nóng)村信用社的名義組織或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資的.行為。
3. 不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的行為。
4. 不存在為他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動(dòng)的行為。
5. 不存在以各種形式參加非法集資的行為。
6. 不存在自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、投資公司等機(jī)構(gòu)的行為。
三、經(jīng)商辦企業(yè)自查
我確認(rèn)自己不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)、入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象，嚴(yán)格遵守了銀行員工不得經(jīng)商辦企業(yè)的規(guī)定。
四、職業(yè)紀(jì)律與職業(yè)操守
我始終牢記《員工行為守則》中的職業(yè)道德要求，忠于職守，履行職責(zé)，胸懷整體，顧全大局。在日常工作中，我保持了良好的工作態(tài)度，嚴(yán)格遵守勞動(dòng)紀(jì)律，未出現(xiàn)遲到、曠工、早退等行為。同時(shí)，我積極參與政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。
五、風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)意識(shí)
我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格按照規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。在工作中，我積極學(xué)習(xí)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》，加深對(duì)員工行為規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的理解，堅(jiān)定執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
綜上所述，通過本次自查，我確認(rèn)自己在貸款業(yè)務(wù)、參與民間融資、經(jīng)商辦企業(yè)以及職業(yè)紀(jì)律與職業(yè)操守等方面均符合銀行規(guī)定，不存在違規(guī)行為。在未來的工作中，我將繼續(xù)保持高度的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
【銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告】相關(guān)文章：
銀行員工違規(guī)行為自查報(bào)告（精選11篇）08-30
員工違規(guī)行為心得體會(huì)09-12
銀行員工的自查報(bào)告08-03
銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告10-30
銀行員工自查報(bào)告范文04-14
銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告04-24
員工違規(guī)行為檢討書通用版09-29