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工程實施工作方案
“三大工程”實施工作方案【一】
為確保“三大工程”扎實有效的開展，根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于實施富民惠農(nóng)金融創(chuàng)新工程的指導意見》(銀監(jiān)辦〔2012〕189號)、《關(guān)于實施金融服務(wù)進村入社區(qū)工程的指導意見》(銀監(jiān)辦〔2012〕190號)、《 關(guān)于實施陽光信貸工程的指導意見 》(銀監(jiān)辦〔2012〕191號)和省聯(lián)社關(guān)于《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)實施農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”工作方案》(皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2012〕78號)等文件精神，結(jié)合我行實際，制定本實施方案。
一、工作目標
實施“三大工程”，是推動加強和改進農(nóng)村金融服務(wù)的重大舉措。各支行要堅持服務(wù)“三農(nóng)”的市場定位，以強農(nóng)、富農(nóng)、惠農(nóng)為根本目的，以拓展服務(wù)廣度、挖掘服務(wù)深度、加大服務(wù)力度、提高服務(wù)滿意度為核心要義，積極建立與“三農(nóng)”、社區(qū)居民、中小微企業(yè)緊密互動、互惠共榮的新型客戶關(guān)系，全面提升我行支持“三農(nóng)”科學發(fā)展的金融服務(wù)水平，更好發(fā)揮農(nóng)村金融服務(wù)主力軍作用，更有力支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)。
二、工作措施
“三大工程”是相互聯(lián)系、有機統(tǒng)一的。各支行要按照銀監(jiān)會、省聯(lián)社和總行的部署和要求，結(jié)合實際，統(tǒng)籌安排，全面落實，確保取得實效。
(一)全面開展客戶大走訪活動。各支行要結(jié)合全系統(tǒng)已經(jīng)開展的“金融服務(wù)家家到”活動，全面走訪轄區(qū)客戶，了解金融需求，建立目標客戶信息檔案。
一是要分層次走訪，落實責任。各支行行長要親自走訪鄉(xiāng)(鎮(zhèn))政府及其職能部門;前臺部門和支行行長要重點走訪龍頭企業(yè)、合作社和種養(yǎng)大戶等;客戶經(jīng)理或信貸員要重點走訪到村(村“兩委”)、到戶(農(nóng)戶、個體工商戶及小微企業(yè)客戶等)。
二是要認真做好客戶的維護和發(fā)掘。走訪過程中，要了解掌握區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展情況、市場需求和客戶的需要，要認真聽取各方的評價、意見和建議，著力構(gòu)建緊密互動、互惠共榮的新型客戶關(guān)系。
三是要與“送金融知識下鄉(xiāng)”和金融宣傳活動結(jié)合起來，把金融產(chǎn)品、知識帶到千家萬戶。
(二)加快電子銀行業(yè)務(wù)的推廣進度。
一是要結(jié)合電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)劃，加快電子機具、自助服務(wù)終端等的布放和運用。今年省聯(lián)社重點是按照每戶村民一張銀行卡、每個自然村一臺金農(nóng)便民寶、每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)一臺ATM、每個縣一個自助銀行等“四個一”目標，推進電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
二是要抓住走訪客戶的機會，在確保安全的前提下，攜帶“E”動終端深入轄內(nèi)機關(guān)、工廠、學校和農(nóng)村、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等，現(xiàn)場為客戶集中辦理銀行卡、網(wǎng)銀、易貸卡等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
三是要大力開展“金農(nóng)便民寶”助農(nóng)取款點的推廣工作，加大現(xiàn)代支付結(jié)算渠道的推廣應(yīng)用，促進網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行的推廣，使廣大農(nóng)民足不出戶就能夠及時、便捷地辦理各項金融業(yè)務(wù)。
(三)加快流程銀行建設(shè)。
總部和各支行一是要牢固樹立以客戶為中心的服務(wù)理念，按照簡便、規(guī)范、效率的原則，圍繞機構(gòu)扁平化、業(yè)務(wù)垂直化、風險集中化的要求，探索實行信貸業(yè)務(wù)的事業(yè)部制，設(shè)立“三農(nóng)”區(qū)域服務(wù)中心、小企業(yè)服務(wù)中心、特色業(yè)務(wù)支行、特色柜臺等，加快業(yè)務(wù)流程再造;
二是要合理布局網(wǎng)點，對符合條件的分理處根據(jù)需要逐步升格并實行垂直管理，擴大服務(wù)范圍，提升服務(wù)能力，創(chuàng)造條件使功能化的金融服務(wù)進一步向村鎮(zhèn)延伸。
(四)落實公示制度。
一是公示服務(wù)網(wǎng)點圖。按區(qū)域(鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村)繪制包括營業(yè)機構(gòu)、小額支付便民點、自助機具、銀村共建服務(wù)點、信用村、信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)等支農(nóng)支小服務(wù)網(wǎng)點圖，并通過各種渠道廣而告之，為居民就近辦理金融業(yè)務(wù)提供指南。
二是公示客戶經(jīng)理信息。將服務(wù)鄉(xiāng)村的客戶經(jīng)理姓名、照片、監(jiān)督電話等以公示牌形式，公示到所服務(wù)的行政村、自然村。
三是公示信貸方式信息。在營業(yè)網(wǎng)點公示包括信貸產(chǎn)品申請對象、申請條件、辦理流程、辦結(jié)時限、利率定價標準、優(yōu)惠政策以及特定對象的減費讓利規(guī)定等。四是將群眾意見箱設(shè)到轄內(nèi)的網(wǎng)點或村委會，接受群眾評議、意見和建議，并及時做好反饋和整改工作。
(五)開展信用村鎮(zhèn)、信用戶的評定。各支行可以結(jié)合當?shù)貙嶋H，根據(jù)小額信用貸款的操作，做好信用戶的評定，開展信用村(鎮(zhèn))評選，進一步改善信貸環(huán)境，創(chuàng)造良好的信貸氛圍。
(六)加快金融產(chǎn)品和擔保方式創(chuàng)新和推廣。
一是要大力推廣“農(nóng)家樂”、“商家樂”、“金橋”、“金土地”、“綠之源”、“創(chuàng)業(yè)貸”、“銀團貸”等7個“安徽農(nóng)金”系列信貸品牌。
二是要做好金農(nóng)易貸·福農(nóng)卡和金農(nóng)便民寶等創(chuàng)新產(chǎn)品的宣傳和推廣應(yīng)用。
三是要抓好“ 96669 貸款直通車”業(yè)務(wù)的推廣工作，尤其要做好96669貸款直通車宣傳工作，要在農(nóng)村公路顯耀位子做墻體廣告，在廣播、電視做流動廣告。
四是要開展新產(chǎn)品創(chuàng)新評比活動，探索推廣保單、倉單等質(zhì)押貸款，推廣林權(quán)、商標權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等抵(質(zhì))押貸款，嘗試流轉(zhuǎn)土地抵押。
(七)認真組織開展金融知識進村的宣傳普及。
一是開展專項宣傳活動。全行所有員工都要積極向農(nóng)民群眾、小微企業(yè)宣傳中央和省經(jīng)濟金融以及農(nóng)村工作會議的重要精神，宣講我行大力支持實體經(jīng)濟發(fā)展、服務(wù)“三農(nóng)”和小微企業(yè)的政策措施，宣傳宏觀經(jīng)濟金融政策、金融基礎(chǔ)知識和農(nóng)村金融的各類業(yè)務(wù)知識等。
二是發(fā)放宣傳手冊。要積極向地方政府及有關(guān)部門宣傳自身的特點與優(yōu)勢，宣傳我行服務(wù)“三農(nóng)”和小微企業(yè)的經(jīng)營方向和本土化經(jīng)營的定位。
三是開展對接活動。充分借助政府基層組織力量，發(fā)揮各類市場主體的紐帶作用，搭建銀村、銀社(農(nóng)民專業(yè)合作社)、銀政、銀市(專業(yè)市場)、銀企等對接平臺，通過開展洽談會、宣講會等形式，暢通支農(nóng)服務(wù)供需渠道，實現(xiàn)多方共贏。
(八)廣泛開展社會評議活動。各支行每個營業(yè)網(wǎng)點都要設(shè)立意見簿、評價本等，接受客戶評議。有條件的支行可以在轄內(nèi)聘請1名在當?shù)赜型拓熑涡牡娜罕姄紊鐣O(jiān)督員，進一步拓寬監(jiān)督渠道，完善和擴大監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，更好地接受社會的監(jiān)督。要廣泛宣傳和充分利用96669客服電話，接受公眾咨詢、建議和投訴。
三、工作要求
(一)加強組織領(lǐng)導。為確保全行有序推進實施“三大工程”，總行成立實施“三大工程”領(lǐng)導小組，由彭先海任組長，吳思進任副組長，陳墨、祁世發(fā)、陳明霞以及機關(guān)各部室主要負責人和各支行行長為成員。
領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在總行業(yè)務(wù)管理部，具體承辦領(lǐng)導小組日常工作。各支行應(yīng)比照成立相應(yīng)的領(lǐng)導小組，明確目標和責任，并于7月底前將情況報總行領(lǐng)導小組辦公室備案。
(二)加強宣傳動員。各支行要提高認識，統(tǒng)一思想，在7月底前完成動員和各項工作部署。要通過動員，確保實施“三大工程”工作要求傳達到每一位基層員工;要充分利用媒體，集中組織策劃相關(guān)的宣傳活動，充分展示活動組織情況和工作成績�；顒悠陂g，總行將建立活動簡報，每個支行每周至少上報一篇信息和反映情況的周報，領(lǐng)導小組辦公室將組織編輯，并及時向安徽日報農(nóng)村版和省聯(lián)社門戶網(wǎng)站專欄推薦。
(三)加強督促推動。“三大工程”實施是一項長期工作，要建立長效機制。起步階段任務(wù)較重，各支行要充分發(fā)揮優(yōu)勢，建立健全工作機制，明確分工，落實責任，確保各項工作順利開展。期間，各支行應(yīng)按周填寫“三大工程”工作進度統(tǒng)計表，并于次周一上午報總行領(lǐng)導小組辦公室。
領(lǐng)導小組辦公室將定期考評通報，并將其納入各支行績效考核;與此同時，總行還將對全行活動開展情況進行全面跟蹤指導和督導，12月20日前完成階段性總結(jié)工作，確保年底前“三大工程”各項目標任務(wù)有效落實。
工程項目審計實施方案【三】
一、項目名稱：
建設(shè)局xx國道兩側(cè)綠化工程竣工決算情況審計。
二、編制的依據(jù)
根據(jù)審計署《審計機關(guān)審計方案準則》、《審計國家建設(shè)項目審計準則》、《審計機關(guān)審計重要性與審計風險評價準則》、《審計機關(guān)審計項目質(zhì)量控制辦法(試行)》及建設(shè)審計局正審通[20xx]2號審計通知書制定本實施方案。
三、被審計單位基本情況和工程概況：
受建設(shè)局委托，建設(shè)市政園林管理站負責xx國道兩側(cè)綠化工程項目的管理。新建的“xx國道兩側(cè)綠化工程”坐落于xx國道兩側(cè)，該工程于20xx年2月12日建設(shè)局委托“河北博螯項目管理有限公司”作為招標代理機構(gòu);20xx年1月27日至20xx年8月間委托監(jiān)理與xxx工程咨詢有限公司簽訂《建設(shè)工程委托監(jiān)理合同》;20xx年3月5日由“xxx實業(yè)集團建筑工程有限公司”中標施工;于20xx年3月7日開工建設(shè)，同年4月15日竣工至今未取得“工程驗收報告”。
四、審計目標
通過審計，發(fā)現(xiàn)和揭露項目管理過程中存在的違法違紀問題，審查工程竣工決算的真實性、合規(guī)性、合法性和完整性。分析產(chǎn)生問題的根本原因，進一步提高工程項目的管理，提出合理建議。
五、審計范圍、內(nèi)容和重點
(一)審計的范圍：
該項審計范圍是建設(shè)市政園林管理站和施工單位“xxx項目管理有限公司”，根據(jù)需要可延伸審計財政、建設(shè)等主管部門和項目的勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理、采購、供貨等單位。審計期限為20xx年至20xx年，必要時，可追溯其他年度。
(二)審計內(nèi)容和重點
1、項目法人責任制、招投標制、合同制和工程監(jiān)理制落實情況。審查項目法人責任制是否落實;依法應(yīng)進行招投標的項目是否按“公開、公正、公平”等原則進行招投標，是否存在虛假招標、地方保護、無證和越級承攬工程及違法轉(zhuǎn)包分包等問題;項目合同是否真實有效，有無利用業(yè)主優(yōu)勢，要求承包方墊資或壓低標價影響工程質(zhì)量等問題;項目監(jiān)理單位是否履行了監(jiān)理職責，是否存在監(jiān)理缺位、有名無實的問題。
2、建設(shè)質(zhì)量管理情況。審查項目建設(shè)標準是否達到規(guī)定的要求，工程是否如期完工并按規(guī)定及時組織驗收。建設(shè)單位對工程質(zhì)量的管理是否有效，設(shè)計、施工、監(jiān)理等單位是否履行了相應(yīng)的質(zhì)量管理職責，對審查發(fā)現(xiàn)的嚴重工程質(zhì)量問題，要查明發(fā)生問題的原因。
3、工程價款的結(jié)算的真實性和合法性。以20xx年河北仿古園林定額、工程造價信息、建設(shè)部《建設(shè)工程工程量清單計價規(guī)范》、《招標文件》、《建設(shè)工程施工合同》、《建設(shè)工程委托監(jiān)理合同》、《建設(shè)部與河北省定額站“答疑”》及相關(guān)文件為計價依據(jù)。在對中標事項進行審計的基礎(chǔ)上，重點對工程項目的變更情況進行審計，以“中標預算+變更價款”模式確定工程決算價款。
六、審計事項重要性水平的確定與審計風險的評估
(一)重要性：從金額角度考慮，工程項目審計重要性水平確定為5000元。
(二)審計風險的評估：
根據(jù)《內(nèi)部控制測評的技術(shù)與方法》規(guī)定“審計風險”一般為5%。建設(shè)市政園林管理站的內(nèi)部控制制度尚未發(fā)揮作用，甲方派駐現(xiàn)場“監(jiān)理工程師”及工作人員在實際執(zhí)行控制制度過程中未能遵守有關(guān)控制制度的規(guī)定，控制制度本身未能發(fā)揮既定的控制作用，因此“控制風險”水平定為50%。根據(jù)《內(nèi)部控制測評》“固定比率法”，初步確定“固有風險”為50%。根據(jù)審計風險模型，計算得出“檢查風險”為20%。
審計風險評估表：表略
(三)重要情況的說明
由于監(jiān)理法人委托的現(xiàn)場“監(jiān)理工程師”人員未嚴格執(zhí)行《建設(shè)工程委托監(jiān)理合同》，違反建設(shè)部《建設(shè)工程工程量計價清單規(guī)范》等規(guī)定造成監(jiān)理工程師違背《監(jiān)理合同》約定盲目簽證。
建設(shè)單位管理人員素質(zhì)不一給審計工作帶來一定難度。初步確定施工單位報審的xxx元變更中有xx元不符合有關(guān)規(guī)范。
七、審計的步驟和方法：
1.20xx年3月5日前，了解工程基本情況，聽取被審計單位的匯報，熟悉有關(guān)政策法規(guī)情況，收集相關(guān)的審計資料，對被審計單位實施必要的內(nèi)部控制調(diào)查。
2.20xx年3月5日至20xx年3月16日實行送達審計，采取重點審計與抽查審計相結(jié)合、審閱法與核對法相結(jié)合等方法進行審計。重點對項目變更情況進行審計。本次審計對變更全部事項進行詳細全面的審計。
在審計過程中，采取初次審計與復核審計相結(jié)合，審計人員之間進行互相復核，再與被審計核對相關(guān)的工程量后，確定審計審計報告中要反映的相關(guān)問題。審計實施過程中審計人員應(yīng)該充分的做好審計工作日記。
3.20xx年3月7日至3月8日整理審核各項工程，與建設(shè)單位核對工程造價。對各分項工程審核進行復核，與相關(guān)的被審計施工單位認定事實。
4.20xx年3月18日后撰寫審計報告，送被審計單位征求意見。
八、預定的審計工作起訖日期：
本次審計確定的審計工作日期為20xx年3月5日起至3月16日。
九、審計組組長、審計組成員及審計分工：
審計組由xx、xx兩位同志組成。
審計組長負責組織協(xié)調(diào)好整個審計的安排，對xx國道兩側(cè)綠化工程進行審計，對其他單項工程項目進行復核并對未考慮的其他事項進行審計，同時復核審計的總體情況，最終撰寫審計報告。
審計組成人員負責xx國道兩側(cè)綠化工程進行審計，對主審人員的審計項目進行復核。
十、編制的日期：20xx年3月2日星期四
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