融資計劃書

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【合集】融資計劃書15篇

　　日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn)，來為今后的學習制定一份計劃。相信大家又在為寫計劃犯愁了吧？下面是小編收集整理的融資計劃書，歡迎大家分享。

【合集】融資計劃書15篇

融資計劃書1

　　一、公司介紹

　　1、說明

　　20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時仍用*****。

　　2、公司簡介

　　*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號，注冊資本金為3000萬元，開發(fā)資質(zhì)為貳級，主營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營與銷售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　項目為*****綠野·御龍苑建設(shè)項目，建設(shè)期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項目位于**縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野·御龍苑建設(shè)項目是*****在**縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來歷

　　本項目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。

　　三、市場分析

　　1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟分析

　　近年來，**市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長，開發(fā)規(guī)模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內(nèi)需、推動**市經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展的新增長點，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產(chǎn)商購置開發(fā)情況

　　20xx-2009年，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。

　　20xx-2009年，土地開發(fā)面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點如下：

　�、拧�***：職務是董事長，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導力很強，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學習新知識。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　3、管理規(guī)范性

　　公司在管理上實行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導”的基本方針，以萬科、綠城、恒大等國內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學習榜樣，積極引進現(xiàn)代化科學管理技術(shù)，以用友軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進行日常的管理運營。

　　五、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式：

　�、�、股權(quán)融資方式

　　方式：融資方式(*****)將以融資方項目的股權(quán)進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風險投資協(xié)議書

　　a、對融資方的債務權(quán)進行核查確認

　　b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　⑵、債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的.期限。

　　*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進行，達到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風險，對項目的風險進行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。

　　c、破產(chǎn)風險

　　d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

　　e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案：

　　a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。

　　c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　3、退出機制：

　　a、股權(quán)方式融資的退出

　　項目進行中投資退出;

　　項目完成投資退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　b、債權(quán)方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時還本付息。

融資計劃書2

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　一、活動時間：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具體時間：每天早上10:30分準時到達活動地點

　　二、活動地點：和平村伯樂城市廣場

　　三、活動內(nèi)容：

　　1、甲乙雙方各自安排人員根據(jù)規(guī)定時間按時到達活動地點。

　　2、由甲方安排人員將甲方的.外賣食品送到活動地點。

　　3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶下載小度掌柜APP，同時在線下單需支付1元錢可購買甲方價值20元的食品。

　　食品品種、數(shù)量由甲方確定，（具體為魚香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽冰峰）。

　　4、乙方每份訂單向甲方補助15元，甲方每筆訂單實際收入16元，乙方不再收取甲方的任何手續(xù)費、傭金等費用。

　　5、訂單合計金額滿100元后，乙方在兩個工作日內(nèi)將錢轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶。

　　附加條件：由甲方與伯樂城市廣場負責人聯(lián)系，借用場地。

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　xx年7月9日xx年7月9日

融資計劃書3

一、公司介紹

　　1、公司注冊資本金：浙江奉化市琳峰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于20xx年，注冊資本金20xx萬元。

　　2、公司專業(yè)經(jīng)營：房地產(chǎn)樓盤開發(fā)、房屋買賣、房屋租賃、代理、房產(chǎn)開發(fā)策劃評估，本著誠信快捷為原則，辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金（組合）貸款、個人住房按揭貸款、增貸還貸、等。

　　3、公司宗旨與戰(zhàn)略：房地產(chǎn)綜合開發(fā)服務商。公司以“幫助別人、成就自我”為價值觀，以“為您，我不懈努力” 為服務理念，秉承“同心協(xié)力、務實求精”的企業(yè)精神，為客戶提供公開、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務，公司始終以重視人才的培育及發(fā)展為主，并提供專業(yè)、規(guī)范的為客戶服務。

　　4、公司定位及優(yōu)勢：琳峰公司現(xiàn)定位為房地產(chǎn)投資開發(fā)與房產(chǎn)銷售、義烏式商業(yè)廣場運營、租賃、物業(yè)管理并重的市場定位。

　　公司是一家區(qū)域性房地產(chǎn)開發(fā)公司，擁有區(qū)域性優(yōu)勢，本地政策扶植，融資渠道廣泛，流動資金充足等優(yōu)點。

　　5. 琳峰房產(chǎn)公司擁有品牌價值：在本地城市擴大基礎(chǔ)建設(shè)、拆遷安置、、房地產(chǎn)銷售積累的大量客戶群，建立了琳峰公司良好口碑，這必將為琳峰房產(chǎn)帶來豐富的經(jīng)濟效益和社會效益。

　　6. 公司擁有強大的市場化運作能力以及獨特的服務特點：公司現(xiàn)擁有專業(yè)團隊運作項目，對于各種項目有很強的操作經(jīng)驗同時又累積了過往以來的房產(chǎn)經(jīng)驗，形成系統(tǒng)化的服務內(nèi)容。

　　7. 項目前期階段：與山東省曹縣政府洽商，開發(fā)曹縣城區(qū)溫龍區(qū)房地產(chǎn)項目，現(xiàn)有實力股東合作開發(fā)，其中一股東為當?shù)毓ど虡I(yè)界背景良好的投資者投入該項目的`8%地產(chǎn)和相當數(shù)量現(xiàn)金投入作股份.

　　8.董事會決議：公司在董事長王忠芳主持下,召開曹縣房地產(chǎn)開發(fā)項目需要融資的專題會，經(jīng)過公司決策層調(diào)研的同意本項目開發(fā)融資。準備以項目的土地產(chǎn)權(quán)作為股權(quán)向社會公開招股籌資開發(fā)該房地產(chǎn)商住項目.

　　二、項目分析

　　一、項目的基本情況 A、開發(fā)范圍：

　　1、東片區(qū)東至，南至路。出讓面積約為111 畝（以實際測繪面積為準），出讓土地性質(zhì)為商住用地。

　　2路，北至積約為130畝，鼓樓家園除外（以實際測繪面積為準）。出讓土地性質(zhì)為商住用地。

　　B、規(guī)劃要求及有關(guān)約定

　　1、該項目區(qū)內(nèi)應合理設(shè)置公共服務設(shè)施，按規(guī)范要求配置足額的物業(yè)管理所、衛(wèi)生室、幼兒園、文化活動室和公共停車場、垃圾中轉(zhuǎn)站、公廁等市政公用配套設(shè)施，建設(shè)應符合曹縣城市總體規(guī)劃，道路退線、遮光洗漱、公共服務設(shè)施配建等指標要達到現(xiàn)行國家規(guī)劃設(shè)計規(guī)范要求和規(guī)劃部門的要求。

　　2、西片區(qū)住宅高層、小高層占項目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0，以確保安置回遷，建筑面積≥18萬平方。

　　3、東片區(qū)商業(yè)主體占項目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0，建筑面積≥13萬平方。

　　4、該項目經(jīng)當?shù)毓ど探缑伺c山東省和當?shù)厥小⒖h政府所屬的資產(chǎn)中心洽談，在合法、平等、互惠互利的基礎(chǔ)上正在洽商優(yōu)惠政策事宜之中。項目的土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。

　　5、資金投入概況：

　　總造價1.98億。房產(chǎn)公司自有資金27000萬，融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.6億），±0.000開盤，可回收部分資金。

　　二、然后再開發(fā)東片區(qū)的111畝的商住用地，酒店公寓及商業(yè)廣場，建筑面積13萬平方，造價大概700元/平方，總造價0.9億。房產(chǎn)公司融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.27億），±0.000開盤，可回收部分資金。自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　130畝項目評估投資與產(chǎn)出構(gòu)成比例表

　　二．主要規(guī)劃指標

　　土地面積：241畝,建筑面積:39,895.5萬平方米。用地性質(zhì)：商住宅用地。

　　容積率：西區(qū)2.5—3.00。東區(qū)1.5—2.5 三．地塊周邊規(guī)劃

　　項目所處位臵為中心城區(qū)與新區(qū)近接，有縣府辦公區(qū)外，還有多所中小學校、中專院校。體育運動中心、縣人民醫(yī)院，生活菜藍子綜合城、汽車總站，火車站及國道，省道，環(huán)球公園，人民廣場，四季河公園等公共設(shè)施，項目旁誠鵬公司投資開發(fā)的110萬方住宅和現(xiàn)代國際星級酒店的和國際商業(yè)中心。四．周邊配套設(shè)施檔次與項目檔次存在差異，有待提高

　　⑴．目前地塊周邊商業(yè)沒有大型市場和超市和商業(yè)經(jīng)營，無法滿足項目住宅中高檔品位的需求，需要全面提升；

　　⑵．項目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交車將本項目和市區(qū)相連。項目的外部交通優(yōu)勢很明顯，緊靠105、220國道，向東可達濟南，向西可通徐州，向北直達鄭州。項目緊鄰火車站，而且汽車總站客運將大大帶動本項目周邊的人氣； ⑶．教育、醫(yī)療等社會配套有所不足。 ⑷．其他配套設(shè)施現(xiàn)狀； ①．政府機構(gòu)：項目南面臨近縣政府行政服務中心和市委市政府新辦公大樓。 ②．教育：項目北面澳洲灑店，環(huán)球花園，中央財富廣場。 ③．醫(yī) 院：項目向西有縣立中學，縣人民醫(yī)院。 ④．娛樂：項目東面是火車站及國道，省道，國際商業(yè)中心，現(xiàn)代國際廣場。 ⑤．景觀：項目向北是新城市規(guī)劃區(qū)。五．環(huán)境分析：

　�。�1）區(qū)域環(huán)境：地塊位于政務區(qū)，汽車站，火車站廣場附近，是規(guī)劃確定的城市發(fā)展方向，周邊新建住宅項目漸趨增多，區(qū)域整體形象看好。

　�。�2）居住環(huán)境：地塊所處區(qū)域為中心城區(qū)與新區(qū)近接，交通條件十分便利通達，但生活配套完善，臨近花園廣場對居住條件十分好。

　�。�3）景觀環(huán)境：項目北邊有二個公園，享有景觀優(yōu)勢。

　�。�4）商業(yè)環(huán)境：火車站的客運開通將為本項目制造一定的商業(yè)氣氛，尤其是住宿、餐飲產(chǎn)業(yè)等。

　　（5）競爭環(huán)境：作為居住高級區(qū)，規(guī)劃建造一批品級高體量較大的住宅項目，后期市場較激烈競爭中有優(yōu)勢。

　�。�6）類比環(huán)境：目前區(qū)域市場新增樓盤定位均為中檔住宅，有8個在建住宅區(qū)項目，約300萬平方米。已建成的有5個小區(qū)，約100萬平方米，銷售價為2300-12000元/平方米不等。

　　三、市場分析

　　1．優(yōu)勢

　　⑴．地段優(yōu)勢

　　項目地塊位于城中老區(qū)，近接火車站，該區(qū)域為未來建設(shè)重點，尤其是縣政府遷在本區(qū)域，各種新建項目和配套設(shè)施將逐步提高、完善、成熟。

　�、疲煌▋�(yōu)勢

　　項目地塊緊鄰火車站和105、220國道，火車站客運業(yè)務將于近期運營，對外交通便捷。

　�、牵蟀l(fā)優(yōu)勢

　　本項目所在區(qū)域為提升縣城區(qū)，各種市政配套和規(guī)劃可以從一個較高的起點進行，而無任何歷史遺留的負擔，這樣可以使設(shè)計、規(guī)劃從一個科學合理的角度出發(fā)。

　�、龋�(guī)模優(yōu)勢

　　本項目用地面積241畝，建筑面積超過39.4萬平方米，社區(qū)規(guī)模在曹縣本地屬前列。大規(guī)模社區(qū)有其集約優(yōu)勢，規(guī)模推廣優(yōu)勢，各種配套諸如商場、幼兒園等在社區(qū)內(nèi)部就可實現(xiàn)，滿足區(qū)內(nèi)居民各種生活需求。同時大型居住社區(qū)也為區(qū)內(nèi)商業(yè)設(shè)施帶來了大量的終端消費者。

　　2．劣勢（WEAKNESS）

　　⑴．項目所在區(qū)域尚處于開發(fā)初期，目前各種配套設(shè)施并不齊全，特別缺乏商業(yè)及娛樂餐飲設(shè)

　　施及居民日常生活配套設(shè)施。同時本地居民對老城區(qū)還有一定的依賴度，因此目前本項目所在區(qū)域人氣尚顯不足。

　　⑵．毗鄰商業(yè)街道，對居住區(qū)產(chǎn)生噪聲影響較大。

　　3．機會點（opportunity）

　�、牛鐣�(jīng)濟發(fā)展迅速，外出務工者多，而且收入也在逐年提高，使城區(qū)市民購買力得到了有效的提高。

　�、疲壳爱�?shù)刈≌�、商業(yè)房產(chǎn)市場產(chǎn)品較為單一，雷同性大，這就為本案細分目標市場，提供差異化產(chǎn)品、順利入市提供了較大的契機。

融資計劃書4

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供x種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等。

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的'市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　　(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是x一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書A、對融資方的債務債權(quán)進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。

　　C、破產(chǎn)風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ谩�

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權(quán)方式融資的退出項目進行中投資方退出;

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　附：中小企業(yè)常用的融資方式

　　(1)融資租賃

　　中小企業(yè)融資租賃是指出租方根據(jù)承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規(guī)定的期限內(nèi)分期支付租金的融資方式。

　　想要獲得中小企業(yè)融資租賃，企業(yè)本身的項目條件非常重要，因為融資租賃側(cè)重于考察項目未來的現(xiàn)金流量，因此，中小企業(yè)融資租賃的成功，主要關(guān)心租賃項目自身的效益，而不是企業(yè)的綜合效益。除此之外，企業(yè)的信用也很重要，和銀行放貸一樣，良好的信用是下一次借貸的基礎(chǔ)。

　　(2)銀行承兌匯票

　　中小企業(yè)融資雙方為了達成交易，可向銀行申請簽發(fā)銀行承兌匯票，銀行經(jīng)審核同意后，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經(jīng)銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。

　　銀行承兌匯票中小企業(yè)融資的好處在于企業(yè)可以實現(xiàn)短、頻、快中小企業(yè)融資，可以降低企業(yè)財務費用。

　　(3)不動產(chǎn)抵押

　　不動產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資是目前市場上運用最多的中小企業(yè)融資方式。在進行不動產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資上，企業(yè)一定要關(guān)注中國關(guān)于不動產(chǎn)抵押的法律規(guī)定，如《擔保法》、《城市房地產(chǎn)管理法》等，避免上當受騙。

　　(4)股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　股權(quán)轉(zhuǎn)讓中小企業(yè)融資是指中小企業(yè)通過轉(zhuǎn)讓公司部分股權(quán)而獲得資金，從而滿足企業(yè)的資金需求。中小企業(yè)進行股權(quán)出讓中小企業(yè)融資，實際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過程。因此，股權(quán)出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密，否則搞不好，企業(yè)會失去控制權(quán)而處于被動局面，建議企業(yè)家在進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓之前，先咨詢公司法專業(yè)人士，并謹慎行事。

　　(5)提供擔保

　　提供擔保中小企業(yè)融資的優(yōu)勢主要在于可以把握市場先機，減少企業(yè)資金占壓，改善現(xiàn)金流量。這種貿(mào)易中小企業(yè)融資適用于已在銀行開立信用證，進口貨物已到港口，但單據(jù)未到，急于辦理提貨的中小企業(yè)。進行提貨擔保中小企業(yè)融資企業(yè)一定要注意，一旦辦理了擔保提貨手續(xù)，無論收到的單據(jù)有無不符點，企業(yè)均不能提出拒付和拒絕承兌。

　　(6)國際市場開拓資金

　　這部分資金主要來源于中央外貿(mào)發(fā)展基金。中小企業(yè)如果想通過這個渠道來融資，要注意，市場開拓資金主要支持的內(nèi)容是：境外展覽會、質(zhì)量管理體系、環(huán)境管理體系、軟件出口企業(yè)和各類產(chǎn)品認證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓與研討會、境外投標等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動，優(yōu)先支持。

　　(7)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺

　　相比其他的投資方式，愛投資互聯(lián)網(wǎng)金融平臺對申請融資的企業(yè)進行資質(zhì)審核、實地考察，篩選出具有投資價值的優(yōu)質(zhì)項目在投融界等投融資信息對接平臺網(wǎng)站上向投資者公開;并提供在線投資的交易平臺，實時為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監(jiān)督企業(yè)的項目經(jīng)營，管理風險保障金，確保投資者資金安全。愛投資創(chuàng)造的融資方式是讓專業(yè)的機構(gòu)做專業(yè)的事。

　　一方面利用互聯(lián)網(wǎng)公開的優(yōu)勢、開放性的優(yōu)勢，同時結(jié)合傳統(tǒng)的金融機構(gòu)在風險控制、信貸審核等等方面的專業(yè)度。愛投資作為一個投融資的平臺，處在中間的結(jié)合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔保機構(gòu)進行密切合作。具有多年的專業(yè)的風控能力，并且都是億級以上的資金，對用戶的投資進行專業(yè)性的擔保。同時還和像信用評級機構(gòu)、資產(chǎn)管理機構(gòu)合作，為用戶的投資信息提供全方面的解讀，以及對資產(chǎn)處置后續(xù)提供保障。

融資計劃書5

　　1、店名：xx奶茶店

　　2、行業(yè)類型：零售

　　3、組織形式：個體工商戶

　　主要經(jīng)營范圍：xx學院的商業(yè)街，這里是人流的`中心集合處

　　4、經(jīng)營地點：xx區(qū)xx學院

　　面積：占地大概100平方米

　　選擇該地點的理由：因為學院里沒有一家專營奶茶的店，該地點是人流的集中地帶，交通方便，市場前景非常廣闊。

　　5、創(chuàng)業(yè)者個人情況：

　　姓名：xx

　　性別：女

　　年齡：20

　　文化程度：大專

　　相關(guān)工作經(jīng)歷：曾經(jīng)在奶茶店里兼職過，懂得一點怎樣經(jīng)營，但在日后的日子里本人會增加社會實踐的，學習與這方面的知識的。

　　6、成員組成：操作工一名，服務員兩名

融資計劃書6

　　商業(yè)計劃書(Business Plan)，是創(chuàng)業(yè)者或經(jīng)營者準備的一份書面計劃，用以描述當運營一個企業(yè)時相關(guān)所有內(nèi)外部要素。一份好的商業(yè)計劃書將會使會使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。

　　《中國房地產(chǎn)咨詢項目融資(執(zhí)行)商業(yè)計劃書》可以向投資人全面的展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿�，我們的商業(yè)計劃書具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競爭、充分市場調(diào)研，資料說明、表明行動的方針、展示優(yōu)秀團隊、良好的財務預計、出色的計劃概要等特點。本商業(yè)計劃書在經(jīng)過前期對項目科學地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，可以幫助公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標等作用，其主要內(nèi)容包括：經(jīng)營者的`理念、市場、客戶、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務預測、風險因素等等。商業(yè)計劃書對市場的分析由大入小，從宏觀到微觀，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，深刻的描述公司/ 項目在市場中將爭取的定位。在比較優(yōu)勢方面，對企業(yè)本身強弱情況及競爭對手的戰(zhàn)略而作出詳盡的分析;在管理團隊方面，從各人的背景及經(jīng)驗分析其對公司/ 項目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財務預測上，報告將對絕大部分的財務假設(shè)及其所引致的財務影響徹底的描述及分析。通過《中國房地產(chǎn)咨詢項目融資(執(zhí)行)商業(yè)計劃書》，經(jīng)營者會更了解生意的整體情況及業(yè)務模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項目市場融資的一個關(guān)鍵而有效的工具。

　　第一章房地產(chǎn)咨詢項目概要

　　一、項目公司二、項目簡介三、客戶基礎(chǔ) 四、市場機遇

　　五、項目投資價值

　　六、項目資金及合作

　　七、項目成功的關(guān)鍵

　　八、公司使命

　　九、經(jīng)濟目標

　　第二章公司介紹

　　一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司

　　二、公司組織結(jié)構(gòu)

　　三、歷史財務經(jīng)營狀況

　　四、歷史管理與營銷基礎(chǔ)

　　五、公司地理位置

　　六、公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　七、公司內(nèi)部控制管理

　　第三章項目/房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品介紹

　　一、產(chǎn)品(分類、名稱、規(guī)格、型號、產(chǎn)量、價格等)

　　二、產(chǎn)品特性

　　三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料

　　四、產(chǎn)品加工工藝

　　五、生產(chǎn)線主要設(shè)備

　　六、核心生產(chǎn)設(shè)備

　　七、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介八、研發(fā)計劃及時間表九、知識產(chǎn)權(quán)策略十、無形資產(chǎn)(商標知識產(chǎn)權(quán)專利等)

　　十一、項目地理位置與背景

　　十二、項目建設(shè)基本方案

　　第四章房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品市場分析

　　一、產(chǎn)品原料市場分析

　　二、目標區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預測(目標市場分析)

　　三、產(chǎn)品市場供給狀況分析

　　四、產(chǎn)品市場需求狀況分析

　　五、產(chǎn)品市場平衡性分析

　　六、產(chǎn)品銷售渠道分析

　　七、競爭對手情況與分析

　　1、競爭對手情況

　　2、競爭對手情況分析

　　八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析

　　九、產(chǎn)品市場預測

　　第五章房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰(zhàn)略與實施計劃

　　一、項目執(zhí)行戰(zhàn)略

　　二、項目合作方案三、公司發(fā)展戰(zhàn)略四、市場快速反應系統(tǒng)(IIS)建設(shè) 五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)(SHE)建設(shè)

　　六、產(chǎn)品市場營銷策略

　　1、產(chǎn)品市場定位策略

　　2、產(chǎn)品定價策略

　　3、產(chǎn)品市場促銷策略

　　4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營銷

　　七、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)

　　八、產(chǎn)品銷售計劃

　　第六章房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品項目SWOT綜合分析

　　一、項目優(yōu)勢分析

　　二、項目弱勢分析

　　三、項目機會分析

　　四、項目威脅分析

　　五、SWOT綜合分析

　　第七章項目管理與人員計劃

　　一、組織結(jié)構(gòu)

　　二、管理團隊介紹

　　三、管理團隊建設(shè)與完善

　　四、人員招聘與培訓計劃

　　五、人員管理制度與激勵機制

　　六、成本控制管理

　　七、項目實施進度計劃

　　第八章項目風險分析與規(guī)避對策

　　一、經(jīng)營管理風險及其規(guī)避

　　二、技術(shù)人才風險及其規(guī)避

　　三、安全、污染風險及控制

　　四、產(chǎn)品市場開拓風險及其規(guī)避

　　五、政策風險及其規(guī)避

　　六、中小企業(yè)融資風險與對策

　　第九章房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措

　　一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式

　　二、項目資金使用計劃

　　三、中小企業(yè)融資資金使用計劃

　　四、貸款方式及還款保證

　　第十章房地產(chǎn)咨詢項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務預算

　　一、財務分析說明

　　二、財務資料預測

　　1、銷售收入明細表

　　2、成本費用明細表

　　3、薪金水平明細表

　　4、固定資產(chǎn)明細表

　　5、資產(chǎn)負債表 6、利潤及利潤分配明細表 7、現(xiàn)金流量表 8、財務收益能力分析

　　8.1 財務盈利能力分析

　　8.2 項目清償能力分析

　　第十一章公司無形資產(chǎn)價值分析

　　一、分析方法的選擇

　　二、收益年限的確定

　　三、基本數(shù)據(jù)

　　四、無形資產(chǎn)價值的確定

　　附件附表：

　　一、附件

　　二、附表

融資計劃書7

　　第一部分公司介紹

　　一、公司簡介

　　二、公司基本情況

　　三、目前公司主要股東情況

　　四、公司經(jīng)營業(yè)務介紹

　　五、公司財務歷史

　　六、公司的發(fā)展戰(zhàn)略

　　第二部分公司治理層和管理層

　　一、董事會及監(jiān)事會成員名單

　　二、管理層成員名單

　　第三部分產(chǎn)品/服務

　　一、產(chǎn)品/服務描述（產(chǎn)品/服務內(nèi)容、北京、發(fā)展階段）

　　二、目標市場

　　三、產(chǎn)品/服務的獨特性和競爭優(yōu)勢四、公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)

　　第四部分行業(yè)及市場情況

　　一、行業(yè)情況

　　二、競爭分析

　　三、市場分析

　　四、公司未來3年或5年的`銷售收入預測

　　第五部分營銷策略

　　一、渠道策略

　　二、宣傳推廣策略

　　三、服務策略

　　四、產(chǎn)品策略

　　第六部分管理

　　一、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　二、管理體系和工具

　　第七部分融資說明

　　一、公司市值

　　二、融資方式

　　三、融資內(nèi)容

　　四、資金用途和計劃

　　五、投資回報

　　第八部分風險控制

　　一、政策風險

　　二、經(jīng)營管理風險

　　三、市場風險

　　四、財務風險

　　第九部分投資方的介入和退出

　　一、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

　　二、資本退出

融資計劃書8

　　第一章：摘要

　　第二章：公司介紹

　　一、宗旨（任務）

　　二、公司簡介

　　三、公司戰(zhàn)略

　　1．產(chǎn)品及服務a：

　　2．產(chǎn)品及服務b，等等：

　　3．客戶合同的開發(fā)、培訓及咨詢等業(yè)務：

　　四、技術(shù)

　　1、專利技術(shù)：

　　2、相關(guān)技術(shù)的使用情況（技術(shù)間的關(guān)系）：

　　五、價值評估

　　六、公司管理

　　1．管理隊伍狀況

　　2．外部支持：

　　3．董事會：

　　七、組織、協(xié)作及對外關(guān)系：

　　八、知識產(chǎn)權(quán)策略

　　九、場地與設(shè)施

　　十、風險

　　第三章：市場分析

　　一、市場介紹

　　二、目標市場

　　三、顧客的購買準則

　　四、銷售策略

　　五、市場滲透和銷售量

　　第四章，競爭性分析

　　一、競爭者

　　二、競爭策略或消除壁壘

　　1．競爭者[a，b等]

　　第五章；產(chǎn)品與服務

　　一、產(chǎn)品品種規(guī)劃

　　二、研究與開發(fā)

　　三、未來產(chǎn)品和服務規(guī)劃

　　四、生產(chǎn)與儲運

　　五、包裝

　　六、實施階段

　　七、服務與支持

　　第六章市場與銷售

　　一、市場計劃

　　二、銷售策略

　　1、實時銷售方法

　　2、產(chǎn)品定位

　　三、銷售渠道與伙伴

　　四、銷售周期：

　　五、定價策略

　　1、產(chǎn)品、服務：

　　2、產(chǎn)品/服務b

　　六、市場聯(lián)絡(luò)；

　　1、貿(mào)易展銷會

　　2、廣告宣傳

　　3、新聞發(fā)布會

　　4、年度會議/學術(shù)討論會

　　5、國際互聯(lián)網(wǎng)促銷

　　6、其它促銷因素

　　7、貿(mào)易刊物、文章報導

　　8、直接郵寄

　　七、社會認證

　　第七章財務計劃

　　一、財務匯總

　　二、財務年度報表

　　三、資金需求

　　四、預計收入報表

　　五、資產(chǎn)負債預計表：

　　六、現(xiàn)金流量表：

　　第八章附錄

　　一、[你公司或項目]的`背景與機構(gòu)設(shè)置：

　　二、市場背景：

　　三、管理層人員簡歷

　　四、董事會

　　五、行業(yè)關(guān)系

　　六、競爭對手的文件資料：

　　七、公司現(xiàn)狀

　　八、顧客名單

　　九、新聞剪報與發(fā)行物：

　　十、市場營銷

　　十一、專門術(shù)語

　　第九章圖表

融資計劃書9

　　第一部分:融資租賃方案及建議

　　一、對承租人融資方案及建議

　　1、租期：根據(jù)承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。

　　2、點差：同期銀行基準利率 -*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

　　3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。

　　4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。

　　5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。

　　6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數(shù)額相等，可以對沖抵消。

　　7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單只船舶風險的隔離；但經(jīng)營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。

　　8、建議租期或承包運輸（coa）與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營團隊建設(shè)，充分把握市場脈搏，但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

　　9、財務管理。安排好現(xiàn)金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。

　　10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。

　　11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴格執(zhí)行自有ism管理體系。

　　12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務、海務專業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。

　　13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。

　　14、船舶維護維持保養(yǎng)。承租人有責任有義務讓船舶增值，保持良好的船風船貌,按期按規(guī)維護維持保養(yǎng)�！救谫Y租賃公司計劃書】

　　15、保險。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。

　　二、對銀行貸款方案與建議

　　1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。

　　2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限 *年。

　　3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

　　4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

　　5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

　　6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保；出租人為借款人，自動盡債權(quán)償還義務。

　　7、財權(quán)保證。船舶抵押給銀行。

　　8、資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務。

　　9、分部分核實。對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點考核標的船舶單船的現(xiàn)金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

　　三、對出租人的租賃方案及建議

　　1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權(quán)償還義務。

　　2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運能力考核。

　　3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

　　4、負責船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務。

　　5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率（irr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

　　6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的`*間。

　　7、服務費：*%總船價。計算依據(jù)：以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。

　　8、保險，代收代付。

　　9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執(zhí)行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務相當有限。考慮經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

　　10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

　　11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。

　　第二部分:項目計劃書

　　目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。

　　第一階段

　　任務：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租賃合作協(xié)議書：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。

　　-立項類文件

　　2、立項申請表

　　3、船舶技術(shù)規(guī)范

　　4、承租人/擔保人資料

　　5、項目方案設(shè)計

　　6、項目內(nèi)部報酬

　　率測算

　　7、銀行貸款計劃預案

　　8、項目調(diào)查計劃書

　　第二階段

　　任務：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。

　　文件名目及內(nèi)容：

　　1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）

　　1）項目簡介：

　　-承租人

　　-擔保人

　　-船舶

　　-資金安排：合作銀行

　　-租賃方案概要

　　2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

　　3）擔保人分析：擔保能力

　　4）船舶分析：造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范，船級評述、價格（購置、二手船處置、船價預測）分析，營運收益

　　5）細分市場分析：

　　-同業(yè)競爭

　　-貨源分析

　　-船舶運力分析

　　-運價或租金走勢市場分析

　　-行業(yè)收益及前景分析

　　6）單船現(xiàn)金流量分析及預測

　　-租金（運費）收入分析

　　-營運成本分析：船員工資、燃油成本（自營運費收用）

　　7）銀行融資可行性分析

　　8）融資租賃方案分析

　　9）合同主要條款及特別條款約定

　　-承租人違約時，出租人有解約權(quán)，同時有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)

　　-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權(quán)。

　　-經(jīng)營賬戶監(jiān)管

　　-特別時期臨時監(jiān)管營運

　　-承租人違約時，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)，處置時有盡職免責。

　　-承租人無解約權(quán)

　　-延長租期及提前還款選擇權(quán)

　　-船舶瑕疵免責

　　-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)

　　-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議

　　-船舶登記文件

　　-保險項：商險、pni，油污特別險

　　-交還船約定

　　-所有權(quán)轉(zhuǎn)移

　　-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)

　　-承租人對租金無追索權(quán)

　　10）項目風險分析

　　-法律：注冊、公證、優(yōu)先權(quán)

　　-營運：欺詐、失誤

　　-環(huán)境：污染

　　-道德及信用：

　　-資產(chǎn)處置：流動性

　　-租金支付風險

　　11）結(jié)論：

　　第三階段

　　任務：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。

　　文件名目：

　　-合同類：

　　1、船舶買賣合同

　　2、光船租用合同

　　3、貸款合同

　　4、擔保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保險合同

　　7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議

　　-輔助性文件

　　9、船舶交接書

　　10、商業(yè)發(fā)票

　　11、賣據(jù)

　　12、無債務保證書

　　13、董事會決議：承租人、擔保人

　　14、授權(quán)書

　　15、船級紀錄

　　16、交接船通知書

　　17、付款通知書

　　18、注銷證書

　　19、船舶照片及船名申請

　　-證書類：

　　20、所有權(quán)證書

　　21、國籍證書

　　22、船體證書

　　23、機器設(shè)備證書

　　24、危險品營運證書

　　25、載重線證書

　　26、配員證書

　　27、無線電使用證書

　　28、防油污證書

　　29、噸位證書

　　-圖紙類：

　　30、總布置圖(ga)

　　31、中/橫/縱剖面圖

　　32、線型圖

　　-承租人（船舶）資質(zhì)類：

　　33、ism證書

　　34、doc證書

　　35、船級檢驗報告

　　36、管理人員證書

　　第四階段

　　任務：運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

　　文件名目：

　　1、寬租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前還款通知

融資計劃書10

　　第一節(jié) 盛梅佳酒莊基本情況及未來一年發(fā)展戰(zhàn)略

　　一、公司基本情況

　　二、盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力三、具體募資計劃

　　第二節(jié)紅酒及市場分析

　　一、公司產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢

　　二、行業(yè)和市場

　　三、公司的獨特性和市場競爭力

　　四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢

　　第三節(jié) 融資需求和財務預測

　　一、公司目前的財務狀況和資本結(jié)構(gòu)

　　二、融資需求

　　三、財務分析匯總表四、財務分析

　　第四節(jié) 公司運營和管理

　　一、公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　三、人力資源規(guī)劃

　　四、軟件開發(fā)管理

　　五、市場策略

　　六、外部支持

　　七、資本運營

　　第五節(jié) 投資方的介入和退出

　　一、投資建議

　　二、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

　　三、資本退出第六節(jié) 風險及對策

　　一、風險二、對策

　　第一節(jié) 公司基本情況及未來發(fā)展規(guī)劃

　　一、公司基本情況 1、公司的成立與目標

　　盛梅佳酒莊是一家注重于高檔次酒類銷售的專業(yè)品牌營銷公司，是一家致力于現(xiàn)代時尚消費、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類產(chǎn)品消費理念、周到服務的企業(yè)。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁紅酒莊園在中國大陸全權(quán)代理銷售法國金裝〃人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開拓中國大陸葡萄酒市場，旗下產(chǎn)品法國金裝〃人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採用法國先進的`釀造設(shè)備及傳統(tǒng)的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設(shè)計，集現(xiàn)代品味典雅于一身。法定代表人：沈某某成立時間：20xx年6月

　　經(jīng)營宗旨：顧客的高滿意度、股東的高回報率、員工的廣闊發(fā)展空間

　　未來一年目標：盛梅佳酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力。

　　公司的技術(shù)、市場發(fā)展過程

　　目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權(quán)，并投入資金

　　1000萬用于酒莊建設(shè)。

　　公司將立足紅酒市場品牌開發(fā)，積極開拓全國市場。 2、公司的股本結(jié)構(gòu)

　　3、公司股東基本情況

　　4、公司組織管理、決策方式

　　組織管理的基本原則：公司圍繞產(chǎn)品市場，超越經(jīng)營職

　　能，靈活地組織和管理。

融資計劃書11

　　編號：

　　______銀行：

　　我司計劃投資______項目，擴大財路來源。決定向貴行申請融資______元，由于我司資金周轉(zhuǎn)不暢至今尚欠有人民幣______元未支付貴行。為了今后雙方之間更好的合作，經(jīng)充分協(xié)商一致，我司承諾將分______期按照如下的還款進度將前述拖欠的貨款支付貴行：

　　第一期：______年____月____日前支付人民幣______元整。

　　第二期：______年____月____日前支付人民幣______元整。

　　第三期：______年____月____日前支付人民幣______元整。

　　第四期：______年____月____日前支付人民幣______元整。

　　如果因故到還款期未尚不能做到按計劃還清全部借款，我司將采取別的`方式借款或以______資產(chǎn)抵押貸款進行補充還款清債。

______公司

　　年月日

融資計劃書12

　　1. 摘要

　　1.1. 項目公司

　　1.2. 市場營銷

　　1.3. 營運與管理

　　1.4. 投資與財務

　　2. 項目規(guī)劃

　　2.1. 酒店位置及現(xiàn)狀

　　2.2. 許可經(jīng)營及法律文件

　　2.3. 項目總體規(guī)劃

　　2.3.1. 酒店大堂

　　2.3.2. 餐廳

　　2.3.3. 客房

　　2.3.4. 娛樂中心

　　2.3.5. 會議設(shè)施

　　3.環(huán)境評估

　　3.1. 區(qū)位優(yōu)勢

　　3.1.1. 自然情況

　　3.1.2. 城市功能區(qū)劃

　　3.1.3. 氣候特點

　　3.1.4. 交通情況

　　3.1.5. 獨特區(qū)位優(yōu)勢

　　3.2. 區(qū)域經(jīng)濟

　　3.3. 旅游資源

　　4. 酒店行業(yè)概況

　　4.1. 酒店業(yè)概況

　　4.1.1. 我國星級酒店數(shù)量、結(jié)構(gòu)及分布

　　隨著我國對外開放經(jīng)濟的發(fā)展，旅游業(yè)得到了迅速的發(fā)展，作為旅游服務業(yè)的重要組成部分－酒店業(yè)也得到了迅猛的發(fā)展。有關(guān)統(tǒng)計資料顯示，我國星級酒店數(shù)量和客房數(shù)量自1997年至20xx年一直保持著超過10％的增長率，至20xx年我國星級飯店數(shù)量已經(jīng)達到7358家，客房數(shù)量達接近90萬間，我國近年來星級酒店的數(shù)量變化情況見圖4.1所示。

　　從星級酒店的地區(qū)分布上，四星、五星高星級酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，在其他地區(qū)，則均以二星、三星酒店為主。

　　從星級酒店的比例來看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數(shù)量的9％，三星級酒店約占酒店總數(shù)量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來看，三星級酒店的客房比重高達近39％。說明在我國酒店市場中，三星級酒店的供給最大。

　　4.1.2. 我國星級酒店行業(yè)景氣情況

　　由于酒店具有建造時間較長、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業(yè)具有較明顯的周期性。由于我國星級酒店的供給迅速增加，我國星級酒店出租率和行業(yè)經(jīng)營利潤在1992年達到一個高點后，至1998－20xx年一直處于下降過程中，酒店出租率在1998年達到52％左右的低點后開始回升，酒店行業(yè)整體經(jīng)營利潤在經(jīng)歷1998－20xx年四年連續(xù)虧損后，于20xx年開始實現(xiàn)盈利。我國星級酒店近年來出租率和利潤波動情況見圖4.2。

　　國際公認星級酒店盈虧平衡點經(jīng)驗值為酒店出租率60％，我國目前星級酒店出租率剛剛超過60％，還遠低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開看，還有提高的空間。

　　從星級酒店的平均房價來看，通常酒店房價上升會滯后出租率2年左右，20xx年我國星級酒店平均房價達到近10年最低點（約215元）后，已經(jīng)呈現(xiàn)緩慢回升的勢頭。從酒店出租率、酒店房價、酒店經(jīng)營利潤情況分析，我國酒店行業(yè)目前行業(yè)景氣度尚不高，但自20xx年開始應當已經(jīng)步入了一個正在緩慢上升的行業(yè)景氣周期。

　　4.1.3. 我國星級酒店經(jīng)營情況

　　從20xx年我國星級酒店的整體運行情況看，五星級酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級酒店，從人均利潤角度看，三星級酒店的虧損最為嚴重。

　　造成高星級酒店與其他星級酒店經(jīng)營效益出現(xiàn)如此大的差異的原因除了因高星級酒店管理水平高、服務質(zhì)量好、具有國際銷售網(wǎng)絡(luò)的支持等因素外，很重要的一個原因是高星級酒店國有成份較少、市場化程度高，如在五星級酒店中外商及港澳臺投資企業(yè)占62％，而在全國星級酒店中有67％是國有或集體經(jīng)濟成份，相當大一部分國有酒店是作為政府部門、國家機關(guān)和國有大中企業(yè)的接待單位而存在，這一部分酒店缺少經(jīng)營壓力、市場觀念淡薄、管理粗放、冗員眾多，很多只能依靠主辦單位的補貼維持經(jīng)營，從而出現(xiàn)了大面積、高金額的虧損。這一點突出地表現(xiàn)在不同注冊類型酒店出租率的差異上。根據(jù)20xx年中國星級酒店統(tǒng)計公報顯示，在星級酒店中，國有星級酒店的出租率最低，而港澳臺投資的酒店出租率最高。

　　4.2. 酒店業(yè)經(jīng)濟特點

　　4.2.1. 屬于資本密集型和勞動密集型行業(yè)

　　興建星級酒店不僅需要支付土地取得成本、土建費用和各項前期費用，同時還需要投入大量資金進行裝修和配套設(shè)施、配套設(shè)備的建設(shè)，需要的投資額很大，屬于資金密集型行業(yè)；同時，酒店業(yè)作為服務行業(yè)，又需要大量的服務人員，也屬于勞動密集型行業(yè)。酒店業(yè)的這一特點，決定了資產(chǎn)折舊及維護費用和日常人工費用等相對固定性費用較高，企業(yè)利潤對收入的敏感性很高，在出租率低于盈虧平衡點時，收入的降低將造成大額的虧損，在出租率高于盈虧平衡點時，收入的提高又會帶來利潤的大量增加。

　　4.2.2. 對經(jīng)營管理的要求高

　　星級酒店為給客人提供安全、舒適、方面的環(huán)境，同時取得比較好的經(jīng)濟效益，就必須在服務質(zhì)量保證和監(jiān)控、成本費用控制、員工管理和激勵、市場分析和市場營銷等多個方面建立比較成功的管理模式，由于星級酒店為客人提供的'服務種類多、標準高、市場競爭激烈、企業(yè)員工眾多，這一切都對星級酒店的經(jīng)營管理提出了較高的要求。

　　4.3. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢

　　4.3.1. 旅游行業(yè)整體發(fā)展趨勢預測

　　酒店作為旅游基礎(chǔ)設(shè)施，酒店業(yè)的發(fā)展與旅游業(yè)息息相關(guān)。我國改革開放以來，伴隨著經(jīng)濟的快速增長，旅游業(yè)得到了快速的發(fā)展，旅游服務總收入自1995年至20xx年一直保持10％以上的增長率，高于GDP的增長，占GDP的比重也穩(wěn)步上升，至20xx年我國旅游總收入已經(jīng)達到5500億元，占GDP的5.4％。旅游的產(chǎn)業(yè)規(guī)模已經(jīng)確立，并逐步發(fā)展成為我國的新興支柱產(chǎn)業(yè)。我國近年來來入境旅游人數(shù)及收入增長迅速，1991年－20xx年旅游外匯收入年復合增長率達到14％以上。

　　根據(jù)我國旅游業(yè)發(fā)展的“十五”規(guī)劃，到20xx年我國將接待海外旅游者11,200-12,000萬人次，年均增長6％－8％；實現(xiàn)國際旅游收入240－260億美元，年均增長8％－10％；實現(xiàn)國內(nèi)旅游收入5350－5850億元，年均增長11％－13％。根據(jù)世界旅游組織的預測，到20xx年，我國將取代法國成為世界第一大旅游目的地，接待旅游入境人數(shù)可達1.37億人次，占世界市場份額為8.6%；我國也將成為世界第四個客源國，出境旅游人數(shù)將達到1億人次，占世界市場份額為6.2％。旅游業(yè)將是我國增長最快的產(chǎn)業(yè)之一。

　　4.3.2. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢預測

　　酒店的建造由于受到經(jīng)濟形勢、稅收政策以及投資心理的影響極大，另外從酒店建造到開始營業(yè)的時間也較長，因此很難確定酒店開始營業(yè)時市場的真正需求，從而有可能造成在某地或者在某一時間對某一類型的酒店供求不均衡，因此酒店盈利情況有較大的周期性。

　　我國星級酒店數(shù)量自1992－20xx年一直保持15％以上的增長速度，使得酒店行業(yè)利潤率迅速下降，甚至在1998年－20xx年連續(xù)四年出現(xiàn)了行業(yè)整體虧損的局面，根據(jù)我們前面對酒店行業(yè)景氣度的分析，我國酒店行業(yè)目前已經(jīng)走出低谷，目前已步入緩慢上升的趨勢中。根據(jù)國際著名咨詢公司德勤公司對20xx年1－8月中國酒店業(yè)的調(diào)查測評，我國酒店業(yè)在20xx年1－8月的入住率、平均房間收入這二個酒店業(yè)重要營運指標方面，不僅遠高于發(fā)生“非典”的20xx年，較20xx年也有了顯著的提高，這也充分說明我國酒店業(yè)已經(jīng)走出低谷。

　　我國酒店數(shù)量分布不平衡，三星以上酒店在京、滬、穗等一線大城市和東南沿海比重很大，在中西部地區(qū)比重較小；同時，中西部星級酒店的房價也明顯低于經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，因此隨著中西部地區(qū)經(jīng)濟和旅游業(yè)的發(fā)展，市場對中西部地區(qū)星級酒店的需求將進一步增長，酒店出租率和酒店價格也將得到一定的提高，中西部地區(qū)酒店業(yè)將會以高于全國平均水平的速度增長。

　　5. 市場、競爭和項目定位

　　5.1. AA酒店市場分析預測

　　5.1.1. AA市旅游業(yè)基本情況

　　5.1.2. AA市酒店基本情況

　　5.1.3. AA市酒店住宿人員狀況

　　5.1.4. AA市酒店價格和出租率

　　5.1.5. AA市酒店市場預測

　　5.2. 競爭分析

　　5.2.1. 競爭對手基本情況

　　5.2.2. SWOT分析

　�、艃�(yōu)勢

　�、屏觿�

　�、菣C會

　�、韧{

　　5.2.3. 競爭分析結(jié)論

　　根據(jù)項目的優(yōu)勢、劣勢、機會、威脅的分析，項目的實施具有難以替代的內(nèi)部優(yōu)勢和眾多的機會，存在的劣勢均可以通過企業(yè)自身努力和正確的經(jīng)營策略加以彌補，面臨的威脅并不大，應當采取增長型進取戰(zhàn)略，盡快實施新疆名豪酒店項目，使名豪酒店能夠在20xx年新疆旅游旺季到來之前正式投入運營。

　　5.3. 項目目標定位。

　　根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟和旅游發(fā)展狀況、區(qū)域環(huán)境及發(fā)展趨勢，項目定位于三星級標準酒店，設(shè)置餐飲和各種娛樂設(shè)施。

　　酒店客戶群主要定位于參加各類會議、進行公務、商務活動，外省市來旅游的人員，即酒店根據(jù)客戶群體定位于商務、旅游、會議酒店。

　　6. 發(fā)展規(guī)劃

　　6.1. 總體設(shè)想

　　6.2. 公司發(fā)展戰(zhàn)略步驟設(shè)想

　　6.2.1. 完成酒店試營業(yè)

　　⑴本階段目標

　�、乒ぷ髦攸c

　　6.2.2. 通過三星級認定、并成為AA市知名酒店之一

　�、疟倦A段目標

　　通過三星級酒店認定，并在酒店入住率、客戶美譽度、經(jīng)濟效益等方面占據(jù)AA市三星級酒店的領(lǐng)先地位，成為AA市知名酒店之一。

　�、乒ぷ髦攸c

　　加強酒店內(nèi)部管理、進一步提高服務質(zhì)量，嚴格控制成本費用。

　　加強銷售隊伍建設(shè)，探索銷售創(chuàng)新手段，努力提高酒店的入住率和單位房間收入。

　　6.2.3. 實施后樓改造工程，進一步提高經(jīng)濟效益

　　⑴本階段目標

　�、乒ぷ髦攸c

　　7. 市場營銷

　　7.1. 目標市場

　　7.2. 產(chǎn)品與服務

　　主要提供餐飲、娛樂和住宿服務。

　　7.3. 定價

　　定價采用競爭定價法。

　　7.4. 銷售渠道

　　7.4.1. 直接渠道

　　7.4.2. 間接渠道

　　7.5. 公關(guān)宣傳策略

　　7.6. 初步銷售策略

　　7.6.1. 客房業(yè)務

　�、怕眯猩缈驮�

　　⑵會務客源

　�、巧⒖涂驮�

　　7.6.2. 餐飲業(yè)務

　　7.6.3. 提高回頭率的措施

　　7.7. 銷售激勵制度

　　8. 營運和管理

　　8.1. 基本業(yè)務流程

　　8.2. 營運管理初步計劃

　　8.2.1. 服務項目和基本設(shè)施安排

　　8.2.2. 建立并實施完善的質(zhì)量標準

　　8.2.3. 建立并實施完善的財務內(nèi)控制度

　　8.3. 機構(gòu)設(shè)置

　　8.4. 人員配備

　　8.5. 管理團隊

　　8.6. 遵循的標準

　　9. 投資與財務評價

　　9.1. 項目實施計劃進度

　　9.2. 投資估算

　　9.3. 收入、成本費用及利潤預測

　　9.3.1. 住宿收入預測

　　9.3.2. 餐飲收入預測

　　9.3.3. 物業(yè)租賃收入預測

　　9.3.4. 總收入預測

　　9.3.5. 成本費用預測

　　9.3.5. 利潤預測

　　9.4. 現(xiàn)金流量預測

　　9.5. 財務評價

　　10. 風險與對策分析

　　10.1. 風險

　　10.1.1. 客源影響帶來的風險

　　10.1.2. 人力資源風險

　　10.1.3. 市場競爭風險

　　10.1.4. 行業(yè)特點決定的風險

　　10.2. 對策

　　10.2.1. 客源影響對策

　　10.2.2. 人力資源風險對策

　　10.2.3. 市場競爭風險對策

　　10.2.4. 行業(yè)特點風險對策

　　11. 融資計劃

　　11.1. 融資資金金額、方式與用途

　　11.1.1. 融資金額

　　11.1.2. 融資方式

　　11.1.3. 融資資金用途

　　11.2. 公司治理與投資者保護

　　12. 結(jié)論

　　本項目具有良好的宏觀經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)景氣周期背景，且具有廣闊的市場空間，投入運營后將成為烏魯木齊市增加一座新型的現(xiàn)代化三星級酒店，為當?shù)貛砭薮蟮纳鐣б婕敖?jīng)濟效益，同時為項目投資者帶來豐厚的回報。

融資計劃書13

　　一、項目簡介

　　長春西客站是國家發(fā)改委批復(發(fā)改交運(20xx)876號)立項的國家重點建設(shè)項目“哈爾濱至大連鐵路客運高速專用線”的主要站點項目，哈爾濱至大連鐵路客運專用鐵路客車最高時速將達到每小時300公里以上。自長春西客站乘坐高速鐵路客車，3小時可以抵達大連，4小時則可以抵達北京。

　　長春西客站位置在長春市綠園區(qū)四環(huán)路以東，景陽大路以南，西三環(huán)路以西，自立西街和警備路以北。

　　與長春西客站項目配套，長春西客站將建五個站臺和九條鐵路線。成為集高速鐵路、城際鐵路軌道交通、公路客運、城市公交、出租車為一體的綜合換乘中心，使居住、現(xiàn)代服務、購物、文化休閑與鐵路相結(jié)合。

　　長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米包括綜合換乘中心及各種配套設(shè)施和周邊商業(yè)公建和住宅。其中，換乘中心占地250000平方米，總建筑面積為375000平方米;房地產(chǎn)部分占地150000平方米，總建筑面積為195000平方米;其中高層104000平方米，多層78000平方米，商鋪13000平方米。

　　二、項目設(shè)計與建設(shè)單位

　　長春西客站項目占地面積40萬平方米，規(guī)劃建筑面積57萬平方米的各種配套設(shè)施和周邊商業(yè)公建和住宅。

　　1、項目設(shè)計單位

　　長春西客站設(shè)計方案由德國ASP公司、同濟大學、長春市城鄉(xiāng)規(guī)劃設(shè)計研究院等三家單位設(shè)計。20xx年8月10日，建設(shè)部總規(guī)劃師陳為邦、建設(shè)部地鐵輕軌中心副主任秦國棟、清華大學規(guī)劃院副院長梁偉;哈爾濱工業(yè)大學領(lǐng)導;深圳研究生院副院長金廣君教授;中國城市規(guī)劃設(shè)計研究院副總規(guī)劃師朱子瑜;北京城建設(shè)計研究院總院院長助理劉遷教授;長春市城市科學院研究會副會長閆有總工程師等8位專家參加了項目論證，對項目規(guī)劃和設(shè)計給予充分肯定和高度贊揚。

　　2、項目建設(shè)單位

　　吉林省發(fā)展改革委員會以吉資字(20xx)768號2文件批復長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為長春西客站項目的建設(shè)開發(fā)單位。

　　長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市場聲譽和行業(yè)影響力。。主要從事房地產(chǎn)開發(fā)項目，總資產(chǎn)約2億元人民幣。公司員工60人，其中高級職稱10人，中級職稱25人，初級職稱10人。

　　三、項目可行性

　　長春市現(xiàn)有鐵路編組站長春站為客貨混合站，其客運和貨運的.運營能力已遠遠滿足不了吉林省現(xiàn)代經(jīng)濟增長的速度。哈大鐵路客運專用線的建設(shè)，必將大大推動東北地區(qū)交通能力的提升和經(jīng)濟建設(shè)的步伐。因此，哈大鐵路客運專用線的建設(shè)得到了國家、地方省市的大力支持。

　　長春西客站作為長春市的主要交通樞紐，吉林省及長春市各級領(lǐng)導對此項目給與了大力支持及高度關(guān)注。長春市成立了西客站指揮部，部指揮為長春市副市長，副總指揮長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)

　　公司董事長曹玉紅。

　　作為哈大鐵路客運專用線建設(shè)招標引進的多元投資主體之一，國家和吉林省給予了一定的政策優(yōu)惠和扶植。長春西客站項目由長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司自籌資金建設(shè)，長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司對長春西客站擁有土地使用權(quán)和地面建筑(除鐵路交通、交換、控制外)的全部產(chǎn)權(quán)。國家鐵路局與長春西客站的建設(shè)單位長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司簽訂15年的合作協(xié)議，合作期間，長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司依約按固定比例從售票收入中計提收入，鐵路局租用長春西客站的辦公用房和配套設(shè)施并向長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司支付租金。合作期滿，鐵路局整體租用長春西客站50年。

　　長春金奇房地產(chǎn)開發(fā)公司財務穩(wěn)健，業(yè)績良好，具有很好的的營運能力和融資信用保障。而長春西客站擁有很好的政策支持和運營收入保證，項目經(jīng)營風險很小，償債能力強。

　　據(jù)專業(yè)會計機構(gòu)估算，長春西客站主體項目在前三年建設(shè)期不產(chǎn)生收入，從第四年開始，項目收入每年會穩(wěn)定在99150萬元。房地產(chǎn)部分在建設(shè)期前三年全部實現(xiàn)收入，其中，建設(shè)第二年房地產(chǎn)部分實現(xiàn)收入83460萬元，第三年實現(xiàn)收入27828萬元。

　　項目現(xiàn)金流量分析結(jié)果表明，從建設(shè)期第四年開始，項目運營實現(xiàn)正現(xiàn)金流，并且，從第六年開始穩(wěn)定保持68099萬元經(jīng)營性凈現(xiàn)金流入。

　　粗略估算，在整個15年合作期間，項目整體運營毛利潤在100億左右，其中，房地產(chǎn)部分毛利潤在5.46億元左右。

　　四、融資方案與還款計劃

　　1、融資方案

　　項目融資總額為30億元人民幣。其中，西客站主體投資

　　229859.63萬元,;約占項目總投資的75.36%;房地產(chǎn)部分投資68140.37萬元, 約占項目總投資的22.34%。流動資金投資20xx萬元, 約占項目總投資的0.66%。

　　西客站主體項目建設(shè)期為三年，投資按年度分三期進行。第一期投資約為計劃投資的55%，第二期投資約為計劃投資的30%，第三期投資約為計劃投資的15%。

　　房地產(chǎn)項目建設(shè)期為二年，分兩期投資。第一期投資約為計劃投資的70%，第二期投資約為計劃投資的30%。

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　　(一)融資計劃書的制作

　　企業(yè)進行私募股權(quán)融資，一份精心準備的融資計劃書是必需的，不僅可以吸引投資者，幫助投資機構(gòu)了解企業(yè)，而且可以幫助企業(yè)規(guī)劃未來行動。融資計劃書，企業(yè)可以自己制作，也可請財務顧問、會計師或者律師幫助�？傮w上說融資計劃書要避免出現(xiàn)如下問題:

　　1、對商業(yè)模式、產(chǎn)品及服務的前景過分樂觀，令人產(chǎn)生不信任感。

　　2、數(shù)據(jù)沒有說服力，與產(chǎn)業(yè)標準相去甚遠。

　　3、導向是產(chǎn)品或服務，而不是市場。

　　4、忽視競爭威脅，選擇進入的是一個擁塞的市場，企圖后來居上。

　　5、缺乏應有的數(shù)據(jù)、過分簡單或者冗長，關(guān)鍵問題含糊其辭。

　　6、沒有明確的目標，不切實際的預測。

　　(二)融資計劃書的.內(nèi)容

　　1、摘要

　　摘要部分是整個融資計劃書精華的濃縮，是投資機構(gòu)最先閱讀的部分，所以摘要內(nèi)容力求精練有力，重點闡述公司的投資亮點，如凈現(xiàn)金流量、廣泛的客戶基礎(chǔ)、市場快速增長的機會等。一般情況下摘要部分主要應包括: 項目名稱、商業(yè)模式、市場定位、核心競爭力、贏利模式、團隊背景、市場開拓、競爭等情況。

　　2、主報告

　　融資計劃書主報告部分，要詳細真實的表達企業(yè)目前的發(fā)展環(huán)境、運營狀況和發(fā)展前景。其內(nèi)容包括:

　　(1)公司的基本情況(注冊資本、主要股東、主營業(yè)務);

　　(2)主要管理者(年齡、學歷、學位、主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績);

　　(3)商業(yè)模式、產(chǎn)品、服務描述(新穎性、先進性、獨特性以及競爭優(yōu)勢);

　　(4)研究與開發(fā)(技術(shù)成果以及技術(shù)水平、研發(fā)隊伍技術(shù)水平、對外合作情況);

　　(5)行業(yè)及市場(市場前景、市場規(guī)模以及增長趨勢、競爭對手、競爭優(yōu)勢、預測);

　　(6)營銷策略(擬或已采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制);

　　(7)產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式、生產(chǎn)設(shè)備、質(zhì)量保證、成本控制); (8)管理(機構(gòu)設(shè)置、員工持股、勞動管理); (9)融資說明(資金需求量、用途、使用計劃、擬出讓的股份、投資者權(quán)利、退出方式); (10)財務預測(過去以及未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等); (11)風險控制(項目實施可能出現(xiàn)的風險及擬采取的控制措施)。其中，融資計劃書應當對項目本身具有較大的市場容量和較強的贏利能力，項目有獨特的商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務，項目有務實的發(fā)展戰(zhàn)略以及實施計劃，項目管理團隊具有成功實施項目的能力和信心等四個方面的內(nèi)容進行重點說明。

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　　融資商業(yè)計劃書系指在企業(yè)向外融資時所必須具備的文件，一份優(yōu)質(zhì)的融資商業(yè)計劃書可大大提高項目融資的可能性。

　　(嘉禾智通)如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計劃書

　　一個風險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書，每個風險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準備工作。

　　(嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計劃書的寫做重點：

　　1.簡潔

　　一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

　　2.完整

　　要全面披露與投資有關(guān)的信息。因為按照證券法等相關(guān)法律，風險企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全，當投資失敗時，風險投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

　　3.把握撰寫原則

　　簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

　　因此，一份好的商業(yè)計劃書，要使人讀后對下列問題非常清楚：公司的商業(yè)機會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風險和預期回報。

　　商業(yè)計劃不是學術(shù)論文，它可能面對的是非技術(shù)背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作伙伴、供應商、顧客、政府機構(gòu)等。因此，一份好的商業(yè)計劃書應該寫得讓人明白，避免使用過多的專業(yè)詞匯，聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動。商業(yè)計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認為太羅嗉，表達不清楚。

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　　7.展示管理團隊

　　在你的商業(yè)計劃書中，風險投資者將會非常關(guān)注“人”的因素，即你的風險企業(yè)中管理團隊的情況，因此，商業(yè)計劃書要能夠詳實地向風險投資者展示你管理團隊的風貌。

　　關(guān)注點有如下幾個方面：

　　口創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物，具備應有的素質(zhì)?

　　口這個管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?

　　口是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

　　口這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何?

　　口是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

　　8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團

　　越來越多的事實已經(jīng)表明了，僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業(yè)計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰(zhàn)斗力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加完美。

　　三.商業(yè)計劃書摘要

　　3.1摘要的意義

　　商業(yè)計劃書的摘要將是風險投資者閱讀商業(yè)計劃書時首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計劃書是敲開風險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風險投資者進一步閱讀你的商業(yè)計劃書全文的燈塔，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

　　3.2摘要應該表達的內(nèi)容

　　首先，摘要應該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業(yè)計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達國家，繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業(yè)計劃書后邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望，使之看到你的商業(yè)計劃書后有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

　　在摘要部分，應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

　　1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

　　2) 你的經(jīng)營計劃是有科學根據(jù)的和充分準備的。

　　3) 你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強有力的領(lǐng)導班子和執(zhí)行隊伍。

　　4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預料到什么時間適當?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

　　5) 你的財務分析是實際的。

　　6) 投資者不會把錢扔到水里。

　　如果你能簡潔清楚地闡述這些內(nèi)容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業(yè)計劃書，高興地把錢投入你的項目。

　　3.3撰寫摘要注意的事項

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　　第一，摘要部分一定要放在最后完成。動筆寫摘要之前，先完成整個商業(yè)計劃書的主體的拋光潤色。然后反復閱讀幾遍主體文章。提煉出整個計劃書的精華所在之后，再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹，一氣呵成。寫完之后，再請周圍的人檢查過目，提出意見。重點了解他們的反饋，看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能，則需要重新考慮如何撰寫，直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。

　　第二，撰寫摘要部分一定要有針對性。在撰寫摘要時，你要常常問自己“誰會讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業(yè)計劃書側(cè)重點不同。銀行等投資者通常對企業(yè)以前的成功業(yè)績感興趣。而投資公司則通常對新技術(shù)感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調(diào)查研究，突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者，要突出不同的方面。由于一項投資通常要由幾個人或幾個部門共同做決定，在調(diào)查投資者情況時要對整個投資機構(gòu)有一個較為全面的了解，兼顧多人。

　　第三，撰寫一定要文筆生動。風格要開門見山，奪人眼目�？梢粤⒓醋プ≈攸c。切忌行文含蓄晦澀，讓人難以琢磨。記住，投資者是沒有時間去琢磨你的文章的。

　　第四，在寫作全部完成之后，一定要自己先檢查有無錯別字、大白字等。切忌在文章中出現(xiàn)這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業(yè)計劃書，完成之后，可以用專業(yè)的軟件檢查一遍拼寫和語法。現(xiàn)在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住，如果在文章中出現(xiàn)文字錯誤，你又怎么能證明你是一個作風嚴謹?shù)钠髽I(yè)家呢。千萬不可由于細小的誤差，失去重要的機會。

　　一份商業(yè)計劃如果經(jīng)過精心準備、仔細審閱并且定期進行更新，即可成為極度具有價值的管理工具。不斷發(fā)展的公司面臨許多日常決策，而商業(yè)計劃恰好能成為決策的指南。越來越多的外部因素要求公司出具書面商業(yè)計劃。金融資助者，尤其是風險基金家和其他私人投資者一直視商業(yè)計劃為投資決策的第一步，在當今環(huán)境下，甚至商業(yè)銀行家也會提出同樣的要求。另外，考慮與公司建立長期關(guān)系的組織和個人，如分銷商、管理層人選等，也都傾向于索要書面商業(yè)計劃。

　　盡管需求漸增，多數(shù)管理人員仍畏懼商業(yè)計劃的寫作。在他們看來，這項工作如同撰寫枯燥的學術(shù)論著，要求大量運用冗長的句子和業(yè)務術(shù)語。還有的管理人員認為承諾實現(xiàn)這一系列目標無異于給自身的企業(yè)行為增添了不必要的負擔。結(jié)果是，許多人干脆避免撰寫商業(yè)計劃。這最終會給企業(yè)帶來不良的后果。---嘉禾智通國際北京公司

　　融資報告對企業(yè)順利獲得資金的重要性

　　商業(yè)計劃書是全部融資企業(yè)向潛在投資商遞交項目情況最全面的一份資料，我們認為撰寫一份優(yōu)質(zhì)的商業(yè)計劃，對獲得融資成功的可能性會大大提高。

　　中小企業(yè)如何創(chuàng)造條件，吸引投資商呢?一般來說，企業(yè)首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前，首先要了解投資商對一個投資項目的詳細評審過程。要學會從他們的角度來客觀地分析本企業(yè)。很多創(chuàng)業(yè)家出身于技術(shù)人員，很看重自己的技術(shù)，對自己一手創(chuàng)立的企業(yè)有很深的感情。

　　然而投資者看重的不是技術(shù)，而是由技術(shù)、市場、管理團隊等資源配置起來而產(chǎn)生的贏利模式。他們要的是回報，不是技術(shù)或企業(yè);其次，企業(yè)需通過對技術(shù)資料的收集，詳細的市場調(diào)查和管理團隊的組合，認真分析從產(chǎn)品到市場、從人員到管理、從現(xiàn)金流到財務狀況、從無形資產(chǎn)到有形資產(chǎn)等方面的優(yōu)勢、劣勢。把優(yōu)勢的部分充分地體現(xiàn)出來，對劣勢的部分看怎樣創(chuàng)造條件加以彌補。

　　要注意增加公司的無形資產(chǎn)，實事求是地把企業(yè)的價值挖掘出來。然后，向投資商提供商業(yè)計劃書。

　　西方國家有關(guān)統(tǒng)計表明：在經(jīng)過常規(guī)程序的評估后， 100 個商業(yè)創(chuàng)意中只有 3% 左右被認為有商業(yè)投資價值，條件合適時可能付諸商業(yè)投資行為;而這 3% 的商業(yè)投資項目、企業(yè)在創(chuàng)辦后頭三年內(nèi)有 80% 多會失敗、倒閉、破產(chǎn)或因經(jīng)營不善而轉(zhuǎn)手。歷史的統(tǒng)計數(shù)據(jù)告訴我們?nèi)魏紊虡I(yè)創(chuàng)意在付諸實踐之前都應經(jīng)過嚴格的評審程序，制作商業(yè)計劃書就是完成這一評審過程。

　　美國一位著名投資家曾說過，企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的。

　　對于正在尋求資金的企業(yè)來說，商業(yè)計劃書 (business plan) 是創(chuàng)業(yè)融資的“敲門磚”。作為企業(yè)進行融資的必備文件，其作用就如同預上市公司的招股說明書，是一份對項目進行陳述和剖析，便于投資商對投資對象進行全面了解和初步考察的文本文件。近年來，融資的程序日益規(guī)范，作為投資公司進行項目審批的正式文件之一，制作商業(yè)計劃書已經(jīng)成為越來越多企業(yè)的“必修課程”。

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　　作為一份標準性的文件，商業(yè)計劃書有著大同小異的架構(gòu)。但是，有的商業(yè)計劃書卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書卻只能以進入“回收站”作為使命的終結(jié)。客觀的說，項目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因，但是，一個完美的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現(xiàn)代商業(yè)運轉(zhuǎn)中并不適用。一份成功的商業(yè)計劃書涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業(yè)計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調(diào)查之前的工作量，便于雙方迅速進入后期實質(zhì)運作。不同的融資項目，由于項目性質(zhì)不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關(guān)注點會有所側(cè)重。一般而言，項目的市場、產(chǎn)品、管理團隊、風險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業(yè)計劃書的基礎(chǔ)性內(nèi)容是項目的市場調(diào)查(因為幾乎所有商業(yè)項目都涉及消費行為分析和消費行為預期)，成本低的或有同類企業(yè)作為參照的'項目，可以自己按程序去做市場調(diào)查;涉及市場范圍大，或投資額大，或項目沒有已經(jīng)在運行的同類企業(yè)可比較參照的，需委托專業(yè)市場調(diào)查機構(gòu)完成。

　　企業(yè)編制商業(yè)計劃書的理念是：首先是為客戶創(chuàng)造價值，沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導企業(yè)運行的發(fā)展策略。站在投資商的立場上，一份好的商業(yè)計劃書應該包括詳細的市場規(guī)模和市場份額分析;清晰明了的商業(yè)模式介紹，集技術(shù)、管理、市場等方面人才的團隊構(gòu)建;良好的現(xiàn)金流預測和實事求是的財務計劃。

　　隨著接觸深入，如果投資商對該項目產(chǎn)生了興趣，會與企業(yè)簽署一份投資意向書，并對企業(yè)進行價值評估與盡職調(diào)查。通常企業(yè)與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面，企業(yè)總是希望能盡可能提高項目的評估價值;而另一方面，只有當期望收益能夠補償預期的風險時，投資商才會接受這一定價。所以，企業(yè)要實事求是看待自己。可以這樣說，商業(yè)計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風險企業(yè)家自己。其次，商業(yè)計劃書還能幫助把計劃中的風險企業(yè)推銷給風險投資家，公司商業(yè)計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書必須要說明：

　　(1) 目的 ---- 為什么要冒風險，花精力、時間、資源、資金去建設(shè)與經(jīng)營項目 ?

　　(2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現(xiàn)出對項目產(chǎn)品(或服務)的關(guān)注，敢于競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。

　　對已建企業(yè)來說，商業(yè)計劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕硕�。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標，說服出資者 ( 原有的或新來的 ) 為企業(yè)的進一步發(fā)展提供資金。正是基于上述理由，商業(yè)計劃書將是企業(yè)所寫的商業(yè)文件中最主要的一個。

　　一、商業(yè)計劃書及構(gòu)成要素

　　1.1商業(yè)計劃書的作用

　　無論是要把新的技術(shù)轉(zhuǎn)變成新的產(chǎn)品，把新的設(shè)想發(fā)展成新的事業(yè)，還是把現(xiàn)有的企業(yè)進行改造有一番新的發(fā)展，都離不開資金。在商品經(jīng)濟的社會，資金是一切企業(yè)生存和發(fā)展的命脈。當前銀行對向企業(yè)貸款日益持謹慎態(tài)度，很多企業(yè)普遍感到申請資金已經(jīng)成為日益困難的事情。特別是新企業(yè)和準備創(chuàng)立的企業(yè)更是感到一金難求。如何為企業(yè)找到所需要的資金是企業(yè)生存的關(guān)鍵所在。我們引用金融投資領(lǐng)域中常講的一句話作為本書的開始：“尋找資金沒有竅門，惟有好的想法、好的技術(shù)、好的管理、好的市場�！�

　　商業(yè)計劃是創(chuàng)業(yè)者吸引投資家的創(chuàng)業(yè)資本的一份報告性文件，事實上，創(chuàng)業(yè)計劃對于任何形式出資的創(chuàng)業(yè)者都是需要的，因為，創(chuàng)業(yè)并不是只憑熱情的沖動，而是理性的行為。因此，在創(chuàng)業(yè)前，做一個較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創(chuàng)業(yè)計劃時，會比較客觀地幫助創(chuàng)業(yè)者分析創(chuàng)業(yè)的主要影響因素，能夠使創(chuàng)業(yè)者保持清醒的頭腦;第二，一項比較完善的創(chuàng)業(yè)計劃，可以成為創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)指南或行動大綱;除此之外，當然，也可以作為用于向風險投資家游說以取得創(chuàng)業(yè)投資(商業(yè)的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個意義上講，一篇優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計劃也會成為創(chuàng)業(yè)者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

　　那些不能給風險投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業(yè)計劃書，其最終結(jié)果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業(yè)計劃書能起作用，企業(yè)家應把握以下要素。

　　1.關(guān)注產(chǎn)品

　　在商業(yè)計劃書中，應提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務有關(guān)的細節(jié)，包括企業(yè)所實施的所有調(diào)查。需回答的主要問題包括：

　　1. 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?

　　2. 它的獨特性怎樣?

　　3. 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?

　　4. 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價是多少?

　　5. 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么?

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　　應該把風險投資商拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務中來，這樣風險投資商就會和風險企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家應盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業(yè)家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在市場上產(chǎn)生革命性的影響，同時也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計劃書對產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：投資這個項目是值得的。

　　2.敢于競爭

　　在商業(yè)計劃書中，風險企業(yè)家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

　　1. 競爭對手都是誰?

　　2. 他們的產(chǎn)品是如何實現(xiàn)其價值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點和不同點?

　　3. 競爭對手所采用的營銷策略是什么?

　　要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額.然后再討論本企業(yè)相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高，性能價格比優(yōu)越，質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業(yè)計劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業(yè)標準的領(lǐng)先者。

　　當然，在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家還應闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風險以及本企業(yè)所采取的對策。

　　3.了解市場

　　商業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業(yè)計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū)，明確每一項活動的預算和收益。商業(yè)計劃書中還應簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略，比如：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員?企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商?企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓?

　　此外，商業(yè)計劃書還應特別關(guān)注一下銷售中的細節(jié)問題。

　　4.表明行動方針

　　企業(yè)的行動計劃應該是無懈可擊的。商業(yè)計劃書中應該明確下列問題：

　　企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場?

　　如何設(shè)計生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品?

　　企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?

　　企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少?

　　企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備?

　　解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

　　5.展示管理隊伍

　　把一個思想轉(zhuǎn)化為一個成功的風險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”

　　管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現(xiàn)目標的行動。在商業(yè)計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業(yè)計劃書中還應明確管理目標以及組織機構(gòu)圖。

　　6.出色的計劃摘要

　　商業(yè)計劃書中的計劃摘要十分重要。

　　它必須能讓風險投資者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。

　　計劃摘要將是風險企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容，但卻是出資者首先要看的內(nèi)容，如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要，絕不要草草了事.文章明了，但要感人。

　　1.3商業(yè)計劃書的組成

　　不同產(chǎn)業(yè)的商業(yè)計劃書形式有所不同。但是，從總的結(jié)構(gòu)方面，所有的商業(yè)計劃書都應該包括摘要、主題、附錄三個部分。

　　摘要是對整個商業(yè)計劃書最高度的概括。

　　摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。

　　主體部分是整個商業(yè)計劃書的核心。

　　在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內(nèi)容。主體的功能是最終說服投資者，使他們充分相信你的項目是一個值得投資的好項目，以及你和你的領(lǐng)導班子有能力讓他們的投資產(chǎn)生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內(nèi)容。

　　1.摘要

　　摘要是整個商業(yè)計劃書的“鳳頭”，是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說，投資者是否中意你的項目，主要取決于摘要部分�？梢哉f沒有好的摘要，就沒有投資。

　　2.主體

　　主題是整個商業(yè)計劃書的“豬肚”。主體部分要內(nèi)容詳實，在有限的篇幅之內(nèi)充分展示你要說的全部內(nèi)容，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個方面：

　　1) 公司介紹。主要介紹企業(yè)的一些基本情況，以及發(fā)展策略、財務情況、產(chǎn)品或服務的基本情況等。

　　2) 產(chǎn)業(yè)分析。主要介紹你的企業(yè)所歸屬的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的基本情況，以及你的企業(yè)在整個產(chǎn)業(yè)或行業(yè)中的地位。

　　3) 市場分析。主要介紹你的產(chǎn)品或服務的市場情況。包括你的目標市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發(fā)展趨勢。

　　4) 營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業(yè)的銷售隊伍的基本情況、銷售結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

　　5) 企業(yè)的經(jīng)營。主要介紹經(jīng)營場所的基本情況、企業(yè)主要設(shè)施和設(shè)備、生產(chǎn)工藝基本情況、生產(chǎn)力和生產(chǎn)率的基本情況，以及質(zhì)量控制、庫存管理、售后服務、研究和發(fā)展等內(nèi)容。

　　6) 企業(yè)的管理。主要介紹管理理念、管理結(jié)構(gòu)、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。

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　　7) 財務管理。主要介紹企業(yè)財務管理的基本情況。對現(xiàn)在正在運行的企業(yè)需要過去三年的財務報表、現(xiàn)金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

　　8) 企業(yè)的發(fā)展計劃。主要介紹企業(yè)的發(fā)展目標、發(fā)展策略、發(fā)展計劃、實施步驟，以及風險因素的分析等。

　　9) 撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什么時間收回投資，大約有多少回報率等情況。

　　3.附錄

　　附錄是對主體部分的補充。由于篇幅的限制，有些內(nèi)容不宜于在主體部分過多描述。把那些言猶未盡的內(nèi)容，或需要提供參考資料的內(nèi)容，放在附錄部分，供投資者閱讀時參考。

　　二.如何產(chǎn)生一份好的商業(yè)計劃書

　　1.簡潔

　　一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

　　2.完整

　　3.把握撰寫原則

　　簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

　　4.直入主題，開門見山

　　寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風險投資者的投資而非為了與風險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業(yè)計劃書時，應該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說，在其寫作商業(yè)計劃書時是應當格外注意的。

　　5.進行充分市場調(diào)研

　　要知道，當一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時，它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實施并不是說干就干的想當然的事情。因此，你在寫作商業(yè)計劃書以前，應該進行充分的市場調(diào)研，做到有備而作。

　　市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進行：

　　口你的投資項目中的產(chǎn)品或服務處于什么樣的范疇?

　　口是研發(fā)(r&d)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務性質(zhì)?

　　口該領(lǐng)域目前的情況如何?

　　口你的產(chǎn)品或服務處于一個什么樣的階段?

　　口它的市場前景如何?(務必不能遺漏任何可能的細節(jié)問題)

　　口你的競爭對手的情況如何?

　　口目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

　　6.評估你自己的商業(yè)計劃

　　在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，風險創(chuàng)業(yè)者應該站在風險投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計劃進行一番評估，并努力審視以下六個問題。

　　每個風險投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

　　口我能獲得多少回報?

　　口我會損失什么?

　　(可能遇到的風險，如所有的投資、貸款擔保、法律訴訟，時間)

　　口誰認為這個計劃可行? (對商業(yè)計劃各項內(nèi)容的第三方驗證)

　　口交易當中還有誰發(fā)揮作用?

　　(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)

　　口這個市場有多大?

　　口你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客? (對市場開拓能力的驗證)

　　口我的投資何時和怎樣撤出? (公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)

　　7.展示管理團隊

　　關(guān)注點有如下幾個方面：

　　口創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物，具備應有的素質(zhì)?

　　口這個管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?

　　口是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

　　口這個管理團隊的市場戰(zhàn)斗力如何?

　　口是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

　　8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團

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　　三.商業(yè)計劃書摘要

　　3.1摘要的意義

　　3.2摘要應該表達的內(nèi)容

　　在摘要部分，應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

　　1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的，是合乎邏輯的。

　　2) 你的經(jīng)營計劃是有科學根據(jù)的和充分準備的。

　　3) 你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強有力的領(lǐng)導班子和執(zhí)行隊伍。

　　4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，并且預料到什么時間適當?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

　　5) 你的財務分析是實際的。

　　6) 投資者不會把錢扔到水里。

　　如果你能簡潔清楚地闡述這些內(nèi)容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業(yè)計劃書，高興地把錢投入你的項目。

　　3.3撰寫摘要注意的事項

　　第四，在寫作全部完成之后，一定要自己先檢查有無錯別字、大白字等。切忌在文章中出現(xiàn)這些錯誤。自己檢查完之后，再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業(yè)計劃書，完成之后，可以用專業(yè)的軟件檢查一遍拼寫和語法�，F(xiàn)在市場上通用的文字軟件都有檢查拼寫和語法的功能。記住，如果在文章中出現(xiàn)文字錯誤，你又怎么能證明你是一個作風嚴謹?shù)钠髽I(yè)家呢。千萬不可由于細小的誤差，失去重要的機會。

　　中小企業(yè)如何創(chuàng)造條件，吸引投資商呢?

　　一般來說，企業(yè)首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前，首先要了解投資商對一個投資項目的詳細評審過程。要學會從他們的角度來客觀地分析本企業(yè)。很多創(chuàng)業(yè)家出身于技術(shù)人員，很看重自己的技術(shù)，對自己一手創(chuàng)立的企業(yè)有很深的感情。

　　要注意增加公司的無形資產(chǎn)，實事求是地把企業(yè)的價值挖掘出來。然后，向投資商提供商業(yè)計劃書。

　　美國一位著名投資家曾說過，企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過婚的女人求婚，而不象和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的。

　　作為一份標準性的文件，商業(yè)計劃書有著大同小異的架構(gòu)。但是，有的商業(yè)計劃書卻能迅速抓住投資人目光，而有的計劃書卻只能以進入“回收站”作為使命的終結(jié)�？陀^的說，項目自身素質(zhì)是最關(guān)鍵最核心的原因，但是，一個完美的、專業(yè)的表現(xiàn)形式也同樣重要，“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現(xiàn)代商業(yè)運轉(zhuǎn)中并不適用。一份成功的商業(yè)計劃書涵蓋了投資人對于融資項目所需了解的絕大信息，并且對于其中投資人通常關(guān)注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業(yè)計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調(diào)查之前的工作量，便于雙方迅速進入后期實質(zhì)運作。不同的融資項目，由于項目性質(zhì)不同、項目所處階段不同等各種因素，投資人關(guān)注點會有所側(cè)重。一般而言，項目的市場、產(chǎn)品、管理團隊、風險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業(yè)計劃書的基礎(chǔ)性內(nèi)容是項目的市場調(diào)查(因為幾乎所有商業(yè)項目都涉及消費行為分析和消費行為預期)，成本低的或有同類企業(yè)作為參照的項目，可以自己按程序去做市場調(diào)查;涉及市場范圍大，或投資額大，或項目沒有已經(jīng)在運行的同類企業(yè)可比較參照的，需委托專業(yè)市場調(diào)查機構(gòu)完成。

　　隨著接觸深入，如果投資商對該項目產(chǎn)生了興趣，會與企業(yè)簽署一份投資意向書，并對企業(yè)進行價值評估與盡職調(diào)查。通常企業(yè)與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面，企業(yè)總是希望能盡可能提高項目的評估價值;而另一方面，只有當期望收益能夠補償預期的風險時，投資商才會接受這一定價。所以，企業(yè)要實事求是看待自己�？梢赃@樣說，商業(yè)計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風險企業(yè)家自己。其次，商業(yè)計劃書還能幫助把計劃中的風險企業(yè)推銷給風險投資家，公司商業(yè)計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書必須要說明：

　　(1) 目的 ---- 為什么要冒風險，花精力、時間、資源、資金去建設(shè)與經(jīng)營項目 ?

　　(2) 資金 ---- 為什么要這么多的錢 ? 為什么投資商值得為此注入資金 ? 需要體現(xiàn)出對項目產(chǎn)品（或服務）的關(guān)注，敢于競爭的精神，對市場的了解，行動的方針及管理隊伍的實力。

　　一、商業(yè)計劃書及構(gòu)成要素

　　1.1商業(yè)計劃書的作用

　　商業(yè)計劃是創(chuàng)業(yè)者吸引投資家的創(chuàng)業(yè)資本的一份報告性文件，事實上，創(chuàng)業(yè)計劃對于任何形式出資的創(chuàng)業(yè)者都是需要的，因為，創(chuàng)業(yè)并不是只憑熱情的沖動，而是理性的行為。因此，在創(chuàng)業(yè)前，做一個較為完善的計劃是有非常有意義的，第一，在做創(chuàng)業(yè)計劃時，會比較客觀地幫助創(chuàng)業(yè)者分析創(chuàng)業(yè)的主要影響因素，能夠使創(chuàng)業(yè)者保持清醒的頭腦；第二，一項比較完善的創(chuàng)業(yè)計劃，可以成為創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)指南或行動大綱；除此之外，當然，也可以作為用于向風險投資家游說以取得創(chuàng)業(yè)投資(商業(yè)的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件)，從這個意義上講，一篇優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)計劃也會成為創(chuàng)業(yè)者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。

　　1.關(guān)注產(chǎn)品

　　在商業(yè)計劃書中，應提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務有關(guān)的細節(jié)，包括企業(yè)所實施的所有調(diào)查。需回答的主要問題包括：

　　1. 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段?

　　2. 它的獨特性怎樣?

　　3. 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么?

　　4. 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么?產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價是多少?

　　5. 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么?

　　2.敢于競爭

　　在商業(yè)計劃書中，風險企業(yè)家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

　　1. 競爭對手都是誰?

　　2. 他們的產(chǎn)品是如何實現(xiàn)其價值的?競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點和不同點?

　　3. 競爭對手所采用的營銷策略是什么?

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　　要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額．然后再討論本企業(yè)相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品差別化程度高，性能價格比優(yōu)越，質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業(yè)計劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業(yè)標準的領(lǐng)先者。

　　當然，在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家還應闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風險以及本企業(yè)所采取的對策。

　　3.了解市場

　　此外，商業(yè)計劃書還應特別關(guān)注一下銷售中的細節(jié)問題。

　　4.表明行動方針

　　企業(yè)的行動計劃應該是無懈可擊的。商業(yè)計劃書中應該明確下列問題：

　　企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場?

　　如何設(shè)計生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品?

　　企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料?

　　企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源?生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少?

　　企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備?

　　解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

　　5.展示管理隊伍