投資學(xué)課程教學(xué)

　　投資學(xué)課程教學(xué)

　　[摘 要]“投資學(xué)”是一門(mén)實(shí)踐性和理論性極強(qiáng)的金融類(lèi)課程。

　　本文重點(diǎn)分析投資學(xué)的理論框架和教學(xué)現(xiàn)狀，從案例教學(xué)、實(shí)驗(yàn)教學(xué)、經(jīng)驗(yàn)教學(xué)等環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)教學(xué)方法，探討教學(xué)步驟和相關(guān)內(nèi)容安排。

　　該課程教學(xué)的重點(diǎn)是：講授基本知識(shí)、基本原理和方法，強(qiáng)調(diào)證券投資理論方法的系統(tǒng)性和完整性，注重書(shū)本知識(shí)與實(shí)際運(yùn)用的結(jié)合，重視與相關(guān)課程內(nèi)容的綜合和銜接。

　　[關(guān)鍵詞]證券投資 教學(xué)方式 實(shí)踐教學(xué)

　　一、教學(xué)內(nèi)容

　　投資學(xué)是金融專(zhuān)業(yè)的一門(mén)基礎(chǔ)課，適用于經(jīng)管類(lèi)學(xué)院本科生和研究生的教學(xué)。

　　本課程教學(xué)目的是讓學(xué)生掌握投資學(xué)的基本知識(shí)和原理，包括投資中的基本概念、傳統(tǒng)投資學(xué)理論、現(xiàn)代行為金融學(xué)和投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)等。

　　結(jié)合投資學(xué)理論的最新發(fā)展動(dòng)向，緊密聯(lián)系金融市場(chǎng)的現(xiàn)況，系統(tǒng)介紹投資學(xué)的相關(guān)理論知識(shí)和實(shí)際應(yīng)用。

　　本課程教材可選用《投資學(xué)》翻譯版，原著第九版，作者是滋維・博迪、亞歷克斯・凱恩和艾倫J・馬庫(kù)斯。

　　二、教學(xué)現(xiàn)狀

　　投資學(xué)是一門(mén)綜合性較強(qiáng)的課程，開(kāi)展本課程教學(xué)需要事先完成概率統(tǒng)計(jì)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、公司財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)處理等相關(guān)課程學(xué)習(xí)。

　　數(shù)學(xué)建模和數(shù)據(jù)分析是該課程教學(xué)的基本手段。

　　從課程性質(zhì)來(lái)看，投資學(xué)相關(guān)理論教學(xué)需要結(jié)合實(shí)踐應(yīng)用，這勢(shì)必要綜合運(yùn)用投資學(xué)理論、統(tǒng)計(jì)建模、數(shù)據(jù)處理等多學(xué)科的方法和技能。

　　目前一些簡(jiǎn)單點(diǎn)的建模和數(shù)據(jù)分析，可以借助“Excel/數(shù)據(jù)分析”來(lái)完成，但對(duì)海量的金融數(shù)據(jù)處理仍需要借助計(jì)算機(jī)程序語(yǔ)言來(lái)處理，這給教學(xué)帶來(lái)了較大的挑戰(zhàn)。

　　本課程應(yīng)用性強(qiáng)，與實(shí)踐聯(lián)系緊密。

　　課程創(chuàng)新性強(qiáng)，證券市場(chǎng)上的新品種、新規(guī)則、新現(xiàn)象層出不窮，這要求教師及時(shí)了解市場(chǎng)新動(dòng)向并把這些新內(nèi)容整合到教學(xué)中去。

　　課程動(dòng)態(tài)性較強(qiáng)，證券市場(chǎng)行情瞬息萬(wàn)變，傳統(tǒng)課堂教學(xué)受到空間和時(shí)間的限制，很難讓學(xué)生直觀地感受到證券市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)特征。

　　同學(xué)們對(duì)于國(guó)際環(huán)境，投資政策，相關(guān)的理念沒(méi)有初步了解，難以做到實(shí)踐與原理相結(jié)合。

　　開(kāi)展投資學(xué)教學(xué)仍存在較大的困難，應(yīng)該強(qiáng)化投資學(xué)課程建設(shè)，探討其前沿問(wèn)題。

　　特別是同學(xué)們課后復(fù)習(xí)時(shí)間較少，缺乏積極性與主動(dòng)性，使得教學(xué)內(nèi)容得不到鞏固，對(duì)新內(nèi)容缺乏事先了解，這樣的“惡性循環(huán)”使得學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解更加困難。

　　三、教學(xué)方式的探討

　　(一)案例教學(xué)

　　重視教學(xué)過(guò)程中采取案例分析與理論知識(shí)相結(jié)合的方式來(lái)講授，幫助學(xué)生更好地掌握證券投資的基礎(chǔ)知識(shí)和基本原理，學(xué)會(huì)運(yùn)用相關(guān)的數(shù)據(jù)分析方法和技術(shù)工具進(jìn)行證券投資分析。

　　通過(guò)案例教學(xué)獲得的知識(shí)是全面的，有著真實(shí)背景的，這也是理論教學(xué)的重要輔助手段。

　　“案例教學(xué)”的講授方法需要老師和學(xué)生配合，形成良好的互動(dòng)。

　　在講述案例之前應(yīng)簡(jiǎn)明而系統(tǒng)地講解案例背景和解決問(wèn)題所需的理論知識(shí)，再進(jìn)行案例講述。

　　案例應(yīng)選擇具有代表性和探討價(jià)值的問(wèn)題，并要求學(xué)生用所學(xué)理論知識(shí)進(jìn)行有針對(duì)性的分析和討論，培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題的能力，調(diào)節(jié)上課氛圍，營(yíng)造一個(gè)輕松的互動(dòng)教學(xué)環(huán)境。

　　“案例教學(xué)”方法可以進(jìn)行如下應(yīng)用，比如：針對(duì)資產(chǎn)類(lèi)別與金融工具問(wèn)題，通過(guò)對(duì)上海和深圳等國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的上市證券種類(lèi)進(jìn)行概覽，總結(jié)和比較中外證券市場(chǎng)投資工具的差別;針對(duì)資產(chǎn)組合理論問(wèn)題，對(duì)比分析全協(xié)方差模型、指數(shù)模型、資本資產(chǎn)定價(jià)模型和套利定價(jià)模型的性能。

　　讓同學(xué)們應(yīng)用本堂課學(xué)習(xí)的重點(diǎn)知識(shí)來(lái)進(jìn)行案例分析，開(kāi)發(fā)學(xué)生思維能力，提高學(xué)生判斷能力、決策能力和綜合素質(zhì)。

　　(二)實(shí)驗(yàn)教學(xué)

　　教學(xué)過(guò)程中通過(guò)上網(wǎng)連接證券交易所的實(shí)時(shí)行情，運(yùn)用行情分析軟件(同花順)，動(dòng)態(tài)觀察證券交易，并結(jié)合理論知識(shí)對(duì)行情進(jìn)行分析和判斷，實(shí)現(xiàn)理論和實(shí)際的有效結(jié)合。

　　這可以激發(fā)學(xué)生的積極性，加深同學(xué)們對(duì)理論的理解以及對(duì)證券投資活動(dòng)復(fù)雜性的感性認(rèn)識(shí)。

　　實(shí)驗(yàn)教學(xué)可以在機(jī)房進(jìn)行，這需要學(xué)校硬件設(shè)備的支持。

　　現(xiàn)場(chǎng)演示如何使用行情分析軟件實(shí)時(shí)觀察動(dòng)態(tài)交易，以及如何利用證券系統(tǒng)來(lái)模擬交易;再讓同學(xué)們熟悉各項(xiàng)操作，包括查閱股市信息、上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大事件、股價(jià)和成交量的走勢(shì)等;獨(dú)立運(yùn)用所學(xué)的理論方法和技術(shù)工具，構(gòu)建投資組合方案，進(jìn)行模擬交易;對(duì)模擬交易的結(jié)果進(jìn)行分析，找出模擬投資過(guò)程中投資方案存在的缺陷。

　　這將加深同學(xué)們對(duì)基本知識(shí)點(diǎn)的理解，真正鍛煉學(xué)生的操盤(pán)能力，而這種操盤(pán)能力是學(xué)生運(yùn)用書(shū)本基礎(chǔ)知識(shí)的綜合表現(xiàn)，培養(yǎng)學(xué)生的理論與實(shí)踐相結(jié)合的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

　　(三)經(jīng)驗(yàn)教學(xué)

　　除了講授基本的理論知識(shí)外，由授課老師講述自己的親身投資經(jīng)歷，并總結(jié)自己的投資經(jīng)驗(yàn)或者講解他人的投資經(jīng)驗(yàn)。

　　這樣將本節(jié)課的知識(shí)點(diǎn)以故事形式表述出來(lái)，能使同學(xué)對(duì)所學(xué)知識(shí)點(diǎn)印象更加深刻，記憶更加牢固，也能增強(qiáng)學(xué)生的上課興趣。

　　在校學(xué)生由于時(shí)間、金錢(qián)等方面的限制，大部分都沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)。

　　授課老師講解一些投資經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)、及對(duì)證券市場(chǎng)的了解和看法，變生硬的說(shuō)教為鮮活的引導(dǎo)式體驗(yàn)，改變過(guò)于注重知識(shí)傳授的狀況，更能吸引同學(xué)的目光，在潛移默化中使大家變被動(dòng)學(xué)習(xí)為自主、合作、探究學(xué)習(xí)，凸顯人文教育的真正內(nèi)涵。

　　另一方面，可讓同學(xué)們講述自己的投資經(jīng)歷，或其父母、朋友的投資經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)，探討自己對(duì)投資的看法，總結(jié)和交流個(gè)人經(jīng)驗(yàn)。

　　這將有利于教學(xué)互動(dòng)工作的開(kāi)展。

　　四、教學(xué)流程設(shè)計(jì)

　　在教學(xué)過(guò)程中，可以分為以下三步進(jìn)行：認(rèn)識(shí)體驗(yàn)、理論學(xué)習(xí)和應(yīng)用實(shí)踐。

　　認(rèn)識(shí)體驗(yàn)的主要目標(biāo)是讓同學(xué)們對(duì)投資學(xué)這門(mén)課有一個(gè)大致的了解，明白投資學(xué)的課程性質(zhì)、相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)背景、課程目標(biāo)和意義等。

　　可在首次課開(kāi)設(shè)一節(jié)導(dǎo)論課，明確投資學(xué)課程的意義、主要知識(shí)點(diǎn)、前沿理論研究、實(shí)踐應(yīng)用狀況，概括介紹證券投資的基本原理和技術(shù)工具，奠定課程專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ);推薦系列課外閱讀資料和相關(guān)教輔書(shū)籍。

　　使學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)有一個(gè)全面的感性認(rèn)識(shí)和了解。

　　理論學(xué)習(xí)的主要目標(biāo)是將投資學(xué)理論與模型通過(guò)簡(jiǎn)單易懂的方式展現(xiàn)出來(lái)，讓學(xué)生能在輕松的方式中掌握投資學(xué)的精華。

　　比如：1.在市場(chǎng)指數(shù)教學(xué)環(huán)節(jié)，要介紹市場(chǎng)指數(shù)構(gòu)建的具體理論方法，及各種方法的優(yōu)劣，對(duì)比分析全球各個(gè)金融市場(chǎng)的市場(chǎng)指數(shù)構(gòu)建狀況，分析市場(chǎng)指數(shù)在整個(gè)金融投資學(xué)中的作用;2.在投資學(xué)組合理論部分，要將整個(gè)投資組合流程闡述清晰，盡量減少?gòu)?fù)雜的數(shù)學(xué)運(yùn)算，將復(fù)雜的理論公式通過(guò)軟件工具來(lái)完成，做到思路清晰，實(shí)踐操作簡(jiǎn)化、可行。

　　比如在全協(xié)方差建模過(guò)程中，可借助Excel/Solver給出優(yōu)化模型的解答;在指數(shù)模型建模分析過(guò)程中，借助Excel/數(shù)據(jù)分析工具包給出模型的解答;在證券收益率和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方面，可以借助統(tǒng)計(jì)軟件(SAS、SPSS或者Eviews)來(lái)進(jìn)行正態(tài)分布檢驗(yàn)，重點(diǎn)探討風(fēng)險(xiǎn)度量問(wèn)題。

　　這樣的教學(xué)模式既直觀又實(shí)際，可以加深學(xué)生對(duì)如何進(jìn)行最優(yōu)投資組合選擇的印象。

　　培養(yǎng)學(xué)生對(duì)投資理論全面深入的理解，學(xué)會(huì)綜合應(yīng)用理論知識(shí)進(jìn)行投資決策分析。

　　應(yīng)用實(shí)踐是必不可少的，再多的投資學(xué)理論都是為實(shí)踐做準(zhǔn)備。

　　此部分的主要目標(biāo)在于促使學(xué)生體會(huì)用所學(xué)理論解決實(shí)際問(wèn)題時(shí)的成就感，激發(fā)學(xué)生自學(xué)的積極性和主動(dòng)性。

　　可通過(guò)引領(lǐng)同學(xué)們?nèi)プC券公司實(shí)地考察、實(shí)習(xí)，讓學(xué)生與真正的證券投資者溝通學(xué)習(xí)，書(shū)寫(xiě)親身體會(huì)和感受;并通過(guò)模擬投資展開(kāi)投資工具選擇、證券選擇、組合投資策略、投資技術(shù)分析、公司基本層面數(shù)據(jù)分析等具體應(yīng)用，將所學(xué)理論與實(shí)際需要結(jié)合起來(lái)開(kāi)展相關(guān)教學(xué)，提高教學(xué)的效果。

　　五、結(jié)論

　　投資學(xué)是高校經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)開(kāi)設(shè)的一門(mén)重要的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課。

　　該課程的應(yīng)用性較強(qiáng)，也是一門(mén)教學(xué)難度較大的課程。

　　它不僅要求學(xué)生掌握證券投資理論的基礎(chǔ)知識(shí)，還要求學(xué)生具備實(shí)際投資分析的能力，因此對(duì)學(xué)生的知識(shí)結(jié)構(gòu)和實(shí)踐運(yùn)用能力提出了更新、更高的要求。

　　為了使學(xué)生真正學(xué)到知識(shí)，本文從教學(xué)方式、教學(xué)流程設(shè)計(jì)等角度展開(kāi)問(wèn)題討論，以期達(dá)到理論教學(xué)與實(shí)際操作的結(jié)合，提高教學(xué)的質(zhì)量和效率。

　　[ 參 考 文 獻(xiàn) ]

　　[1] 滋維・博迪等.投資學(xué)(第九版)[M].北京：機(jī)械工程出版社，2012.

　　[2] 張啟智.證券投資學(xué)課程建設(shè)前沿問(wèn)題探討[J].內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)學(xué)院學(xué)報(bào)(綜合版)，2005，3(3).

　　[3] 焦方義，楊其濱.實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)之案例教學(xué)在證券投資學(xué)課程中的應(yīng)用探析 [J].黑龍江教育(高教研究與評(píng)估)，2011，(4).

　　[4] 文學(xué)舟.投資學(xué)案例教學(xué)的優(yōu)點(diǎn)、困難和對(duì)策[J].哈爾濱金融高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)，2007，(9).

　　[5] 梁朝暉，關(guān)于投資學(xué)案例選取和編寫(xiě)方法的探討[J].北方經(jīng)貿(mào)，2009，(7).

　　[6] 汪紅玲.模擬法在證券投資教學(xué)中的應(yīng)用研究 [J].會(huì)計(jì)之友，2010， ( 7 ).

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