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同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告

時間:2023-02-22 20:57:01 報告 我要投稿
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同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告

  我們眼下的社會,報告有著舉足輕重的地位,不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。你所見過的報告是什么樣的呢?下面是小編幫大家整理的同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告

同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告1

  一、組織開展情況

  為有效落實《xx銀行xx分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》,我支行對20xx年至20xx年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責情況進行重點自查,涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

  二、檢查內(nèi)容

  我支行20xx年至20xx年涉及的`同業(yè)賬戶共有13個,現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下:

 。ㄒ唬﹛x銀行xx路支行,開立基本存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,20xx年至20xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

 。ǘ﹛x市農(nóng)村信用合作聯(lián)社,開立非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,20xx年至20xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于20xx年xx月xx日銷戶。

 。ㄈ﹛x銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,20xx年至20xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶,該賬戶已于20xx年x月x日銷戶,手續(xù)合規(guī)、齊全。

  (四)xx銀行股份有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxxxx,20xx年至20xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全,該賬戶已于20xx年x月xx日銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。

 。ㄎ澹﹛x銀行股份有限公司xx路支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,20xx年至20xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于20xx年x月xx日銷戶。

  (六)xxxx銀行股份有限公司xx支行,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,20xx年至20xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為xxx,科目開立無誤,開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全,補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

 。ㄆ撸﹛xxx信托有限公司,開立一般存款賬戶,賬號為xxxxxx,科目開立無誤,20xx年至20xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于20xx年x月x日銷戶。

 。ò耍﹛x信托有限公司,共開立4個非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目開立無誤,該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款,募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶,然后均于20xx年銷戶,手續(xù)合規(guī)完整。

  (九)xxxx保險股份有限公司xx分公司,共開立2個非預(yù)算單位專用存款賬戶,賬號分別為xxxx、xxxx,收入專用戶用于保費歸集業(yè)務(wù),核算銀保保費收入資金,支出專用戶用于保費支出業(yè)務(wù),核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付?颇块_立無誤,手續(xù)合規(guī)完整。

  我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查,內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性,存款科目的準確性,合同等的完整性等,檢查中未發(fā)現(xiàn)問題,不存在需整改的情況。

  三、改進措施

  今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時,會更加嚴格審慎地審查各項所需資料,堅持合規(guī)辦理業(yè)務(wù),為有效地加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。

  xx銀行xx路支行20xx年x月xx日

同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告2

  一、外部經(jīng)濟政策及形式分析

  當前歐美日三大經(jīng)濟體經(jīng)濟復(fù)蘇的穩(wěn)健程度已明顯提升,同時長期寬松的貨幣政策造成的資產(chǎn)泡沫風險正在集聚,各國央行貨幣政策轉(zhuǎn)向、同步趨緊的條件基本具備。3月15日,美聯(lián)儲宣布加息25個基點,聯(lián)邦基金利率從0.5%~0.75%調(diào)升到0.75%~1%。全球貨幣政策面臨方向性的轉(zhuǎn)變,中國也不例外。

  日前,央行行長周xx在出席二十國集團(G20)財長和央行行長會議時指出,中國的貨幣政策將強調(diào)“穩(wěn)健中性”,并繼續(xù)采取措施逐步去杠桿。作為中國金融監(jiān)管機構(gòu)最高級別官員,周行長的講話無疑是觀察政策的最好風向標,持續(xù)多年的貨幣寬松正在漸行漸遠,貨幣寬松已到周期尾部。無獨有偶,今年的《政府工作報告》也提出,貨幣政策要保持穩(wěn)健中性,廣義貨幣M2和社會融資規(guī)模余額預(yù)期增長均為12%左右。

  今年貨幣政策之所以強調(diào)“穩(wěn)健中性”,一方面是目前我國融資成本遠高于西方國家,另一方面是我國企業(yè)負債與稅前收入比高達3.5以上。一般來說如果超過2,企業(yè)還債就有很大挑戰(zhàn)。與此同時,今年我國企業(yè)、政府和居民負債與GDP之比接近300%,這種情況下,如果加息不光企業(yè)無法承受,財政也難以負擔。

  由于目前實體經(jīng)濟盈利能力低,房地產(chǎn)等資本市場投機盛行,降息會導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟泡沫膨脹,進一步擠壓實體經(jīng)濟,無法完成政府“脫虛向?qū)崱钡哪繕。綜上所述,政府在推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革給企業(yè)減稅減負的同時,必須保持穩(wěn)健中性的貨幣政策,讓貨幣供應(yīng)保持在一個相對穩(wěn)定的范圍內(nèi)。

  另外,今年《政府工作報告》指出,要綜合運用貨幣政策工具,維護流動性基本穩(wěn)定,合理引導(dǎo)市場利率水平,疏通傳導(dǎo)機制,促進金融資源更多流向?qū)嶓w經(jīng)濟,特別是支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)。對比20xx年《政府工作報告》發(fā)現(xiàn),今年刪除了對于貨幣政策工具的具體描述。這或許意味著部分貨幣政策工具可能被雪藏;而強調(diào)引導(dǎo)市場利率水平,意味著央行可能加強對回購利率等市場利率的引導(dǎo)。今年一季度以來央行兩次上調(diào)MLF和逆回購中標利率,這也印證了央行運用貨幣政策工具重心的轉(zhuǎn)向。

  今年上半年中小銀行壞賬問題和部分企業(yè)及地方政府債務(wù)違約風險上升,政府將控制金融風險當做第一要務(wù)。從去年下半年開始,經(jīng)濟數(shù)據(jù)開始好轉(zhuǎn),但還不能確認反轉(zhuǎn),必須小心維護復(fù)蘇的勢頭。根據(jù)穩(wěn)健中性的原則,今年貨幣政策會出現(xiàn)時緊時松的情況,央行近幾年主要通過公開市場操作等方式來影響貨幣供應(yīng),確保既不出現(xiàn)“錢荒”,又不出現(xiàn)金融機構(gòu)惜貸的情況出現(xiàn),維持貨幣市場的“緊平衡”狀態(tài),溫和去杠桿,確保平穩(wěn)過渡。

  二、監(jiān)管動態(tài)及影響

  “要把防控金融風險放到更加重要的位置,下決心處置一批風險點,著力防控資產(chǎn)泡沫,提高和改進監(jiān)管能力,確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險!边@是決策層20xx年對“一行三會”提出的'最新監(jiān)管要求。

  從目前“一行三會”透露出的信息看,“監(jiān)管”已經(jīng)成為今年金融市場的主旋律,對風險點的處置和資產(chǎn)泡沫的防控將成為它們的工作重點。

  央行對國內(nèi)外經(jīng)濟形勢判斷發(fā)生細微變化,防風險形勢決定使用何種貨幣政策工具。1月5日至6日在北京召開的20xx年中國人民銀行工作會議提出了今年的十大主要任務(wù),其中第三項為“切實防范化解金融風險,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線”。

  今年3月底,央行貨幣政策委員會20xx年第一季度例會對國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢的判斷與20xx年第四季度例會基本保持一致。一是世界經(jīng)濟仍處于國際金融危機后的深度調(diào)整期,國際金融市場存在較多風險隱患;二是貨幣政策強調(diào)中性,綜合運用多種貨幣政策工具,維護流動性基本穩(wěn)定;三是改善和優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu),提高直接融資比重。

  央行貨幣政策委員會的上述判斷必然會體現(xiàn)在今年的貨幣政策實施上,防范金融風險將成為任何一種貨幣政策工具使用前的重要參考因素!熬S護流動性基本穩(wěn)定”作為今年貨幣調(diào)控的主要目標之一,其施力方向就是在保持金融市場穩(wěn)定的前提下,護航“十三五”規(guī)劃實施和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化。

  銀行業(yè)防風險要從日常經(jīng)營做起。銀監(jiān)會主席尚xx去年12月12日在20xx年全國股份制商業(yè)銀行年會上指出,股份制商業(yè)銀行要將有效防控風險作為重要生命線來守護,要把防控風險放到更加重要的位置上。銀行本身就是經(jīng)營風險的,所以時時刻刻要關(guān)注防范風險。股份制商業(yè)銀行要嚴密防控四類風險:一是要嚴控合規(guī)風險;二是嚴控信貸風險;三是嚴控跨行業(yè)跨市場金融風險;四是嚴控流動性風險。

  證券監(jiān)管需要加強協(xié)調(diào),提高監(jiān)管能力。近日,劉士余主席在證監(jiān)會系統(tǒng)“一把手”學習貫徹十八屆六中全會精神培訓(xùn)班上強調(diào),證監(jiān)會系統(tǒng)20xx年工作要把防控金融風險放到更加重要的位置,摸清風險隱患,提高和改進監(jiān)管能力,勇于擔當,加強監(jiān)管協(xié)調(diào),確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。

  1月3日,劉士余到證監(jiān)會稽查局、稽查總隊進行工作調(diào)研,并就進一步做好20xx年資本市場稽查執(zhí)法工作發(fā)表了重要講話。他指出,嚴厲打擊證券期貨違法犯罪活動,嚴懲挑戰(zhàn)法律底線的資本大鱷,逮鼠打狼,敢于亮劍,依法維護資本市場運行秩序,切實防范資本市場風險,有效促進資本市場規(guī)范發(fā)展。

  由此可見,20xx年資本市場上“三個監(jiān)管”的執(zhí)行力度肯定會得到進一步強化,市場秩序、市場環(huán)境將進一步好轉(zhuǎn)。

  從以上分析可以看出,在防范金融風險上,“一行三會”步調(diào)已經(jīng)高度一致。今后在凈化資本市場投融資環(huán)境方面,“一行三會”及其他相關(guān)部門的聯(lián)系會更加緊密。

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