融資計劃書要怎么寫

　　對融資計劃書的質量是比較看重的。 股權眾籌的發(fā)起人,如何完成一份高質量融資計劃?以下是小編為大家?guī)�來的融資計劃書要怎么寫，希望大家喜歡。

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務計劃

　　六、融資方案的設計

　　七、摘要

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數(shù)據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注:股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

　　方式:融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟:簽訂風險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協(xié)議書:確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)

　　(2)債權融資方式

　　方式:投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出;

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　融資計劃書要怎么寫 篇2

　　關于餐廳融資計劃書，您首先要選擇融資方式。您可以從以下方式進行餐廳融資。

　　一、 銀行信貸

　　銀行信貸是開發(fā)商主要的融資渠道。對旅游資源開發(fā)，可以采用項目信貸的方式借款。項目信貸要求自有資本投入25%以上，可向銀行貸75%。開發(fā)商可使用以下資產作為抵押或質押:土地使用權、相關建筑物的所有權、開發(fā)經營權、未來門票或其他收費權等等。目前，銀行尚無完善的對旅游資源開發(fā)進行貸款的金融工具，但已有企業(yè)嘗試開發(fā)經營權、未來收費權等質押的辦法，并取得了成功。

　　二、私募資本融資

　　開發(fā)商對自身的資本結構進行重組改制，設立股份有限公司。開發(fā)商以股份有限公司的主發(fā)起人身份，向社會定向招募投資人入股，共同作為發(fā)起人，形成資本融資。開發(fā)商也可以先成立自己絕對控股的有限責任公司或股份有限公司，再向社會定向募股，以增資擴股的方式，引入資本金。

　　三、整體項目融資

　　餐廳融資計劃書要按照投資界規(guī)范的要求、準備招商材料。依據招商材料，開發(fā)商可以向境內外的社會資金進行招商，其中可以采用BOT等多種模式，也可合成開發(fā)、合資開發(fā)、轉讓項目開發(fā)經營權等。

　　四、政策支持性融資

　　充分利用國家鼓勵政策，進行政策支持性的信貸融資。

　　五、商業(yè)信用融資

　　若開發(fā)規(guī)劃有足夠吸引力，開發(fā)商有一定信用，開發(fā)中的工程建設，可以通過墊資方式進行。一般情況下，工程墊資可以達到30%–40%，若有相應的.墊資融資的財務安排，墊資100%也具有可能性。

　　餐廳融資計劃書商業(yè)信用可以表現(xiàn)在很多方面，若開發(fā)能與開放游覽同步進行，則可對旅游商品、廣告宣傳、道路建設、景觀建設等多方面進行商業(yè)信用融資。

　　六、租賃融資

　　七、產權融資

　　八、信托融資

　　新的《信托法》出臺以來，信托投資公司已經擁有了很大的運作空間，并創(chuàng)造了一些新的金融工具。其中，以項目和專題方式發(fā)行信托投資憑證，引起了各方面的興趣。我們正在策劃發(fā)行西部旅游信托憑證，把西部旅游項目打包，通過信托憑證，向社會集資。

　　九、國內上市融資

　　由于存在門票收入不能計入上市公司主營業(yè)務收入的限制，目前資源開發(fā)類旅游企業(yè)較難直接上市。但通過將收入轉移到索道等交通工具，以及以賓館、餐飲、紀念品等項目包裝為基礎的企業(yè)，仍可走上市的道路，也可以吸引上市公司作為配股、增發(fā)項目進行投資。

　　十、海外融資

　　海外融資方式非常多，包括一般債券、股票、高利風險債券、產業(yè)投資基金、信托貸款等等。海外融資目前受到一些政策限制，但仍有很多辦法可以開展。這需要一家海外投資銀行作為承銷商，全面進行安排和設計。

　　十一、餐廳融資計劃書招商引資

　　1、 項目包裝與招商資料準備

　　2、 招商渠道與政策

　　3、 招商宣傳

　　4、 招商談判與合作

　　綜上所述，融資運作仍處于十分原始的階段。創(chuàng)造金融工具是金融界應努力的方向，但旅游企業(yè)及相關旅游管理部門，應該組織多方專家合作，研究如何將旅游資源的價值進行資本化，予以量化評估，從而使資源可以作為資本，發(fā)揮其撬動融資的功效。

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